Zmiany umowy: dopuszczane aneksem, pisemnie, za zgodą obu stron; mogą obejmować zmiany harmonogramu rat, terminów, oprocentowania; inicjator wniosek + uzasadnienie; nie wykracza poza przedmiot zamówienia.
Zatrudnienie (art. 95 Pzp): osoby na UMOWĘ O PRACĘ do obsługi kredytu przez cały okres; rekompozycja po zwolnieniu; oświadczenie przy podpisaniu; kontrola Zamawiającego, 5 dni na dokumenty.
Aspekty społeczne/środowiskowe: uwzględnione w realizacji zamówienia (7.5 SWZ).
Z każdej z 7 sekcji pokazujemy połowę. Załóż darmowe konto, żeby odsłonić pozostałe 11 zdań — pełne warunki udziału, dokumenty i analizę ryzyka Janusza. Bez karty, 14 dni za darmo.
14 dni za darmo Bez karty płatniczej Rezygnacja w 1 klik
Opis przedmiotu zamówienia
Streszczenie AI · Janusz
Część 1 (usługa): zaciągnięcie kredytu długoterminowego do kwoty 2 500 000 zł na spłatę istniejących zobowiązań wobec Banku Spółdzielczego w Mińsku Mazowieckim (2 100 000 zł) i Banku Spółdzielczego w Mszczonowie (400 000 zł), z okresem kredytowania do 30.09.2033, zmiennym oprocentowaniem WIBOR 1 M + marża, zabezpieczeniem wekslem własnym in blanco z deklaracją wekslową.
Harmonogram spłaty kapitału: 500 000 zł/rok w latach 2029–2033, po 2 ratach po 250 000 zł (terminy: 30.03 i 28/30.09 każdego roku).
Warunki wykorzystania: kredyt do uruchomienia w całości lub w części; daty uruchomienia – do 1 500 000 zł do 30.09.2026, do 1 000 000 zł do 15.12.2026; odsetki miesięcznie od faktycznie wykorzystanych środków.
Pytania i odpowiedzi
Wyjaśnienia treści SWZ udzielone przez zamawiającego. Odpowiedzi wiążą wszystkich wykonawców — także tych, którzy nie zadali pytania.
Prosimy o udzielenie informacji o sytuacji ekonomiczno - finansowej JST wg poniższego zestawienia:
INFORMACJE I WYKAZ DOKUMENTÓW
− FINANSOWANIE PLANOWANEGO DEFICYTU BUDŻETU JEDNOSTKI SAMORZĄDU TERYTORIALNEGO
(JST)
− SPŁATĘ WCZEŚNIEJ ZACIĄGNIĘTYCH ZOBOWIĄZAŃ Z TYTUŁU EMISJI PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH
ORAZ ZACIĄGNIĘTYCH POŻYCZEK I KREDYTÓW (W TYM NA REALIZACJĘ INWESTYCJI KOMUNALNYCH)
− WYPRZEDZAJĄCE FINANSOWANIE DZIAŁAŃ FINANSOWANYCH ZE ŚRODKÓW POCHODZĄCYCH Z
BUDŻETU UNII EUROPEJSKIEJ
CZĘŚĆ I – SYTUACJA EKONOMICZNO – FINANSOWA JST
1. Podmioty, których JST jest udziałowcem/akcjonariuszem: [BRAK DANYCH]
2. Poręczenia i gwarancje, weksle i poręczenia wekslowe wystawione przez JST i na jej zlecenie: [BRAK DANYCH]
3. Należności z tytułu pożyczek udzielonych przez JST: [BRAK DANYCH]
4. Zobowiązania inne niż z tytułu zaciągniętych kredytów i pożyczek (w tym przyjęte depozyty): Z tytułu należytego wykonania umów i innych zadań jednostki (Załącznik nr 1), Depozyty (Załącznik nr 2).
5. Łączne zadłużenie w innych bankach/instytucjach finansowych:
- Bank Spółdzielczy w Mszczonowie, Kredyt długoterminowy, 24-09-2019, 30-06-2027, 395 000,00, Weksel własny in blanco, terminowa.
- Bank Spółdzielczy w Mszczonowie, Kredyt długoterminowy, 19-06-2020, 31-12-2030, 3 261 699,77, Weksel własny in blanco, terminowa.
- Bank Spółdzielczy w Mszczonowie, Kredyt długoterminowy, 06-10-2021, 30-06-2032, 3 700 000,00, Weksel własny in blanco.
- Bank Spółdzielczy Ziemi Łowickiej o/w Teresinie, Kredyt długoterminowy, 21-11-2022, 30-09-2032, 4 675 000,00, Weksel własny in blanco.
6. Łączne zaangażowanie z tytułu wyemitowanych papierów wartościowych: [BRAK DANYCH]
7. Umowy zawarte przez JST: Transakcje wykupu wierzytelności w drodze cesji: [BRAK DANYCH]. 7.1 Umowa podpisana w formule partnerstwa publiczno-prywatnego kwota pozostająca do zapłaty 2 369 173,12 zł.
8. Zestawienie zawartych przez JST umów wsparcia: [BRAK DANYCH]
9. Informacje na temat zobowiązań wymagalnych: [BRAK DANYCH]
10. Informacje na temat należności wymagalnych: Występują należności wymagalne, głównie z tytułu zaległości w podatkach i opłatach lokalnych należnych Gminie. W celu ich wyegzekwowania podejmowane są czynności wynikające z ordynacji podatkowej i ustawy o postępowaniu egzekucyjnym w administracji.
11. Informacje na temat wiarygodności JST: Nie występują zajęcia egzekucyjne, nie występują zaległe zobowiązania finansowe w bankach, ZUS, US, nie prowadzono postępowania naprawczego w ostatnich 18 miesiącach.
12. Informacje na temat zabezpieczeń: Kontrasygnata Skarbnika na deklaracji wekslowej TAK, na wekslu NIE. Brak zgody na poniesienie kosztów notarialnych z tytułu oświadczenia o poddaniu się egzekucji.
13. Informacje na temat majątku: Dochód ze sprzedaży majątku 71 716,00 zł. Wartość mienia komunalnego brutto 206 008 041,63 zł.
14. Pytania dotyczące zapisów w SWZ: [BRAK DANYCH]
15. Informacje o wykonaniu za poprzedni rok budżetowy: [Zgodnie z WPF]
16. Informacje o oprocentowaniu: Zgoda na zapis o alternatywnym wskaźniku oprocentowania TAK.
17. Oświadczenie: Doręczę uchwałę przed podpisaniem umowy.
Czy Zamawiający posiada wieloletnie zobowiązania, transakcje (inne niż wykazywane w kwocie długu), które wynikają z:
1) ujętych w wydatkach majątkowych:
a) umów wsparcia udzielonych innym podmiotom, w tym zależnym od Gminy,
realizującym zadania z zakresu zadań własnych Gminy lub umów powierzenia,
rekompensat zawartych z tymi podmiotami (jeżeli tak, prosimy o wskazanie kwoty
planowanych kwot wsparcia, powierzenia, rekompensaty przypadających do zapłaty
w okresie prognozy);
b) planu wniesienia dopłat do kapitału (funduszu) zakładowego innych podmiotów, w
tym zależnych od Gminy, a także oświadczenia i zobowiązania do wniesienia takich
dopłat (jeżeli tak, prosimy o wskazanie kwoty planowanych dopłat do wniesienia do
końca okresu objętego planem);
c) umów o partnerstwie publiczno-prywatnym (jeżeli tak, prosimy o wskazanie kwoty
pozostającej do zapłaty w okresie prognozy);
d) umów o poprawę efektywności energetycznej (jeżeli tak, prosimy o wskazanie kwoty
pozostającej do zapłaty w okresie prognozy);
2) umów poręczenia lub gwarancji udzielonych po dacie 31.12.2025 r., jeśli nie zostały ujęte
w wieloletniej prognozie finansowej, w części tabelarycznej (jeżeli tak, prosimy o
wskazanie ich kwoty);
innych wieloletnich zobowiązań o charakterze dłużnym lub o charakterze poręczenia,
które nie zostały wymienione wyżej oraz nie zostały ujęte w kwocie długu w wieloletniej
prognozie finansowej (w kolumnach 6, 10.2 — 10.5) lub w sprawozdaniu budżetowym
(Rb-Z część A i B). Jeżeli tak, prosimy o wskazanie ich kwoty.
a) umów wsparcia udzielonych innym podmiotom – NIE;
b) planu wniesienia dopłat do kapitału – NIE;
c) umów o partnerstwie publiczno-prywatnym – TAK 2 369 173,12 ZŁ.;
d) umów o poprawę efektywności energetycznej – NIE;
2) umów poręczenia lub gwarancji udzielonych po dacie 31.12.2025 r. – NIE;
innych wieloletnich zobowiązań – NIE.
Prosimy o informację na temat umów kredytowych (w tym kredyty, pożyczki, obligacje itp.) zawartych przez Zamawiającego po 31.12.2025 r. z podaniem: daty umowy, kwoty finansowania, przeznaczenia środków, daty zapadalności, aktualnego zaangażowania.
PO 31.12.2025 GMINA NIE ZAWIERAŁA TAKICH UMÓW
Prosimy o potwierdzenie, że aktualnie nie toczy się przeciwko Zamawiającemu postępowanie egzekucyjne w kwocie wyższej niż 0,1% dochodów za ostatni rok budżetowy ani w kwocie wyższej niż 100 000 zł.
POTWIERDZAMY
Prosimy o potwierdzenie, że zobowiązania Zamawiającego podlegające spłacie z wnioskowanego kredytu nie są objęte restrukturyzacją i w ostatnim roku nie występowało przeterminowanie w ich spłacie w kwocie co najmniej 3 000 zł przez okres co najmniej 30 dni (jako restrukturyzację traktuje się zmianę warunków kredytu, pożyczki, emisji dłużnych instrumentów finansowych lub zawarcie nowej umowy spowodowane pogorszeniem się sytuacji finansowej Zamawiającego, gdy nastąpiło opóźnienie w spłacie powyżej 30 dni, a nowa umowa przewiduje wydłużenie terminu spłaty o co najmniej 90 dni, zmniejszenie oprocentowania, warunkową redukcję zadłużenia).
POTWIERDZAMY
Wypełniając obowiązki wynikające z art. 28 ust. 2 Rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2016/1011 z 8 czerwca 2016 r. w sprawie indeksów stosowanych jako wskaźniki referencyjne w instrumentach finansowych i umowach finansowych lub do pomiaru wyników funduszy inwestycyjnych i zmieniającego dyrektywy 2008/48/WE i 2014/17/UE oraz rozporządzenia (UE) nr 596/2014 banki zobowiązane są do zawierania w umowach w sprawie udzielenia kredytu klauzul określających sposób postępowania w przypadku istotnej zmiany lub zaprzestania publikacji wskaźnika referencyjnego (WIBOR). Prosimy zatem o potwierdzenie, że Zamawiający przyjmuje do wiadomości, że umowa zawarta w wyniku przedmiotowego zamówienia może zawierać załącznik opisujący powyższe ( w załączeniu treść Załącznika).
Zamawiający dopuszcza możliwość zamieszczenia w umowie klauzuli dotyczącej zasad postępowania w przypadku zmiany lub zaprzestania publikacji wskaźnika referencyjnego, o ile jej treść będzie zgodna z obowiązującymi przepisami prawa, nie będzie prowadziła do zmiany ekonomicznych warunków oferty ani naruszała zasad określonych w SWZ.
Prosimy o dopuszczenie możliwości wprowadzenia do umowy kredytowej:
1) Klauzuli pari passu mówiącej, iż do dnia wykonania wszelkich zobowiązań
wynikających z umowy, kredytobiorca zobowiązuje się do zapewnienia, aby wszelkie
jego zobowiązania wynikające z umowy, były traktowane co najmniej równorzędnie
w szczególności co do pierwszeństwa zaspokojenia lub ustanowionych
zabezpieczeń, w stosunku do obecnych i przyszłych, zabezpieczonych i
niezabezpieczonych zobowiązań kredytobiorcy, z zastrzeżeniem bezwzględnie
obowiązujących przepisów.
2) Klauzuli dającej Bankowi prawo m.in. do wypowiedzenia umowy w przypadku
wystąpienia poniższego zdarzenia:
a) jakakolwiek inna wierzytelność wynikająca z zobowiązania JST wobec Banku z
innego tytułu niż dana umowa, lub
b) jakakolwiek wierzytelność wobec innych podmiotów lub instytucji finansowych, tj.
np. banków, firm inwestycyjnych, leasingowych, faktoringowych,
ubezpieczeniowych
stała się wymagalna (w pierwotnie uzgodnionym terminie lub przed tym terminem) i
następnie nie została zapłacona w terminie 5 dni roboczych od dnia wymagalności.
Zamawiający nie wyraża zgody na wprowadzenie żadnej z ww. klauzul.
Prosimy o wyrażenie zgody, aby w umowie kredytu zawarta została klauzula mówiąca,
iż stopa procentowa nie może być niższa niż marża banku, jak również nie może być
niższa niż zero, co w praktyce oznacza, iż w przypadku, gdy stawka bazowa WIBOR
osiągnie poziom poniżej zera, do wyliczenia stopy procentowej przyjęta zostanie
stawka bazowa WIBOR równa zero.
Zamawiający wyraża zgodę na wprowadzenie do projektu umowy postanowienia, zgodnie z którym stopa procentowa nie może być niższa niż 0%. Jednocześnie Zamawiający nie wyraża zgody na wprowadzenie postanowienia, zgodnie z którym stopa procentowa nie może być niższa niż marża Banku.
Prosimy o wskazanie które zobowiązania (kwota, bank) pokryte zostaną z przedmiotowego kredytu.
Bank Spółdzielczy w Mińsku Mazowieckim kwota 2 100 000,00 zł,
Bank Spółdzielczy w Mszczonowie kwota 400 000,00 zł.
