Archiwum TEDCPV 66000000 · Usługi finansowe i ubezpieczeniowe Śląskie
Wykonywanie bankowej obsługi budżetu bytomia oraz udzielenie kredytu krótkoterminowego w
Pełna nazwa postępowania: WYKONYWANIE BANKOWEJ OBSŁUGI BUDŻETU BYTOMIA ORAZ UDZIELENIE KREDYTU KRÓTKOTERMINOWEGO W RACHUNKU PODSTAWOWYM
Gmina Bytom·NIP 6262988582·Bytom
Wartość szac.
—
nie podano
Termin składania
02.07.2026
postępowanie zakończone
Otwarcie ofert
—
nie podano
Opublikowano
16 czerwca 2026
źródło: TED
Streszczenie SWZ
Streszczenie AI · Janusz
Widzisz połowę każdej z 10 sekcjiDruga połowa — łącznie 22 zdania z warunkami, dokumentami i analizą ryzyka — odsłania się po założeniu darmowego konta.
Zamówienie jest prowadzone w trybie otwartym zgodnie z ustawą Prawo zamówień publicznych. W związku z opublikowaniem wstępnego ogłoszenia informacyjnego (nr publikacji 76976-2026), zamawiający zastosował procedurę przyspieszoną na podstawie art. 138 ust. 2 pkt 1 ustawy Pzp. Dodatkowo w postępowaniu przewidziano zastosowanie procedury „odwróconej” (art. (+ 5 zdań — pełna treść po zalogowaniu)
Zamawiający nie podał w SWZ wartości szacunkowej zamówienia ani budżetu przeznaczonego na jego realizację. Zamówienie nie jest finansowane ze środków funduszy Unii Europejskiej. (+ 1 zdanie — pełna treść po zalogowaniu)
Klauzule społeczne: Zamawiający wymaga zatrudnienia na podstawie umowy o pracę osób wykonujących: przyjmowanie wpłat gotówkowych (o ile proces nie jest zautomatyzowany) oraz przyjmowanie wpłat zamkniętych (o ile proces nie jest zautomatyzowany).
Zmiany umowy: Strony dopuszczają wprowadzenie zmian do umowy, których szczegóły określono w załączniku – Projektowane postanowienia umowne.
Czas realizacji: Zamówienie realizowane będzie przez okres 48 miesięcy.
Z każdej z 10 sekcji pokazujemy połowę. Załóż darmowe konto, żeby odsłonić pozostałe 22 zdania — pełne warunki udziału, dokumenty i analizę ryzyka Janusza. Bez karty, 14 dni za darmo.
14 dni za darmo Bez karty płatniczej Rezygnacja w 1 klik
Opis przedmiotu zamówienia
Streszczenie AI · Janusz
Przedmiot zamówienia: kompleksowa bankowa obsługa budżetu Gminy Bytom oraz udzielenie kredytu krótkoterminowego w rachunku podstawowym przez okres 48 miesięcy, z możliwością skorzystania z prawa opcji do 50% wartości zamówienia podstawowego.
Pytania i odpowiedzi
Wyjaśnienia treści SWZ udzielone przez zamawiającego. Odpowiedzi wiążą wszystkich wykonawców — także tych, którzy nie zadali pytania.
Prosimy o jednoznaczne potwierdzenie, czy Zamawiający dopuszcza jakąkolwiek prowizję związaną z udzieleniem / utrzymaniem limitu kredytu w rachunku podstawowym, czy też – zgodnie z OPZ i częścią PPU – jedynym kosztem kredytu ma być wyłącznie jego oprocentowanie
Zamawiający dopuszcza prowizję zgodnie z załącznikiem nr 1 (formularz ofertowy) do SWZ (vide TABELA nr 1, wiersz B).
Prosimy o informację na temat poszczególnych kredytów/pożyczek/obligacji, które składają się na całkowite aktualne zadłużenie Zamawiającego wraz z informacją na temat: kredytodawcy, rodzaju finansowania, daty zapadalności, kwoty pierwotnej kredytu oraz stanu na 31/12/2025
Skarbnik nie złoży kontrasygnaty na wekslu. Złożenie przez Skarbnika kontrasygnaty na wekslu jest bezprzedmiotowe, z uwagi na fakt, iż na wekslu powinny się podpisać jedynie osoby upoważnione do składania oświadczeń woli w imieniu osoby prawnej, a skarbnik nie jest taką osobą.
Czy Skarbnik złoży kontrasygnatę na deklaracji wekslowej?
Skarbnik złoży kontrasygnatę na deklaracji wekslowej.
Czy Zamawiający udzielił poręczeń na rzecz innych podmiotów lub jednostek organizacyjnych – jeśli tak, to prosimy o ich wyszczególnienie z informacją o kwocie, terminie zapadalności oraz krótkim opisem czego dotyczyły poręczenia.
Zamawiający nie posiada umów poręczeń.
Dot. punktu 26 c), d), e), g) OPZ i punktu 6 PPU Prosimy o zmianę wskaźnika Wibid O/N, który przestanie być publikowany 01.10.2026. czyli przed rozpoczęciem obsługi.
Proponujemy zamienić na stopę depozytową NBP. Równocześnie wnosimy o usunięcie lokat o/n i lokat weekendowych na rzecz zmiany oprocentowania konsolidacji na formułę oprocentowania obowiązującą dla lokat o/n i weekendowych w przypadku kiedy jest ona korzystniejsza dla Zamawiającego.
Jest to korzystniejsze dla Zamawiającego, bardziej przejrzyste, lokaty o/n na rachunku konsolidującym wymuszałyby księgowania, a wirtualna konsolidacja jest produktem bez księgowań co jest ze sobą sprzeczne.
Przykład: Jeśli oprocentowanie przyjęte dla lokat o/n lub weekendowych jest wyższe niż oprocentowanie Rachunków konsolidowanych wtedy naliczamy oprocentowanie
na rachunkach konsolidowanych wg stawki dla lokat o/n lub weekendowych
zamiast otwierania lokat.
W przypadku likwidacji wskaźników WIBID O/N, WIBID 1M, WIBOR 1M Zamawiający wyraża zgodę na wprowadzenie do umowy zapisów zawierających nowe regulacje w zakresie zastosowania stóp alternatywnych dla ustalenia wartości oprocentowania dla produktów opartych na stawce WIBID O/N, WIBID 1M, WIBOR 1M zgodnie z rekomendacjami Narodowej Grupy Roboczej ds. Reformy Wskaźników Referencyjnych w tym zakresie.
Ponadto, Zamawiający nie wyraża zgody na usunięcie lokat O/N i lokat weekendowych oraz oczekuje konsolidacji zgodnie z częścią I pkt 3 OPZ.
Katalog informacji zawartych na wyciągach jest zunifikowany dla wielu innych Klientów Banku, dlatego nie ma możliwości ingerencji w strukturę wyciągu. W związku z tym prosimy aby dopuszczalne było, że wymagana informacja o godzinie wpływu, jest dostępna w historii operacji.
Zamawiający dopuszcza aby informacja o godzinie wpływu dostępna była w historii operacji.
Czy Zamawiający korzysta z wykupu wierzytelności (faktoring, forfaiting) lub leasingu? Jeśli tak, to prosimy o podanie rocznych obciążeń z tytułu rat kapitałowo-odsetkowych za rok 2024 oraz planowanych na przyszłe lata.
Zamawiający nie korzysta z wykupu wierzytelności lub leasingu.
Dot. pkt 10 PPU. Prosimy aby było możliwe również przekazywanie odsetek w ostatnim dniu roboczym miesiąca lub pierwszym dniu roboczym miesiąca(sposób skutecznie realizowany w wielu Gminach).
Zamawiający oczekuje rozliczania i przekazywania odsetek od środków zgromadzonych na rachunkach bankowych Zamawiającego i jednostek powiązanych, zgodnie z pkt 10 PPU tj. ostatniego dnia każdego miesiąca lub w dniu zakończenia lokaty.
Prosimy o udostępnienie listy jednostek organizacyjnych objętych zamówieniem.
Wykaz jednostek organizacyjnych objętych zamówieniem w załączeniu.
Czy postanowienia PPU dotyczące prawa opcji, w zakresie w jakim odnoszą się one do kredytu krótkoterminowego w rachunku podstawowym, należy rozumieć wyłącznie jako możliwość przedłużenia okresu obowiązywania zobowiązania Banku do udzielania kredytu na dotychczasowym limicie, czy też jako uprawnienie Zamawiającego do jednostronnego żądania zwiększenia kwoty kredytu?
Postanowienia PPU dotyczące prawa opcji, odnoszą się zarówno do kredytu krótkoterminowego w rachunku podstawowym, tj. możliwości przedłużenia okresu obowiązywania zobowiązania Banku do udzielania kredytu na dotychczasowym limicie, ale też jako uprawnienie Zamawiającego do jednostronnego żądania zwiększenia kwoty kredytu oraz możliwości przedłużenia okresu obowiązywania umowy na obsługę bankową budżetu w pełnym zakresie.
Czy Zamawiający posiada zobowiązanie pozabilansowe. Jeśli tak, to prosimy o podanie ich szczegółów.
Zamawiający posiada pozabilansowe zobowiązania z tytułu:
1. zobowiązań wekslowych, które na dzień 31.12.2025 r. wynosiły 191.018.000,00 zł, a na dzień 31.03.2026 r. 190.000.000,00 zł.
2. poręczeń, które na dzień 31.12.2025 r. wynosiły 24.544,60 zł a na dzień 31.03.2026 r. 600,00 zł,
3. zobowiązań warunkowych, które na dzień 31.12.2025 r. wynosiły 180.627,23 zł (co jest zawarte w poz. I.12 Informacji dodatkowej za 2025 r.)
Dot. punkt 7.PPU – Prosimy o wydłużenie czasu przysługującego na reklamację. Zgodnie z prawem Banki mają 30 dni na rozpatrzenie reklamacji. Czas 3 dni roboczych jest skrajnie krótki, biorąc pod uwagę nie raz konieczność
kontaktu z innymi podmiotami i oczekiwanie na ich odpowiedź. Prosimy też o usunięcie zapisu o automatycznym uwzględnieniu reklamacji w przypadku braku
odpowiedzi.
Zamawiający w aktualnie obowiązującej umowie korzysta z 3-dniowego terminu reklamacji. Zamawiający wprowadza zmianę do PPU - vide pkt 7.3. II. Część niniejszego pisma.
Czy rachunki sum na zlecenie są to dodatkowe rachunki sum depozytowych, które mają być otarte w trakcie obowiązywania umowy?
Jeśli nie to o jaki rodzaj usługi zamawiający ma na myśli?
Rachunki sum na zlecenie to subkonta do rachunków bieżących jednostek służące do przyjmowania i realizacji wypłat środków pieniężnych przeznaczonych do:
finansowania zadań zleconych do wykonania jednostce budżetowej przez inne jednostki organizacyjne, ze środków zleceniodawcy, w tym ze środków funduszy celowych,
finansowania inwestycji realizowanych z innych źródeł niż środki własne jednostki budżetowej, otrzymanych od innych jednostek organizacyjnych, w tym z funduszy celowych.
Prosimy o informację jakie było średniomiesięczne historyczne wykotrzystanie kredytu w 2024 i 2025 roku.
Średniomiesięczne wykorzystanie kredytu w rachunku bieżącym wynosiło:
W 2024 r. – 11.637.440,00 zł
W 2025 r. – 11.587.100,00 zł
Prosimy o potwierdzenie, że Zamawiający zapewni użytkownikom systemu bankowości elektronicznej komputery spełniające poniższe wymagania techniczne:
- Systemy operacyjne: Windows® 10, 11 lub Apple® macOS: wersja od 10.12 i nowsze
- Przeglądarki internetowe: korzystanie z nowoczesnej przeglądarki, która ma zainstalowane najnowsze poprawki bezpieczeństwa.
- Adobe Reader Wersja 9.0 lub nowsza
- Sieć /dostęp do Internetu: transfer do/z sieci zewnętrznej (dla pojedynczej stacji) min. 128 kbs, zalecamy 512 s, otwarte porty http (80) i https (443), brak skanowania, blokowania oraz cache’owania apletów Javy i Active X z adresu Banku
Zamawiający spełni poniższe wymogi techniczne, przy czym wymóg braku skanowania, blokowania oraz cache’owania apletów Javy i Active X z adresu Banku będzie spełniony pod warunkiem udzielenia przez Bank gwarancji, że jego oprogramowanie, skrypty będą wolne od złośliwego kodu i podatności. Konieczne jest również podanie przez Bank "white list" adresów Banku.
Z jakiego systemu finansowo księgowego korzysta Zamawiający oraz jego jednostki.
Zamawiający w ramach swoich jednostek organizacyjnych korzysta z następujących systemów finansowo-księgowych: - program księgowy Quorum F-K firmy QNT Systemy Informatyczne sp. z o.o. (wersja QUORUM 2024/4/PS1 – będący kontynuacją programu Qwant wdrożonego od 1 stycznia 2026 r.;
- sQola 2026/2P, QNT Systemy Informatyczne Sp. z o.o;
- "PROGMAN FINANSE DDJ" Wersja 12.2.4.3-120 z 31-01-2025 r.;
- PROGMAN;
- Finanse Vulcan;
- Wolters Kluwer linii PROGMAN;
- Arisco;
- Syriusz;
- YUMA FeliKS;
- DOM5 firmy Domidia Sp. z o.o.
Zał. 6 do SWZ rozdz. I ust. 22 lit. n – wydawanie blankietów czekowych. Prosimy o potwierdzenie, że Wykonawca musi zapewnić dokonywanie wypłat gotówkowych zarówno na podstawie czeków jak i czeków papierowych w rozumieniu Ustawy prawo czekowe.
Zamawiający potwierdza, że Wykonawca musi zapewnić dokonywanie wypłat gotówkowych zarówno na podstawie e-czeków jak i czeków papierowych w rozumieniu Ustawy prawo czekowe.
Czy Zamawiający uzna za spełnienie powyższego wymogu zastosowanie rozwiązania równoważnego w postaci:
1. powiadomień SMS lub e-mail o logowaniu poza określonymi godzinami (informacja przekazywana do Administratora systemu wskazanego przez Zamawiającego),
2. możliwości ograniczenia dostępu do systemu wyłącznie z określonych adresów IP (np. sieci Zamawiającego), ograniczenie można ustawić niezależnie na poszczególnych użytkowników systemu i/lub Zamawiającego,
3. indywidualnego nadawania uprawnień dla wybranych użytkowników?
Uzasadnienie:
W ocenie Wykonawcy wymaganie literalnego „blokowania systemu” nie odpowiada architekturze nowoczesnych systemów bankowości elektronicznej, które opierają się na dynamicznych mechanizmach bezpieczeństwa, zamiast sztywnych blokad czasowych. Jednocześnie proponowane rozwiązania:
• zapewniają realny poziom bezpieczeństwa,
• są powszechnie stosowane w bankowości,
• umożliwiają lepsze zarządzanie ryzykiem operacyjnym.
Zgodnie z: • art. 99 ust. 5 PZP – Zamawiający powinien dopuszczać rozwiązania równoważne, • zasadą proporcjonalności (art.16 PZP), oraz orzecznictwem: • Zamawiający zobowiązany jest dopuścić rozwiązania równoważne funkcjonalnie, • kryterium funkcjonalne powinno mieć pierwszeństwo przed technicznym sposobem realizacji, należy uznać, że zapewnienie funkcjonalnie równoważnych mechanizmów bezpieczeństwa powinno być dopuszczalne. Dodatkowo należy wskazać, że OPZ przewiduje m.in.: • kontrolę adresów IP, co wskazuje, że Zamawiający już dopuszcza inne mechanizmy bezpieczeństwa niż wyłącznie blokada czasowa.
Zamawiający uzna za spełnienie powyższego wymogu poprzez zastosowanie rozwiązania równoważnego w postaci możliwości ograniczenia dostępu do systemu wyłącznie z określonych adresów IP (np. sieci Zamawiającego), które to ograniczenie można ustawić niezależnie na poszczególnych użytkowników systemu i/lub Zamawiającego.
Pokazujemy 19 z 102 pytań. Komplet wyjaśnień — razem z załącznikami, których dotyczą — jest w dokumentacji postępowania.
