Kompleksowa obsługa bankowa budżetu Gminy Żołynia oraz podległych jednostek

…Gminy, w tym: a) Gminny Ośrodek Pomocy Społecznej w Żołyni, b) Szkoła Podstawowa Nr 2 im. Batalionów Chłopskich w Żołyni, c) Szkoła Podstawowa im. ks. J. Twardowskiego w Brzózie Stadnickiej, d) Szkoła Podstawowa w Smolarzynach, e) Zespół Szkół w Żołyni, f) Przedszkole w Żołyni, g) Punkt przedszkolny w Kopaniach Żołyńskich, h) Gminny Zespół Ekonomiczno Administracyjny Szkół w Żołyni i) Żłobek Samorządowy w Żołyni, i) Gminny Ośrodek Kultury w Żołyni, j) Gminna Biblioteka Publiczna w Żołyni, Zamawiający zastrzega sobie prawo do zmiany liczby jednostek w skutek ewentualnych zmian organizacyjnych. W przypadku powołania nowych jednostek organizacyjnych, ich obsługa bankowa będzie prowadzona na warunkach zgodnych z zawartą umową. 3) prowadzenie subkont w ramach danego rachunku bankowego, 4) prowadzenie rachunku płatności podzielonej VAT na wniosek Zamawiającego, 5) otwieranie i likwidacja dodatkowych rachunków podstawowych i pomocniczych na wniosek Zamawiającego bez dodatkowych opłat i prowizji, 6) zapewnienie przez wykonawcę obsługi kasowej w co najmniej jednym oddziale lub placówce bankowej na terenie Gminy Żołynia. 7) zapewnienie doradcy bankowego dla Zamawiającego. 8) wykonawca na rzecz Zamawiającego będzie bezpłatnie świadczył doradztwo w zakresie obsługi bankowej, bieżących kontaktów operacyjnych, wyjaśniania wszelkich niezgodności . 9) likwidacja rachunków bankowych nie wymaga sporządzania Aneksu do umowy. 2. Usługa bankowości elektronicznej System elektronicznej obsługi rachunków bankowych musi spełniać wymogi bezpieczeństwa teleinformatycznego oraz powszechnie obowiązujących przepisów prawa w zakresie ochrony danych osobowych. W ramach usługi Wykonawca zapewni: 1) obsługę w zakresie realizowania operacji bankowych we wszystkich trybach (zwykłym, pilnym, ekspresowym) oraz systemach (ELIXIR, SORBNET, SWIFT, …), 2) udostępnienie i wdrożenie bezpłatne wszelkich zmian w bankowości elektronicznej, 3) realizację przelewów krajowych w dniu ich złożenia, 4) informowanie za pośrednictwem systemu użytkowników o wszystkich istotnych sprawach związanych z systemem (np. awarie, aktualizacje, przelewy odrzucone, itp.,), 5) zapewnienie całodobowej ochrony systemu przed atakami cyberprzestępców, 6) składanie przelewów z datą przyszłą, ich przeglądania , modyfikowania, usuwania przed wysłaniem do wykonawcy, 7) zawiadamianie Zamawiającego w przypadku planowania jakichkolwiek zmian systemu lub formatu wymiany danych niezbędnych do prawidłoweg - ciąg dalszy: 8. Oprocentowanie, prowizje Wszystkimi prowizjami obciążany będzie rachunek podstawowy gminy i rachunki podstawowe jednostek organizacyjnych gminy, chyba że Zamawiający złoży pisemny wniosek co do obciążenia wybranego rachunku prowizjami naliczonymi od operacji na nim przeprowadzonych. Prowizje za wpłatę gotówkową i bezgotówkową podatku rolnego, leśnego, od nieruchomości od osób fizycznych, opłaty za gospodarowanie odpadami komunalnymi, inkasko opłaty targowej i opłaty za usługi opiekuńcze pokrywa Zamawiający. Prowizje od pozostałych wpłat gotówkowych i bezgotówkowych pokrywa wpłacający. Prowizje od wypłat na podstawie KW wystawionych przez Zamawiającego pobierane są z rachunku podstawowego budżetu i rachunków podstawowych jednostek organizacyjnych gminy. 9. Udzielanie kredytów obrotowych krótkoterminowych w rachunku bieżącym budżetu Gminy Żołynia Wykonawca zapewni Zamawiającemu możliwość zaciągania kredytów obrotowych krótkoterminowych w rachunku bieżącym na pokrycie występującego w ciągu roku przejściowego deficytu budżetowego. 1) wykonawca będzie stawiał do dyspozycji Zamawiającego na jego wniosek kredyt obrotowy w rachunku bieżącym do wysokości określonej we wniosku, 2) kredyt uruchomiony będzie najpóźniej do drugiego dnia roboczego od podpisania umowy. Suma udzielonego kredytu obrotowego nie może przekroczyć wysokości upoważnienia udzielonego Wójtowi Gminy Żołynia w uchwale budżetowej gminy na dany rok budżetowy. 3) kredyt obrotowy ewidencjonowany będzie na rachunku bieżącym budżetu Gminy Żołynia, 4) kredyt w rachunku bieżącym będzie uruchomiony na podstawie osobnej umowy i po złożeniu przez Zamawiającego wniosku kredytowego. Dla oszacowania kosztów obsługi kredytu w rachunku bieżącym zamawiający informuje iż w dwóch poprzednich latach Wójt Gminy posiadał upoważnienie do zaciągnięcia kredytu w wysokości do 1.500.000,00 zł. Kosztem dla Zamawiającego związanym z kredytem obrotowym w rachunku bieżącym będzie oprocentowanie od faktycznie wykorzystanej kwoty kredytu oparte na zmiennej stawce WIBOR 1M powiększonej o stałą w całym okresie obowiązywania umowy marżę wykonawcy podaną z dokładnością do dwóch miejsc po przecinku, zgodnie ze złożoną ofertą. Do oferty należy przyjąć WIBOR 1M z dnia 30 września 2024 r. Zamawiający dopuszcza możliwość naliczenia przez wykonawcę opłaty stałej – prowizji jednorazowej w chwili udzielenia kredytu. Odsetki od wykorzystanego kredytu będą naliczane przez wykonawcę za każdy dzień, a płatne w ratach miesięcznych do ostatniego dnia roboczego każdego kolejnego miesiąca kalendarzowego za dany okres, a w przypadku całkowitej spłaty kredytu - w dniu jego spłaty. Wykonawca kwotą naliczonych odsetek obciąży rachunek podstawowy budżetu, Zamawiający zobowiązuje się do dokonania całkowitej spłaty kredytu wraz z odsetkami najpóźniej do końca obowiązywania umowy. 10. Lokowanie wolnych środków pieniężnych na lokatach typu overnight. Wykonawca zapewni Zamawiającemu możliwość lokowania wolnych środków pieniężnych p