Długoterminowy kredyt bankowy – Dębica

Kredyt zostanie uruchomiony jednorazowo, w terminie do 3 dni roboczych od dnia złożenia dyspozycji przez Kredytobiorcę. Planowany termin uruchomienia: 2 listopada 2026 r. Ostateczny termin wypłaty kredytu: 31 grudnia 2026 r. Po tej dacie niewykorzystana część kwoty kredytu wygasa, a Gmina nie ponosi z tego tytułu żadnych opłat ani prowizji

Zamawiający nie wyraża zgody na proponowaną zmianę. Punkt 15 Opisu Przedmiotu Zamówienia oraz § 6 ust. 10 wzoru umowy pozostają w brzmieniu nadanym przez Zamawiającego. Uzasadnienie: prawo Kredytobiorcy do zmiany wysokości i terminu spłaty raty w trybie określonym w pkt 15 OPZ jest elementem opisu przedmiotu zamówienia, który został uwzględniony przy planowaniu obsługi długu w wieloletniej prognozie finansowej. Uzależnienie takiej zmiany od uznaniowej akceptacji Wykonawcy przeniosłoby na Gminę ryzyko, którego nie da się skalkulować na etapie składania ofert, a tym samym zmieniłoby warunki, na jakich zamówienie zostało ogłoszone. Zamawiający potwierdza, że o zamiarze zmiany harmonogramu poinformuje Wykonawcę na piśmie z wyprzedzeniem określonym w OPZ, a zmiana zostanie odzwierciedlona w aneksie do umowy. Aneks ma w tym przypadku charakter techniczny — dokumentuje zmianę dokonaną w granicach uprawnienia przyznanego Kredytobiorcy w OPZ, a nie stanowi odrębnej podstawy do jej odmowy.

Zamawiający wyraża zgodę na proponowane zmiany. W związku z tym zamieszcza się do niniejszych odpowiedzi zaktualizowaną treść SWZ oraz Wzoru Umowy.

Zamawiający wyraża zgodę na proponowane zmiany.

Gmina Miasta Dębica nie udzieliła i nie planuje udzielić poręczeń ani gwarancji.

W 2025 roku Gmina Miasta Dębica otrzymała kwotę 880 071 zł ze środków rezerwy na uzupełnienie dochodów jednostek samorządu terytorialnego, o której mowa w art. 34 ustawy z dnia 1 października 2024 r. o dochodach jednostek samorządu terytorialnego.

a) Stawka WIBOR obowiązywać będzie od dnia zawarcia umowy b) Prosimy o wyrażenie zgody na zmodyfikowanie brzmienia paragrafu 7 wzoru umowy o następującej treści: "Należności Banku z tytułu zadłużenia przeterminowanego pokrywane są w następującej kolejności: koszty sądowe i komornicze, opłaty za upomnienia, odsetki od zadłużenia przeterminowanego, wymagalne odsetki za okresy obrachunkowe, kapitał przeterminowany, kapitał. Odpowiedź: Zamawiający nie wyraża zgody na proponowane zmiany. c) Prosimy o podanie struktury dochodów budżetowych wg stanu na koniec IV kw. 2025 i II kw. 2026 w rozbiciu na dochody własne, subwencje i dotacje. ODPOWIEDŹ: IV kw. 2025 II kw. 2026 Dochody własne 255 320 787,13 zł 160 609 876,08 zł Subwencje 9 451 016,01 zł 3 788 432,00 zł Dotacje 81 956 203,44 zł 32 510 154,32 zł d) Jakie jest wykonanie dochodów ze sprzedaży majątku na dzień dzisiejszy? Odpowiedź: Na dzień dzisiejszy wykonanie dochodów ze sprzedaży majątku wynosi 203 000 zł. e) Prosimy o wyjaśnienie należności wymagalnych utrzymujących się w Gminie. Odpowiedź: Należności wymagalne wg stanu na koniec II kwartału 2026 to kwota 24 337 620,86 zł, ich struktura zawarta jest w sprawozdaniu RB-N Gminy Miasta Dębica publikowanym na BIP. Gmina prowadzi wobec tych należności czynności windykacyjne. f) Prosimy o wyjaśnienie zobowiązań wymagalnych wg stanu na koniec roku 2025. Odpowiedź: Zobowiązania wymagalne na koniec roku 2025 to kwota 12,30 zł z tytułu dostaw i usług. g) Prosimy o odstąpienie od zapisów nakładających na bank kary umowne. Odpowiedź: Zamawiający nie wyraża zgody na proponowane zmiany. h) Prosimy o odstąpienie od zapisów paragrafu 11 umowy Prawo opcji. Odpowiedź: Zamawiający nie wyraża zgody na proponowane zmiany.

Kredyt nie jest przypisany do konkretnej inwestycji współfinansowanej ze środków UE. Finansuje spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań (5 955 000 zł) oraz planowany deficyt budżetu Gminy (7 045 000 zł), a nie wyodrębnione zadanie inwestycyjne. Uruchomienie i spłata kredytu nie są zatem uzależnione od otrzymania jakiegokolwiek dofinansowania z UE.

Wykaz zaangażeń przedstawiony w tabeli (7 pozycji kredytów bankowych, łącznie zadłużenie wypłacone 15 222 500 PLN, zadłużenie niewypłacone i nierozliczone poręczeń/gwarancji 46 252 500 PLN).

Zamawiający nie posiada wieloletnich transakcji, zobowiązań w zakresie pytania. a) umów wsparcia udzielonych innym podmiotom – nie posiada; b) planu wniesienia dopłat do kapitału – nie posiada; 2) umów o partnerstwie publiczno-prywatnym – nie posiada; 3) umów o poprawę efektywności energetycznej – nie posiada; 4) umów poręczenia lub gwarancji udzielonych po dacie 31.12.2025 r. – nie posiada; 5) innych wieloletnich zobowiązań o charakterze dłużnym lub poręczenia – nie posiada.

Zamawiający potwierdza, że reguluje zobowiązania wobec wskazanych instytucji terminowo i że na dzień udzielenia niniejszych wyjaśnień nie występują zaległości przekraczające wskazane progi.

Zamawiający potwierdza, że nie toczy się przeciwko niemu postępowanie egzekucyjne w kwocie przekraczającej wskazane progi. Próg wynikający z 0,1% dochodów wykonanych za 2025 rok wynosi 346 728,01 zł, a progiem wiążącym pozostaje kwota niższa, tj. 100 000 zł.

Zamawiający potwierdza, że zobowiązania podlegające spłacie z wnioskowanego kredytu — w kwocie 5 955 000 zł — nie są objęte restrukturyzacją w rozumieniu podanym w treści pytania oraz że w ostatnim roku nie wystąpiło przeterminowanie w ich spłacie w kwocie co najmniej 3 000 zł przez okres co najmniej 30 dni. Warunki żadnej z umów podlegających refinancingowi nie były zmieniane z przyczyn leżących po stronie sytuacji finansowej Zamawiającego.

Zamawiający potwierdza, że organy Gminy Miasta Dębica nie zostały zawieszone, nie ustanowiono zarządu komisarycznego, Gmina nie realizuje programu postępowania naprawczego w rozumieniu art. 240a ustawy o finansach publicznych i nie kierowała takiego programu do zaopiniowania przez regionalną izbę obrachunkową.

Zamawiający wyraża zgodę na proponowane zmiany.