TEDCPV 66000000 · Usługi finansowe i ubezpieczeniowe Dolnośląskie Termin: 20 sierpnia 2026
Bankowa obsługa budżetu Gminy Miejskiej Lubin oraz podległych jednostek organizacyjnych w
Pełna nazwa postępowania: Bankowa obsługa budżetu Gminy Miejskiej Lubin oraz podległych jednostek organizacyjnych w zakresie obrotu gotówkowego i bezgotówkowego, usługi płatności masowych oraz udzielenie odnawialnego kredytu w rachunku bieżącym
GMINA MIEJSKA LUBIN·NIP 6922253959·Lubin
Wartość szac.
—
nie podano
Termin składania
20.08.2026
za 8 dni
Otwarcie ofert
—
nie podano
Opublikowano
20 lipca 2026
źródło: TED
Streszczenie SWZ
Streszczenie AI · Janusz
Widzisz połowę każdej z 8 sekcjiDruga połowa — łącznie 19 zdań z warunkami, dokumentami i analizą ryzyka — odsłania się po założeniu darmowego konta.
Nazwa:Gmina Miejska LubinAdres:ul. Kilińskiego 10, 59-300 LubinNIP:(Brak danych)Osoba kontaktowa:Magdalena Kubiak – Inspektor w Biurze Zamówień PublicznychE-mail kontaktowy:kontakt@um.lubin.plTelefon kontaktowy (platforma/dostawca):+48 22 25 72 223Czy podmiot leczniczy / sektorowo-specyficzny:Brak danych Uwaga: nie wszystkie wymagane dane (NIP, bezpośredni numer telefonu Zamawiającego) występują w przekazanej sekcji SWZ; pola te oznaczono jako brak danych lub podano dane pomocnicze (adres e-mail administratora/ platformy).
3
Tryb zamówienia
Widoczne 50%
Postępowanie prowadzone w trybie przetargu nieograniczonego na podstawie ustawy Prawo zamówień publicznych (art. 132) (numer postępowania BZP.271.1.26.2026).
Zamawiający zastosował procedurę odwróconą zgodnie z art. 139 Ustawy Pzp (najpierw badanie i ocena ofert, następnie kwalifikacja podmiotowa wykonawcy).
Zamawiający nie dopuszcza składania ofert wariantowych ani częściowych; zamówienie realizowane jako kompleksowa obsługa bankowa.
Termin wykonania zamówienia: 48 miesięcy — od 01.11.2026 r. do 31.10.2030 r. (rozpoczęcie liczony od daty wskazanej w SWZ jako początek okresu realizacji).
Wykonawca związany ofertą do dnia: 17.11.2026 r.
Termin wniesienia wadium: najpóźniej przed upływem terminu składania ofert (20/08/2026 r. do godz. 9:00) — wymieniony w SWZ (proceduralny).
Uprawnienia do działalności bankowej: Wykonawca musi posiadać uprawnienia do prowadzenia działalności bankowej zgodnie z ustawą z dnia 29 sierpnia 1997 r. Prawo bankowe (lub dokument równoważny potwierdzający prawo prowadzenia działalności bankowej na terenie Polski) i wykazać to samodzielnie; w przypadku konsorcjum wystarczy, że co najmniej jeden z Wykonawców spełnia ten warunek.
Współczynnik kapitałowy Tier 1: Wykonawca musi wykazać, że na koniec ostatniego roku obrotowego (2025) posiadał współczynnik kapitałowy Tier 1 wyższy od 14%.
Podwykonawstwo: Zamawiający zastrzega osobiste wykonywanie przez Wykonawcę kluczowych zadań dotyczących obsługi kasowej (przyjmowanie wpłat i realizacja wypłat gotówkowych) — pkt 1 Rozdział VII; Wykonawca wskazuje podwykonawców (jeśli znani) i części zamówienia im powierzone w Formularzu Oferty/JEDZ (Załącznik Nr 1 i 2) oraz zobowiązany jest przekazywać Zamawiającemu dane podwykonawców i zmiany. Zamawiający bada podwykonawców pod kątem podstaw wykluczenia i może żądać od Wykonawcy zastąpienia podwykonawcy, jeżeli zachodzą podstawy wykluczenia — Rozdział VII. Zmiany umowy / aneksowanie: Zamawiający przewiduje możliwość aneksowania umowy w zakresie istotnych postanowień (m.in. wysokości wynagrodzenia, terminu realizacji) zgodnie z projektem istotnych postanowień umowy (Załącznik Nr 7) — Rozdział XVIII pkt 1–2. Wykonawca, którego oferta zostanie wybrana, ma przedłożyć projekt umowy w terminie do 3 dni od dnia rozstrzygnięcia — Rozdział XX pkt 1. Audyt i dostęp do dokumentów / kontrola: Zamawiający ma prawo kontroli w zakresie zatrudnienia osób na umowę o pracę określonego w Załączniku Nr 7; Zamawiający wymaga dokumentowania zatrudnienia doradcy bankowego/opiekuna — zmiana w Rozdziale II pkt 4.4 (modyfikacja z 29.07.2026). (+ 3 zdania — pełna treść po zalogowaniu)
Z każdej z 8 sekcji pokazujemy połowę. Załóż darmowe konto, żeby odsłonić pozostałe 19 zdań — pełne warunki udziału, dokumenty i analizę ryzyka Janusza. Bez karty, 14 dni za darmo.
14 dni za darmo Bez karty płatniczej Rezygnacja w 1 klik
Opis przedmiotu zamówienia
Streszczenie AI · Janusz
Bankowa obsługa (kompleksowa, 48 miesięcy): prowadzenie obsługi bankowej dla Gminy Miejskiej Lubin i 26 jednostek (razem 27 podmiotów) — otwarcie i prowadzenie ~27 rachunków bieżących, ~280 rachunków pomocniczych oraz rachunków VAT; miesięczna opłata ryczałtowa obejmująca wszystkie operacje.
Kredyt w rachunku bieżącym (odnawialny): udzielenie odnawialnego kredytu do 50 000 000,00 zł w każdym roku umowy; kredyt bez prowizji, kosztem są wyłącznie odsetki (WIBOR 1M + stała marża z oferty); zabezpieczenie: weksel in blanco z deklaracją wekslową.
Płatności masowe i identyfikacja: obsługa masowych płatności (ok. 4 500 identyfikacji miesięcznie) oraz import płatności płacowych (Elixir-0, CSV); średnio ok. 4 400 przelewów do innych banków i 900 przelewów wewnętrznych miesięcznie.
Obsługa gotówkowa: obsługa wpłat i wypłat otwartych — średnio 65 wpłat i 25 wypłat miesięcznie; wpłaty/zlecenia osób trzecich (ok.100 wpłat/m-c w oddziałach banku); przyjmowanie wpłat w placówkach banku i Poczty Polskiej bez opłat dla wpłacających; przewidziane obsługi zamknięte (bezpieczne koperty) — codzienne wpłaty zamknięte, konwojowanie bez opłat; przewidziane dzienne zerowanie wskazanych rachunków i zerowanie sald 31.12.
Karty i terminale: wydanie 1 karty płatniczej (przewidziane karty przedpłacone dla MOPS — 50 szt. w 2025 r.) oraz wydanie do pracowników 2 kart; udostępnienie i rozliczanie terminali płatniczych — 7 terminali (stacjonarne/przenośne dopuszczone), możliwość zwiększenia liczby bez dodatkowych opłat; wszystkie prowizje od transakcji kartowych ponosi Wykonawca.
System bankowości elektronicznej: udostępnienie systemu dla ~70 użytkowników, z funkcjami: logowanie token/hasło/SMS, rozdzielenie uprawnień do rachunków (w tym rachunek płacowy), zabezpieczenia przeciw duplikatom plików, funkcja „młynek płynnościowy” (przełożenie przelewów oczekujących), import plików płacowych CSV, dostęp przez 3 miesiące po zakończeniu umowy oraz archiwum do 5 lat przeglądania danych.
Terminale i urządzenia płatnicze: dostarczenie i serwis terminali POS/opłatomatów, wymiana awaryjna następnego dnia roboczego; bezpłatna obsługa i rozliczanie transakcji.
Doradztwo i wdrożenie: wyznaczenie doradcy (opiekuna), wdrożenie systemu bankowości (instalacja, szkolenia, karty, tokeny), obsługa techniczna i wsparcie.
Raportowanie i operacje dodatkowe: bieżące wyciągi, zestawienia, przekazy informacji i opinii, obsługa przelewów zagranicznych (ok.1 m-c), obsługa lokowania nadwyżek (overnight/terminowe) oraz możliwość rozliczeń i automatyzacji płatności płacowych.
Pytania i odpowiedzi
Wyjaśnienia treści SWZ udzielone przez zamawiającego. Odpowiedzi wiążą wszystkich wykonawców — także tych, którzy nie zadali pytania.
Dotyczy wymogu wymaga zatrudnienia na podstawie umowy o pracę. Zwracamy się z prośbą o potwierdzenie, że Zamawiający uzna, za spełnienie wymogu zatrudnienia na podstawie umowy o pracę, przedłożenie przez Wykonawcę oświadczenia potwierdzającego zatrudnienie osób realizujących czynności wykazane przez Zamawiającego. Jednocześnie zwracamy się z prośbą o ograniczenie ww. wymogu wyłącznie do osoby pełniącej funkcję doradcy bankowego/ opiekuna Zamawiającego odpowiedzialnego za bieżącą współpracę z Zamawiającym, z uwagi na fakt, iż pozostałe czynności związane z realizację zamówienia wykonywane są w ramach wewnętrznych procesów bankowych, często przez różne wyspecjalizowane jednostki organizacyjne wykonawcy, skradające się z wielu pracowników i nie sposób ich wszystkich wskazać. Pracownicy wykonujący czynności operacyjne nie są przypisani do konkretnego klienta w przeciwieństwie do dorady bankowego. Wykonawca jednocześnie zapewni, że wszystkie osoby realizujące czynności związane z wykonaniem zamówienia, zarówno po stronie Wykonawcy, jak i podwykonawców, są zatrudnione zgodnie z obowiązującymi przepisami prawa pracy, w tym na podstawie umowy o pracę tam, gdzie wymagają tego przepisy prawa.
Zamawiający informuje, iż zasady dokumentowania i kontroli wymogu zatrudnienia osób na umowę o pracę opisane są w Załączniku Nr 7 do SWZ – Istotne postanowienia umowy. Jednocześnie Zamawiający dokonuje zmiany zapisu w Rozdziale II pkt 4.4. SWZ, który otrzymuje nowe brzmienie:
„4.4. W czasie realizacji zamówienia, Zamawiający stosownie do art. 95 ustawy Pzp, wymaga zatrudnienia przez wykonawcę lub podwykonawcę na podstawie umowy o pracę osób wykonujących wskazane poniżej czynności w zakresie realizacji zamówienia, których wykonanie polega na wykonywaniu pracy w sposób określony w art. 22 § 1 ustawy z dnia 26 czerwca 1974 r. – Kodeks pracy (Dz.U.2025.277 ze zm.), tj. osób pełniących funkcję doradcy bankowego/opiekuna Zamawiającego odpowiedzialnego za bieżącą współpracę z Zamawiającym.
Uprawnienia Zamawiającego w zakresie kontroli spełniania wymagań oraz sposób dokumentowania zatrudnienia zostały opisane w Załączniku Nr 7 do SWZ (Istotne postanowienia umowy).”
Dotyczy Załącznika Nr 7. Prosimy uprzejmie o:
1)d) podanie prognozowanego, średniomiesięcznego salda na rachunkach walut wymienialnych z
wyszczególnieniem tych walut.
1)g) wyjaśnienie sformułowania „dzienne zerowanie wskazanych rachunków zgodnie z dyspozycjami” – jakimi
dyspozycjami? Składanymi codziennie w bankowości elektronicznej przez Zamawiającego? Dyspozycji konsolidacji
zwykłej? Wirtualnej?
4) zgodę na udostępnienie usługi wpłat gotówkowych otwartych w PLN w placówkach Poczty Polskiej, z którą
Wykonawca ma podpisaną umowę o współpracy.
4) zgodę na udostępnienie usługi wypłat gotówkowych otwartych w PLN, max. do kwoty 2.000 zł jednorazowo w
placówkach Poczty Polskiej, z którą Wykonawca ma podpisaną umowę o współpracy.
5) podanie lokalizacji terminali POS z informacją czy terminale POS mają być stacjonarne czy przenośne.
6)a) podanie nazwy systemów informatycznych (systemów finansowo-księgowych) Zamawiającego.
6)d) wyjaśnienie pojęcia „automatyczne zerowanie salda rachunku płacowego w powiązaniu ze wskazanym
rachunkiem”. W rachunku płacowym oferowanym przez Wykonawcę, saldo może być cały czas zerowe, pod
warunkiem podpięcia pod nie rachunku bieżącego lub pomocniczego na którym będą środki niezbędne do realizacji
przelewów płacowych.
6)d) podanie formatu pliku do importu przelewów płacowych.
6)e) zgodę na odstąpienie od wymogu dostarczania kart, tokenów do bankowości elektronicznej, w zamian
Wykonawca proponuje autoryzację dyspozycji w bankowości elektronicznej poprzez SMSy.
6)f) zgodę na odstąpienie od wymogu bezpłatnej zamiany banknotów.
6)g) zgodę na odstąpienie od wymogu realizowania wypłat i wpłat gotówkowych w formie zamkniętej poza
kolejnością. W zamian Wykonawca proponuje wrzutnię on-line do wpłat zamkniętych z księgowaniem środków od
razu na rachunku.
6)g) zgodę na udostępnienie usługi konwojów dla wypłat w formie zamkniętej. Prosimy o podanie prognozowanej
wielkości wypłaty zamkniętej, adresu do odbioru wypłaty zamkniętej, procentowego udziału bilonu w wypłacie
zamkniętej, dni i godzin w których mają być dostarczone wypłaty zamknięte, częstotliwości w tygodniu/miesiącu
wypłat zamkniętych.
6)g) zgodę na udostępnienie usługi konwojów dla wpłat w formie zamkniętej. Prosimy o podanie prognozowanej
wielkości wpłaty zamkniętej, adresu do odbioru wpłaty zamkniętej, procentowego udziału bilonu we wpłacie
zamkniętej, dni i godzin w których mają być odebrane wpłaty zamknięte, częstotliwości w tygodniu/miesiącu wpłat
zamkniętych
6)i) zgodę na zastąpienie lokat overnight oprocentowaniem rachunku
6)j) zgodę na odstąpienie od wymogu funkcjonowania bankowości elektronicznej przez okres 3 dodatkowych
miesięcy po zakończeniu umowy – udostępnienie bankowości elektronicznej funkcjonuje w ramach trwania umowy
1a)b) wyjaśnienie pojęcia „produktów ICT, usług ICT, procesów ICT”
Odpowiedź Nr 1d:
Zamawiający informuje, że nie jest w stanie określić prognozowanego salda na rachunkach walutowych, ponieważ
nie posiada takich rachunków. Zamawiający chce mieć możliwość otwarcia takich rachunków.
Odpowiedź Nr 1g:
Zamawiający informuje, że dzienne zerowanie wskazanych rachunków, to dzienne przekazanie środków
z rachunków dedykowanych dochodom Gminy, na wskazane konto Gminy zgodnie z jednorazową dyspozycją
zleconą w bankowości internetowej dotyczącą każdego z w/w rachunków.
Odpowiedź Nr 4:
Zamawiający wyraża zgodę na udostępnienie usługi wpłat i wypłat gotówkowych otwartych w PLN w placówkach
Poczty Polskiej, pod warunkiem braku opłat po stronie wszystkich wpłacających na rachunki Zamawiającego -
jedyna opłata za usługi (oprócz obsługi kredytu w rachunku bieżącym), to miesięczna opłata ryczałtowa za
kompleksową obsługę bankową zgodnie z zapisami Rozdziału XV pkt 2 SWZ.
Odpowiedź Nr 5:
Zamawiający informuje, że terminale POS znajdują się w Urzędzie Miejskim w Lubinie ul. Kilińskiego 10, w Urzędzie
Skarbowym w Lubinie ul. Skłodowskiej -Curie 94 i na Cmentarzu Komunalnym w Lubinie ul. Zacisze 2. Gmina
wyraża zgodę na terminale stacjonarne i przenośne.
Odpowiedź Nr 6a:
Zamawiający informuje, że pracuje na systemie-finansowo księgowym firmy Sigid.
Odpowiedź Nr 6d:
Zamawiający potwierdza, że rachunek płacowy powinien być skonfigurowany z rachunkiem bieżącym, na którym
są środki niezbędne do realizacji przelewów płacowych.
Obsługiwany format przelewów płacowych to: Elixir-0 (plik tekstowy w formacie CSV), standard polskich znaków
dowolny (Latin2, Windows-1250, ISO 8859-2).
Odpowiedź Nr 6e:
Zamawiający nie wyraża zgody na odstąpienie od wymogu dostarczania kart, tokenów. Zgodnie z zał. nr 9 pkt 6 lit.
d Zamawiający chce mieć wybór – także poprzez SMS.
Odpowiedź Nr 6f:
Zamawiający nie wyraża zgody na odstąpienie od wymogu bezpłatnej zamiany banknotów - jedyna opłata za usługi
(oprócz obsługi kredytu w rachunku bieżącym), to miesięczna opłata ryczałtowa za kompleksową obsługę bankową
zgodnie z zapisami rozdziału XV pkt 2 SWZ.
Odpowiedź Nr 6g:
Zamawiający nie wyraża zgody na odstąpienie od wymogu realizowania wpłat i wypłat gotówkowych w formie
zamkniętej poza kolejnością. Jednocześnie Zamawiający nie wyklucza zgody na propozycję wrzutni on-line do
wpłat zamkniętych z księgowaniem środków od razu na rachunku.
Zamawiający wyraża zgodę na udostępnienie usługi konwoju dla wypłat i wpłat w formie zamkniętej pod warunkiem
braku opłaty za tą usługę -jedyna opłata za usługi (oprócz obsługi kredytu w rachunku bieżącym), to miesięczna
opłata ryczałtowa za kompleksową obsługę bankową zgodnie z zapisami rozdziału XV pkt 2 SWZ.
Prognozowana wielkość wypłaty zamkniętej od 1.000,00 zł do 9.000,00 zł, Urząd Miejski w Lubinie ul. Kilińskiego
10, bez bilonu, w godzinach pracy urzędu 8.00 do 16.00. Częstotliwość wypłat zamkniętych - 3, 4 razy w miesiącu.
Prognozowana wielkość wpłaty zamkniętej od 200,00 zł do 30.000,00 zł, Urząd Miejski w Lubinie ul.…
Prosimy o potwierdzenie , ze wpłaty i wypłaty gotówkowe otwarte dokonywane są tylko w walucie PLN.
Zamawiający potwierdza, że wpłaty i wypłaty gotówkowe otwarte dokonywane są tylko w walucie PLN.
Dotyczy Załącznika Nr 9. Prosimy uprzejmie o:
4.a) Prosimy o potwierdzenie, że warunkiem uruchomienia kredytu w poszczególnych latach będzie podjęcie
pozytywnej decyzji kredytowej przez bank oraz przedłożenie przez Zamawiającego:
a) uchwały w sprawie budżetu na dany rok,
b) uchwały w sprawie wieloletniej prognozy finansowej na dany rok i lata następne,
c) pozytywnych opinii RIO o: projekcie uchwały budżetowej, możliwości sfinansowania deficytu (o ile będzie
przedstawiony w projekcie uchwały budżetowej), projekcie uchwały w sprawie WPF przedstawionej wraz
z projektem uchwały budżetowej, prawidłowości planowanej kwoty długu przedstawionej w uchwałach w sprawie
budżetu oraz w sprawie WPF.
d) aktualne zaświadczenia z ZUS i US.
4.a) Prosimy o podanie średniego wykorzystania kredytu w latach 2025, 2024, 2023.
6.f) zgodę na blokowanie dostępu użytkownikowi po pięciokrotnym wprowadzeniu błędnego hasła
6.k) zgodę na odstąpienie od wymogu zabezpieczenia systemowego uniemożliwiającego podwójne wczytanie
plików z tymi samymi płatnościami
8.l) wyjaśnienie pojęcia funkcjonalności „młynek płynnościowy”
8.p) Odstąpienie od wymogu realizacji transakcji na rzecz Zamawiającego (w tym w szczególności wpłat, wypłat
oraz obsługi gotówkowej) w godzinach otwarcia placówki, na zasadach pierwszeństwa obsługi pracownikom Gminy
Miejskiej Lubin jak również pracownikom wszystkich Jednostek organizacyjnych. Wykonawca dba o najwyższe
standardy obsługi klienta oraz o to, aby wszyscy klienci byli traktowani jednakowo. Obsługa poza kolejnością może
budzić sprzeciw i niezadowolenie pozostałych klientów Wykonawcy i Podwykonawcy. Tę część Wykonawca planuje
oddać do realizacji Podwykonawcy i nie ma wpływu na zasady obsługi.
Odpowiedź Nr 4a:
Zamawiający potwierdza, że warunkiem uruchomienie kredytu w poszczególnych latach będzie podjęcie
pozytywnej decyzji kredytowej przez bank oraz przedłożenie przez Zamawiającego dokumentów wymienionych w
pytaniu lit. od a do d.
Średnie wykorzystanie kredytu w latach:
2023 – ok.20.000,00 zł. Kredyt był uruchamiany incydentalnie tylko przez 4 dni w roku.
2024 – 0,00 zł
2025 – 0,00 zł
Odpowiedź Nr 6f:
Zamawiający nie wyraża zgody na blokowanie dostępu po pięciokrotnym wprowadzeniu błędnego hasła.
Odpowiedź Nr 6k:
Zamawiający nie wyraża zgody na odstąpienie od wymogu zabezpieczenia systemowego uniemożliwiającego
podwójne wczytywanie plików z tymi samymi płatnościami.
Odpowiedź Nr 8l:
Zamawiający wyjaśnia, że młynek płynnościowy to funkcja w bankowości internetowej pozwalająca zlecić przelew
pomimo braku środków na koncie, która automatycznie czeka na wpłatę i wysyła pieniądze, gdy tylko saldo stanie
się wystarczające.
Odpowiedź Nr 8p:
Zamawiający nie wyraża zgody na odstąpienie od wymogu realizacji na rzecz Zamawiającego na zasadach
pierwszeństwa obsługi pracownikom Gminy jak również pracownikom wszystkich Jednostek organizacyjnych.
Ponadto Zamawiający informuje, iż zgodnie z zapisem pkt 1 Rozdział VII SWZ zastrzega do osobistego wykonania
przez Wykonawcę czynności dotyczących prowadzenia obsługi kasowej w placówkach/oddziałach/filiach
bankowych Wykonawcy, obejmującej przyjmowanie wpłat gotówkowych oraz realizację wypłat gotówkowych
dokonywanych przez upoważnionych pracowników Zamawiającego. W związku z tym Zamawiający nie dopuszcza
wykonywania ww. czynności przez podwykonawcę.
Czy Zamawiający realizuje postępowanie naprawcze lub przystępuje do jego realizacji?
Zamawiający informuje, że odpowiedź na zadane pytanie znajduje się w Załączniku nr 9 do SWZ pkt 9 - Dodatkowe
informacje dotyczące Zamawiającego – Gminy Miejskiej Lubin (JST) – lit. j.
Pokazujemy 5 z 43 pytań. Komplet wyjaśnień — razem z załącznikami, których dotyczą — jest w dokumentacji postępowania.
