CENA (całkowity koszt kredytu w rachunku bieżącym): waga 60%, wzór: C = (Cn / Cb) × 100 × 60% — symulacja dla limitu 6 000 000 zł przez 180 dni (WIBOR 3M = 3,85%).
OPROCENTOWANIE środków na rachunkach powiatu i podległych jednostek: waga 40%, wzór: O = (Ob / On) × 100 × 40% — WIBID 3M maj 2026 = 3,65% pomniejszone o stałą marżę banku.
Wadium:10 000,00 zł (pieniądz, gwarancja bankowa/ubezpieczeniowa, poręczenie); wpłata na konto BS Tczew 28 8345 0006 2002 0000 4564 0003 z dopiskiem „Wadium – przetarg nr ZP.272.21.2026"; utrzymane do terminu związania ofertą.
Kary umowne: szczegółowe stawki w Załączniku nr 5 (Wzór umowy); modyfikacja (4) usunęła pkt 7 o karze za brak odbierania gotówki w siedzibie Starostwa.
Podwykonawstwo: dopuszczone; w ofercie wskaż części i firmy podwykonawców (Załącznik nr 1). Kluczowe zadania z pkt 4.2.1–4.2.2 SWZ wykonawca wykona osobiście.
Czas realizacji:4 lata, umowa od 04.11.2026 r. do 03.11.2030 r.
Kredyt w rachunku bieżącym: limit odnawialny do 6 000 000 zł rocznie; marża stała w okresie umowy; oprocentowanie WIBOR 3M + marża; udostępnienie w 7 dni od wniosku; bez prowizji od salda niewykorzystanego i opłat za aneksy/przelewy/ubezpieczenia.
Wymagania lokalowe: placówka bankowa na terenie Tczewa min. 7 godz./dzień (pn–pt), z co najmniej 1 stanowiskiem kasowym; do jej otwarcia codzienny odbiór gotówki i przelewów w siedzibie Starostwa — bez dodatkowej opłaty.
Z każdej z 9 sekcji pokazujemy połowę. Załóż darmowe konto, żeby odsłonić pozostałe 15 zdań — pełne warunki udziału, dokumenty i analizę ryzyka Janusza. Bez karty, 14 dni za darmo.
14 dni za darmo Bez karty płatniczej Rezygnacja w 1 klik
Opis przedmiotu zamówienia
Streszczenie AI · Janusz
Kompleksowa obsługa bankowa budżetu Powiatu Tczewskiego wraz z 23 jednostkami organizacyjnymi Powiatu (starostwo, domy pomocy społecznej, licea, zespoły szkół, poradnie, urzędy pracy, komenda PSP, centrum pomocy rodzinie, centrum sportu, inspekcja nadzoru budowlanego, placówki opiekuńczo-wychowawcze i ośrodek szkolno-wychowawczy):
prowadzenie 189 rachunków bieżących i pomocniczych (z możliwością otwierania kolejnych) z systemem bankowości elektronicznej, realizacją przelewów (w tym ekspresowych) i obsługą 123 upoważnionych użytkowników oraz 5 służbowych kart płatniczych;
uruchomienie i prowadzenie kredytu odnawialnego w rachunku bieżącym do 6 000 000 zł na pokrycie przejściowego deficytu budżetu (z wekslem in blanco i deklaracją wekslową jako zabezpieczeniem);
zapewnienie na terenie Tczewa placówki bankowej z obsługą gotówkową min. 7 h dziennie w dni robocze (lub otwarcie takiej placówki w ciągu 1 miesiąca), codzienny odbiór gotówki i przelewów papierowych w siedzibach jednostek do czasu uruchomienia placówki;
obsługa gotówkowa i bezgotówkowa wpłat/wypłat w PLN (średnio ok. 1 000 wpłat gotówkowych i ok. 1 150 wypłat gotówkowych rocznie), oprocentowanie środków wg stawki WIBID 3M pomniejszone o marżę banku, możliwość lokat terminowych i overnight, miesięczna kapitalizacja odsetek, generowanie wyciągów i raportów oprocentowania (HTML/CSV);
roczny wolumen ok. 177 200 przelewów wychodzących, ok. 4 900 wpłat bezgotówkowych, obsługa 6 terminali POS, bezprogowa obsługa 24 jednostek powiatowych z centralizacją sald na rachunku budżetu.
Pytania i odpowiedzi
Wyjaśnienia treści SWZ udzielone przez zamawiającego. Odpowiedzi wiążą wszystkich wykonawców — także tych, którzy nie zadali pytania.
Prosimy o potwierdzenie, że Zamawiający będzie posiadał wyeksportowane plik z aktualnie posiadanego systemu bankowego, zawierające bazy kontrahentów z poszczególnych jednostek powiatowych w celu zaimportowania do nowego systemu bankowości elektronicznej.
Zamawiający potwierdza, że Wykonawcy, którego oferta zostanie uznana za najkorzystniejszą, przekaże dane kontrahentów w powszechnie stosowanych formatach plików tekstowych lub bazodanowych, możliwych do wygenerowania z obecnego systemu bankowego. Od Wykonawcy oczekuje się zapewnienia kompatybilności nowego systemu bankowości elektronicznej z powszechnymi standardami rynkowymi w zakresie importu danych.
Prosimy o wskazanie przez Zamawiającego informację jak kształtowało się średnie wykorzystanie kredytu krótkoterminowego w ostatnich 3 latach.
Zamawiający informuje, że w okresie ostatnich 3 lat kredyt krótkoterminowy na pokrycie przejściowego deficytu budżetu nie był uruchamiany (wykorzystanie w tych latach wyniosło 0,00 zł), ponieważ bieżąca płynność finansowa Zamawiającego była w pełni zabezpieczona z własnych środków budżetowych. Niemniej powyższa informacja ma jedynie charakter historyczny. Zamawiający wymaga zabezpieczenia możliwości uruchomieni takiego kredytu na podstawie odrębnej umowy na wypadek wystąpienia nieprzewidzianego zapotrzebowania w przyszłości, zgodnie z warunkami określonymi w SWZ.
Czy Zamawiający wybierze oprocentowany rachunek bieżący, jeżeli zaoferowane w nim warunki będą korzystniejsze w porównaniu z oprocentowaniem lokaty overnight?
Zamawiający odpowiada, iż wybierze i będzie korzystał z oprocentowanego rachunku bieżącego.
Czy Zamawiający dopuszcza realizację usług w zakresie wpłat otwartych (bez prowizji) za pośrednictwem placówek Poczty Polskiej, przy czym Poczta Polska nie będzie działała ani w charakterze współwykonawcy, ani podwykonawcy, natomiast wykonawca (Bank) zagwarantuje, że usługa będzie świadczona przez Pocztę Polską w ramach ryczałtu wskazanego przez wykonawcę i zgodnie z umową zawartą z wykonawcą?
Zamawiający nie wyraża zgody na powyższe, jednocześnie podtrzymując wymóg, o którym mowa w pkt 4.5 SWZ.
W przypadku powierzenia części zamówienia na zasadach, o których mowa w pkt 3.7 SWZ, podmiot ten będzie działać – w ograniczonym charakterze – na zasadzie umowy podwykonawczej,
Prosimy o potwierdzenie, że Zamawiający akceptuje możliwość pozostawienia wskazanych rachunków po dacie zakończenia umowy na obsługę bankową, przez okres trzech miesięcy, na które będą przekazywane środki, które jeszcze mogą wpłynąć do banku jako należne Zamawiającemu wraz z dostępem do bankowości elektronicznej w celu analizy, weryfikacji i samodzielnego przekazywania środków (zerowania rachunków) na rachunki w innym banku.
Zamawiający potwierdza i akceptuje możliwość pozostawienia rachunków bankowych wraz z dostępem do bankowości elektronicznej przez okres do 3 miesięcy po zakończeniu umowy, w celu przyjmowania ewentualnych spóźnionych wpływów oraz ich sukcesywnego przekazywania na rachunki w nowym banku. Powyższe rozwiązanie zostanie dopuszczone pod warunkiem, że w tym okresie przejściowym prowadzenie rachunków oraz dostęp do bankowości elektronicznej będą dla Zamawiającego i jego jednostek organizacyjnych całkowicie bezpłatne, a warunki realizacji przelewów (zerowania kont) będą tożsame z warunkami obowiązującymi w czasie trwania umowy.
Wniosek o dopuszczenie rozwiązania równoważnego
W odniesieniu do zapisów SWZ zawartych na str. 7 pkt 19 prosimy o dopuszczenie rozwiązania równoważnego względem wymogu prezentowania informacji o oprocentowaniu środków bezpośrednio na wyciągu bankowym.
Proponowane rozwiązanie równoważne polega na udostępnianiu informacji o oprocentowaniu środków zgromadzonych na rachunkach w dedykowanym raporcie dostępnym w systemie bankowości elektronicznej, generowanym w formacie HTML oraz dodatkowo w formacie tekstowym umożliwiającym dalsze przetwarzanie danych np. CSV.
W naszej ocenie proponowane rozwiązanie w pełni realizuje cel funkcjonalny określony przez Zamawiającego, zapewniając użytkownikom dostęp do szczegółowych informacji o naliczonym oprocentowaniu, przy jednoczesnym zachowaniu możliwości ich archiwizacji, raportowania i dalszej analizy.
Jednocześnie zwracamy uwagę, że zgodnie z art. 99 ust. 5 ustawy Prawo zamówień publicznych, w przypadku określania wymagań mogących wskazywać na rozwiązanie charakterystyczne dla określonego wykonawcy lub technologii, Zamawiający powinien dopuścić rozwiązania równoważne, zaś zgodnie z art. 99 ust. 6 ustawy Pzp powinien określić kryteria oceny równoważności. Ponadto opis przedmiotu zamówienia nie może prowadzić do nieuzasadnionego ograniczania konkurencji.
W związku z powyższym prosimy o potwierdzenie, że na spełniające wymagania SWZ zostanie uznane udostępnianie informacji o oprocentowaniu w dedykowanym raporcie HTML oraz CSV zamiast umieszczania tych danych bezpośrednio na wyciągach bankowych.
Zamawiający wyraża zgodę na powyższe rozwiązanie. Zamawiający dopuszcza rozwiązanie równoważne polegające na udostępnianiu informacji o oprocentowaniu środków zgromadzonych na rachunkach w dedykowanym raporcie dostępnym w systemie bankowości elektronicznej, generowanym w formacie HTML oraz dodatkowo w formacie tekstowym umożliwiającym dalsze przetwarzanie danych (np. CSV), zamiast ujmowania tej informacji bezpośrednio na wyciągach bankowych.
Stosowną zmianę w przedmiotowym zakresie uwzglnia osobny dokument pn. „Modyfikacja treści SWZ (3)”.
Czy Zamawiający dopuszcza zastąpienie tradycyjnej obsługi kasowej alternatywnymi rozwiązaniami technologicznymi, takimi jak instalacja opłatomatu (urządzenie, które daje możliwość wniesienia opłat gotówką i za pomocą karty płatniczej, co zdecydowanie wpływa na krótszy czas obsługi klienta, wpłacone środki finansowe są automatycznie wysyłane na wskazane rachunki) lub zapewnienie dostępu do wpłatomatu i bankomatu? (bezkosztowo dla Zamawiającego).
Zamawiający dopuszcza instalację opłatomatu w swojej siedzibie (obsługującego płatności gotówkowe oraz bezgotówkowe), bądź zapewnienie dostępu do wpłatomatów i bankomatów, jednak wyłącznie jako rozwiązanie uzupełniające (dodatkowe), a nie zastępujące fizyczną obsługę kasową, której Zamawiający wymaga zgodnie z treścią pkt 4.5 SWZ. Tradycyjna obsługa kasowa w zakresie wpłat otwartych i wypłat gotówkowych musi być nadal bezwzględnie zapewniona (np. za pośrednictwem placówek Poczty Polskiej S.A. – na zasadzie, o której mowa w odpowiedzi na pytanie nr 2). Wszelkie alternatywne rozwiązania technologiczne (opłatomaty/wpłatomaty) muszą być świadczone w 100% bezkosztowo dla Zamawiającego oraz bezprowizyjnie dla wpłacających, a Wykonawca zobowiązany jest do zapewnienia ich pełnego serwisu.
W celu umożliwienia Wykonawcom rzetelnego oszacowania kosztów realizacji zamówienia oraz potencjalnych przychodów związanych z obsługą bankową prosimy o podanie następujących informacji dotyczących ostatnich 12 miesięcy działalności:
1. Średniej miesięcznej liczby oraz średniego miesięcznego wolumenu:
wpłat otwartych własnych Zamawiającego na rachunki bankowe,
wpłat zamkniętych własnych Zamawiającego na rachunki bankowe,
wypłat otwartych Zamawiającego z rachunków bankowych,
wypłat zamkniętych Zamawiającego z rachunków bankowych,
wpłat dokonywanych przez osoby trzecie na rachunki Zamawiającego.
2. Informacji, czy Zamawiający realizuje wypłaty z tytułu świadczeń socjalnych.
W przypadku odpowiedzi twierdzącej prosimy o podanie:
średniej miesięcznej liczby takich wypłat,
średniej kwoty pojedynczej wypłaty.
3. Średniego miesięcznego salda środków utrzymywanych na rachunkach bankowych:
łącznie dla wszystkich rachunków objętych zamówieniem,
oddzielnie dla Zamawiającego,
oddzielnie łącznie dla jednostek organizacyjnych/podległych objętych postępowaniem.
Powyższe dane mają istotne znaczenie dla prawidłowego oszacowania kosztów operacyjnych, kosztów gotówkowych oraz potencjalnych przychodów związanych z realizacją przedmiotu zamówienia.
Ad. 1 Zamawiający przedstawia poniżej dane dotyczące średniej miesięcznej liczby oraz średniego miesięcznego wolumenu operacji bankowych z ostatnich 12 miesięcy działalności:
Lp. Rodzaj operacji bankowej
Średnia miesięczna liczba (szt.)
Średnia miesięczna wartość / wolumen (PLN)
1. Wpłaty otwarte własne Zamawiającego na rachunki bankowe
69 13.731
2. Wpłaty zamknięte własne Zamawiającego na rachunki bankowe
0 0
3. Wypłaty otwarte Zamawiającego z rachunków bankowych 96 89.781
4. Wypłaty zamknięte Zamawiającego z rachunków bankowych 0 0
5. Wpłaty dokonywanych przez osoby trzecie na rachunki Zamawiającego 848 168.752
Ad. 2 Zamawiający informuje, że realizuje wypłaty z tytułu świadczeń socjalnych. Dane dotyczące tych operacji kształtują się następująco:
‒ średnia miesięczna liczba wypłat socjalnych: 43 szt.,
‒ średnia kwota pojedynczej wypłaty socjalnej: 1.964 PLN.
Ad. 3 Zamawiający przedstawia poniżej informacje dotyczące średniego miesięcznego salda środków utrzymywanych na rachunkach bankowych:
‒ średnie miesięczne saldo łącznie dla wszystkich rachunków objętych zamówieniem: 51.824.172 PLN,
‒ średnie miesięczne saldo oddzielnie dla Zamawiającego: 33.250.652 PLN,
‒ średnie miesięczne saldo oddzielnie łącznie dla jednostek organizacyjnych/podległych objętych postępowaniem: 18.573.520 PLN.
Prosimy o potwierdzenie, że Zamawiający akceptuje uzyskanie informacji o godzinie operacji, poprzez przesłanie maila przez upoważnione osoby Zamawiającego na wskazany adres e-mail w banku.
Zamawiający potwierdza powyższe. Zamawiający akceptuje możliwość weryfikacji i uzyskiwania informacji o dokładnej godzinie zaksięgowania danej operacji bankowej drogą elektroniczną. Upoważnieni pracownicy Zamawiającego (lub poszczególnych jednostek organizacyjnych) będą mogli kierować takie zapytania z oficjalnych adresów służbowych na wskazany przez wykonawcę (bank) adres e-mail dedykowanego opiekuna lub zespołu wsparcia technicznego. Jednocześnie Zamawiający oczekuje, że podstawowym źródłem informacji o operacjach pozostanie system bankowości elektronicznej, a droga mailowa będzie wykorzystywana jako rozwiązanie uzupełniające w sytuacjach tego wymagających.
Prosimy o podanie średniej miesięcznej ilości wypłat własnych Zamawiającego ze wszystkich rachunków. Prosimy o podanie maksymalnej kwoty wypłaty własnej.
Zamawiający informuje, iż średnia miesięczna liczba wypłat własnych Zamawiającego ze wszystkich rachunków wynosi 89 szt., a maksymalna kwota pojedynczej wypłaty własnej (gotówkowej) wynosi 30 000 PLN (słownie złotych: trzydzieści tysięcy 00/100).
Prosimy o potwierdzenie, że Zamawiający oczekuje, na okoliczność złożenia oferty, wiążącej oferty cenowej oprocentowania kredytu w rachunku bieżącym, którego ewentualne udzielenie nastąpi po ewentualnym rozpoczęciu kompleksowej obsługi bankowej, na wniosek Zamawiającego, w przypadku wystąpienia zapotrzebowania, po pozytywnej oceny zdolności kredytowej przeprowadzonej przez Bank.
Zamawiający potwierdza powyższe i oczekuje złożenia w ofercie wiążących warunków cenowych (marży banku/sposobu ustalenia oprocentowania) dla kredytu w rachunku bieżącym. Jednocześnie Zamawiający potwierdza, że uruchomienie kredytu nastąpi na wniosek Zamawiającego, w przypadku wystąpienia realnego zapotrzebowania, po podpisaniu umowy na kompleksową obsługę bankową oraz po przeprowadzeniu przez Wykonawcę (bank) procedury oceny zdolności kredytowej Zamawiającego i uzyskaniu przez niego pozytywnej decyzji kredytowej, zgodnie z przepisami ustawy Prawo bankowe.
Czy Zamawiający akceptuje weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową jako formę zabezpieczenia kredytu w rachunku bieżącym?
Zamawiający odpowiada, iż akceptuje weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową jako jedną z dopuszczalnych form zabezpieczenia spłaty kredytu w rachunku bieżącym. Szczegółowe zasady i treść deklaracji wekslowej zostaną uzgodnione na etapie podpisywania umowy kredytu w rachunku bieżącym.
Pokazujemy 12 z 76 pytań. Komplet wyjaśnień — razem z załącznikami, których dotyczą — jest w dokumentacji postępowania.
