Archiwum PLATFORMAOFERTOWACPV 66000000 · Usługi finansowe i ubezpieczeniowe Łódzkie
Bankowa obsługa budżetu i kredyt na deficyt – Piotrków Trybunalski
Pełna nazwa postępowania: Prowadzenie bankowej obsługi budżetu Miasta Piotrkowa Trybunalskiego i jego jednostek działających w formie jednostek budżetowych i instytucji kultury oraz udzieleniu Miastu Piotrków Trybunalski kredytu w rachunku bieżącym na pokrycie występującego w ciągu roku przejściowego deficytu, w okresie od 1 stycznia 2027r. do 31 grudnia 2030 roku.”
Zarząd Dróg i Utrzymania Miasta·NIP 7712798771·Piotrków Trybunalski
Wartość szac.
—
nie podano
Termin składania
25.09.2026
postępowanie zakończone
Otwarcie ofert
—
nie podano
Opublikowano
18 września 2026
źródło: PLATFORMAOFERTOWA
Streszczenie SWZ
Streszczenie AI · Janusz
Widzisz połowę każdej z 8 sekcjiDruga połowa — łącznie 14 zdań z warunkami, dokumentami i analizą ryzyka — odsłania się po założeniu darmowego konta.
Załącznik nr 3 — wzór oferty - Załącznik nr 4 — oświadczenie o spełnieniu warunków udziału
Druga połowa streszczenia za darmo
Odsłoń całe streszczenie SWZ
Z każdej z 8 sekcji pokazujemy połowę. Załóż darmowe konto, żeby odsłonić pozostałe 14 zdań — pełne warunki udziału, dokumenty i analizę ryzyka Janusza. Bez karty, 14 dni za darmo.
14 dni za darmo Bez karty płatniczej Rezygnacja w 1 klik
Opis przedmiotu zamówienia
Streszczenie AI · Janusz
Zamówienie obejmuje prowadzenie bankowej obsługi budżetu Miasta Piotrkowa Trybunalskiego i 56 jednostek budżetowych/instytucji kultury przez 48 miesięcy (2027–2030) oraz udzielenie odnawialnego limitu kredytu w rachunku bieżącym na pokrycie deficytu. Wykonawca dostarczy i wdroży:
system bankowości elektronicznej z tokenami, kartami podpisu, czytnikami i infolinią (aktywacja od 01.01.2027 r.) — dla siedziby Miasta i 56 jednostek;
800 kart przedpłaconych z systemem informatycznym do obsługi;
11 kart płatniczych (debetowe/obciążeniowe/przedpłacone) z indywidualnymi limitami;
1 wrzutnię bankową z księgowaniem wpłat w tym samym dniu (także weekendy);
doradcę bankowego i doradcę technicznego dedykowanych dla Zamawiającego.
Oprócz tego: rachunki bieżące budżetu i jednostek, wirtualna konsolidacja sald, obsługa przelewów krajowych/zagranicznych (ELIXIR/SORBNET/SWIFT/SEPA), płatności masowe (podatek, ODP, strefa parkowania), wypłaty gotówkowe bez prowizji, czeki elektroniczne do 10 tys. zł, limit kredytu 10 mln PLN/rok z odsetkami WIBOR 1M + marża, weksel in blanco jako zabezpieczenie.
Pytania i odpowiedzi
Wyjaśnienia treści SWZ udzielone przez zamawiającego. Odpowiedzi wiążą wszystkich wykonawców — także tych, którzy nie zadali pytania.
Prosimy o potwierdzenie, że w celu uregulowania warunków prawnych dla wykonania zamówienia, Zamawiający podpisze dodatkowe umowy na poszczególne produkty bankowe np. umowę kredytu w rachunku bieżącym, dokumentację dotyczącą obsługi bieżącej, dokumentację dotyczącą obsługi terminali zgodnie z wymogami Banku oraz regulacjami prawnymi. Postanowienia zawieranych umów będą zgodne ze Specyfikacja Istotnych Warunków Zamówienia, Istotnymi Postanowieniami Umowy, oraz złożoną przez Bank ofertą.
Zamawiający podpisze dodatkowe umowy szczegółowe na poszczególne produkty bankowe, o ile postanowienia tych umów będą zgodne z opisem przedmiotu zamówienia, projektowanym postanowieniami umownymi oraz złożoną przez Bank ofertą.
Prosimy o wskazanie w jakich walutach Zamawiający będzie prowadził rachunki poza PLN.
Zamawiający będzie prowadził rachunki bankowe poza PLN w walucie EUR.
Czy Zamawiający wyrazi zgodę na zmianę OPZ oraz PPU poprzez dopuszczenie, jako rozwiązania równoważnego wobec wrzutni bankowej, urządzenia depozytowego umożliwiającego deponowanie środków pieniężnych w formie otwartej, zlokalizowanego w siedzibie Zamawiającego lub innym miejscu uzgodnionym z Zamawiającym, zapewniającego identyfikację, przeliczenie oraz księgowanie wpłat w kilku sesjach w dniu dokonania wpłaty?
Zamawiający wyraża zgodę na zamianę OPZ oraz PPP poprzez dopuszczenie jako rozwiązania równoważnego wobec wyrzutni bankowej, urządzenia depozytowego umożliwiającego deponowanie środków pieniężnych w formie otwartej, zlokalizowanej w siedzibie Zamawiającego lub innym miejscu uzgodnionym z Zamawiającym, zapewniającego identyfikację, przeliczenie oraz księgowanie wpłat w kilku sesjach w dniu dokonania wpłaty.
Prosimy o podanie łącznego średniego salda na wszystkich rachunkach z podziałem na : a) rachunki w PLN b) rachunki w walucie innej niż PLN c) saldo na lokatach terminowych
Zamawiający informuje, iż zamieścił w załączniku nr 5 - Dane statystyczne dla oszacowania wartości zamówienia, dane o wartości średniego salda na wszystkich rachunkach w PLN. Średnie saldo na rachunkach w walucie inne niż PLN wynosi 92.497 Euro. W roku 2026 ulokowaliśmy 80 mln zł.
Dotyczy projektowane postanowienia umowy II. pkt 5 ppkt 8) „dostępu dla Urzędu Miasta do danych o wszystkich rachunkach jednostek Miasta objętych umową”. Prosimy o potwierdzenie, że Zamawiający oczekuje zapewnienia wskazanym użytkownikom po stronie Urzędu Miasta dostępu do wszystkich rachunków jednostek organizacyjnych za pośrednictwem jednego identyfikatora użytkownika (NIK) oraz jednego narzędzia autoryzacji dla wszystkich jednostek organizacyjnych.
Zamawiający oczekuje zapewnienia wskazanym użytkownikom po stronie Urzędu Miasta dostępu do wszystkich rachunków jednostek budżetowych za pośrednictwem jednego identyfikatora użytkownika (NIK) oraz jednego narzędzia autoryzacji dla wszystkich jednostek budżetowych.
Czy Zamawiający dopuści jako rozwiązanie równoważne prezentowanie informacji w formie wskazanej powyżej w dedykowanym raporcie, udostępnianym w układzie wizualnym odpowiadającym standardowemu wyciągowi bankowemu, zawierającym wszystkie wymagane informacje oraz umożliwiającym jego zapis, wydruk i archiwizację?
Zamawiający nie dopuszcza takiego rozwiązania.
Czy Zamawiający dokona zmiany dokumentacji poprzez dodanie powyższej zasady obliczania punktów w przypadku zaoferowania opłaty ryczałtowej brutto w wysokości 0,00 zł?
Zamawiający doprecyzował zasady oceny ofert, dokonując zmiany treści zapytania ofertowego rozdziału VIII „Opis kryteriów, którymi zamawiający będzie się kierował przy wyborze oferty, wraz z podaniem wag tych kryteriów i sposobu oceny ofert" w brzmieniu obowiązującym: Za ofertę najkorzystniejszą zostanie uznana oferta zawierająca najkorzystniejszy bilans punktów (P) w kryteriach P = PO + PK + PW, gdzie: PO – opłata ryczałtowa brutto za obsługę bankową: 80%, PK – koszt kredytu w rachunku bieżącym budżetu Miasta: 15%, PW – oprocentowanie środków zgromadzonych na rachunkach złotowych: 5%. Maksymalna liczba punktów jaką może uzyskać Wykonawca to 100 punktów [80 punktów w kryterium Opłata ryczałtowa brutto (PO), 15 punktów w kryterium Koszt kredytu w rachunku bieżącym budżetu Miasta (PK) oraz 5 punktów w kryterium oprocentowanie środków zgromadzonych na rachunkach bankowych złotowych (PW)]. Kryterium 1 (PO): PO = (ORCmin + 1) / (ORCWykonawcy + 1) × 100 × 80%, gdzie 1 to współczynnik korygujący zmniejszający dysproporcje, gdy najniższa zaproponowana cena wyniesie 0,00 zł. Kryterium 2 (PK): PK = Najniższe oprocentowanie kredytu wśród wszystkich złożonych ofert / Oprocentowanie kredytu zaoferowane przez Wykonawcę × 100 × 15%. Dla potrzeb porównania przyjęto: WIBOR 1M wg notowań z dnia 01.09.2026 r. = 3,81%. Kryterium 3 (PW): PW = WWykonawcy / WMAX × 100 × 5%.
Prosimy o podanie ilości realizowanych przelewów średniomiesięcznie przez Zamawiającego i jednostki : a ) zewnętrznych do innych Banków w systemie elixir, b) wewnętrznych c) wysokokwotowych powyżej 1 mln, d) walutowych
a) średniomiesięczna ilość zrealizowanych przelewów przez Zamawiającego zewnętrznych do innych Banków wynosi 13 288 ( wg stanu na dzień 31.05.2026), b) średniomiesięczna ilość zrealizowanych przelewów wewnętrznych przez Zamawiającego wynosi 2 068 ( wg stanu na dzień 31.05.2026), c) średniomiesięczna ilość zrealizowanych przelewów wysokokwotowych SORBNET przez Zamawiającego wynosi 2 ( wg stanu na dzień 31.05.2026), d) Liczba zrealizowanych przelewów walutowych przez Zamawiającego wynosi 25 ( wg stanu na dzień 31.05.2026),
Dotyczy projektowane postanowienia umowy II. pkt 5 ppkt 10) „integrację z wykazem podmiotów prowadzącym przez Szefa Krajowej Administracji Skarbowej (tzw. Białą Listą VAT) w celu automatycznej weryfikacji numerów rachunków bankowych odbiorców przed realizacją transakcji płatniczych”. Prosimy o potwierdzenie, że Zamawiający wymaga, aby weryfikacja rachunków odbywała się automatycznie w systemie bankowości elektronicznej, bez konieczności podejmowania dodatkowych działań przez użytkowników po stronie Zamawiającego.
Zamawiający potwierdza, iż wymaga, aby weryfikacja rachunków odbywała się automatycznie w systemie bankowości elektronicznej, bez konieczności podejmowania dodatkowych działań przez użytkowników po stronie Zamawiającego.
Prosimy o jednoznaczne wskazanie, czy w kryterium nr 2 Zamawiający będzie porównywał: 1. wyłącznie marże zaoferowane przez Wykonawców, zgodnie ze wzorem: PK = MMIN / MWykonawcy × 100 × 15%, 2. całkowite oprocentowanie kredytu, rozumiane jako stawka WIBOR 1M powiększona o marżę Wykonawcy wyrażoną w punktach procentowych, albo całkowity koszt kredytu obliczony na podstawie tego oprocentowania. Wnosimy o odpowiednie ujednolicenie nazwy kryterium, jego opisu oraz wzoru punktowego, tak aby sposób porównania ofert nie budził wątpliwości interpretacyjnych. W przypadku potwierdzenia, że ocenie podlegają wyłącznie marże, prosimy dodatkowo o określenie zasad obliczania punktów w sytuacji, gdy najniższa marża lub marża zaoferowana przez badanego Wykonawcę wyniesie 0,00, w sposób wykluczający możliwość dzielenia przez zero.
Zamawiający jednoznacznie wskazuje, że w kryterium nr 2 będzie porównywał całkowite oprocentowanie kredytu, rozumiane jako stawka WIBOR 1M powiększona o marżę Wykonawcy wyrażoną w punktach procentowych.
Prosimy o podanie ilości i wolumenu realizowanych czeków średniomiesięcznie lub średniorocznie elektroniczne i papierowo.
Zamawiający zamieścił w załączniku nr 5 informację o danych statystycznych dla oszacowania wartości zamówienia.
Dotyczy projektowane postanowienia umowy pkt III. 1 ppkt 2. „Wykonawca posiada przez cały okres trwania umowy na terenie miasta Piotrkowa Trybunalskiego wrzutnię bankową”. Prosimy o potwierdzenie, czy Zamawiający wymaga, aby wpłaty dokonywane za pośrednictwem wrzutni bankowej były księgowane na rachunkach Zamawiającego w tym samym dniu (również w weekendy), w którym nastąpiła wpłata.
Zamawiający wymaga, aby wpłaty dokonywane za pośrednictwem wrzutni bankowej były księgowane na rachunkach bankowych Zamawiającego w tym samym dniu (również w weekendy), w którym nastąpiła wpłata.
Prosimy o informację na czyją rękę są realizowane czeki, czy na rzecz osób trzecich czy na rzecz Zamawiającego i jednostek?
Zamawiający informuje, iż czeki realizowane są na rzecz Zamawiającego i jednostek bez osób trzecich.
Dotyczy załącznika nr 5 „Dane statystyczne dla oszacowania wartości zamówienia”. Prosimy o potwierdzenie, że wskazana w załączniku „średnia miesięczna liczba wpłat gotówkowych w PLN za rok 2025 oraz za 6 miesięcy 2026” obejmuje łącznie wpłaty gotówkowe realizowane zarówno przez Miasto Piotrków Trybunalskie, jak również przez wszystkie jednostki organizacyjne Zamawiającego oraz osoby trzecie w punktach udostępnionych przez dotychczasowego Wykonawcę.
Zamawiający, informuje, iż średnia miesięczna liczba wpłat gotówkowych w PLN za rok 2025 oraz 5 miesięcy 2026 roku obejmuje wpłaty gotówkowe realizowane przez Miasto Piotrków Trybunalski i jego jednostki organizacyjne bez osób trzecich w punktach udostępnionych przez dotychczasowego Wykonawcę.
Prosimy o jednoznaczne potwierdzenie, że oczekiwana przez Zamawiającego konsolidacja ma charakter wyłącznie wirtualny i nie wiąże się z rzeczywistym transferem środków pomiędzy rachunkami jednostek a rachunkiem konsolidującym.
Zamawiający jednoznacznie potwierdza, że konsolidacja oczekiwana przez Zamawiającego ma charakter wyłącznie wirtualny.
Prosimy o udostępnienie sprawozdania Rb-UZ według stanu na dzień 31 grudnia 2025 r.
Zamawiający udostępni w załączeniu sprawozdanie Rb-UZ.
Zamawiający przewidział ocenę kryterium „Opłata ryczałtowa brutto” zgodnie ze wzorem PO = (ORCmin/ORCWykonawcy) × 100 × 80%. Prosimy o wskazanie sposobu oceny ofert w sytuacji, gdy dwóch lub więcej Wykonawców, bądź wszyscy Wykonawcy, zaoferują opłatę ryczałtową w wysokości 0,00 zł, co skutkowałoby niemożnością obliczenia punktacji zgodnie z podanym wzorem (0/0). Prosimy o doprecyzowanie zasad oceny ofert w takim przypadku.
Zamawiający doprecyzował zasady oceny ofert, dokonując zmiany treści zapytania ofertowego. Nowy wzór na punktację kryterium PO: PO = (ORCmin + 1)/(ORCWykonawcy + 1) × 100 × 80%, gdzie „1” to współczynnik korygujący zmniejszający dysproporcje, gdy najniższa zaproponowana cena wyniesie 0,00 zł. Przedstawiono również szczegółowe zasady oceny dla wszystkich trzech kryteriów: PO (opłata ryczałtowa brutto), PK (koszt kredytu w rachunku bieżącym budżetu Miasta) oraz PW (oprocentowanie środków zgromadzonych na rachunkach bankowych złotowych).
Prosimy o wskazanie preferowanej metody autoryzacji przelewów przez Zamawiającego np. sms, token, aplikacja mobilna etc.
Zamawiający preferuje token jako metodę autoryzacji przelewów przez Zamawiającego.
Prosimy o podanie wolumenu oraz ilości (sztuk) z podziałem na wpłaty i wypłaty gotówkowe w walutach innych niż PLN w skali roku
Zamawiający nie prowadzi ewidencji z podziałem na wpłaty i wypłaty gotówkowe w walutach innych niż PLN.
Prosimy o wskazanie maksymalnej kwoty limitu kredytu w rachunku bieżącym, o jaką Zamawiający będzie mógł wystąpić w okresie prowadzenia obsługi bankowej.
Zamawiający informuje, iż w każdym roku obowiązywania umowy Wykonawca jest zobowiązany do przyznania limitu w wysokości 10 mln zł, z zastrzeżeniem, że Zamawiający będzie mógł wystąpić o podwyższenie tej kwoty do wysokości wynikającej z aktualnej uchwały budżetowej Rady Miasta Piotrkowa Trybunalskiego.
Pokazujemy 20 z 26 pytań. Komplet wyjaśnień — razem z załącznikami, których dotyczą — jest w dokumentacji postępowania.
