Kompleksowa obsługa bankowa – Świerzawa

Zamawiający informuje, że wskazane w dokumentacji postępowania wskaźniki WIBOR 1M oraz WIBID 3M służą wyłącznie porównaniu i ocenie ofert na etapie udzielania zamówienia publicznego. W umowie zawartej z wybranym Wykonawcą możliwe będzie zastosowanie wskaźnika referencyjnego POLSTR wraz z metodologią ustalania oprocentowania właściwą dla produktów oferowanych przez bank, którego oferta zostanie wybrana jako najkorzystniejsza, bez konieczności zachowania metodologii właściwej dla wskaźników terminowych WIBOR/WIBID.

Przewidywane średniomiesięczne saldo środków pieniężnych na rachunkach Gminy wynosi około 7.000.000,00 zł oraz na rachunkach jednostek organizacyjnych około 500.000,00 zł

Zamawiający wskazuje, że średniomiesięczne saldo środków pieniężnych na dzień 30.06.2026 r. na rachunkach Gminy wynosi około 8.400.000,00 zł oraz na rachunkach jednostek organizacyjnych około 635.969,00 zł Zamawiający wskazuje, że średniomiesięczne saldo środków pieniężnych na dzień 31.12.2025 r. na rachunkach Gminy wynosi około 17.022.000,00 zł oraz na rachunkach jednostek organizacyjnych około 576.000,00 zł

Zamawiający posiada jeden rachunek walutowy w walucie EURO.

Zamawiający informuje, że wpłaty i wypłaty gotówkowe dokonywane są sporadycznie. a) Zamawiający oczekuje obsługi wpłat i wypłat gotówkowych w formie otwartej. b) Zamawiający nie prowadzi szczegółowej ewidencji średniomiesięcznej wysokości pojedynczych wpłat i wypłat gotówkowych. Wielkości transakcji mają charakter zmienny i zależą od bieżącej działalności jednostek objętych zamówieniem. c) Wypłaty co do zasady nie są dokonywane na podstawie specyfikacji nominałowej, chyba że wynika to z potrzeb Zamawiającego. d) Wpłaty/wypłaty mogą zawierać bilon, jednak jego udział jest niewielki. Zamawiający nie prowadzi szczegółowej ewidencji w tym zakresie.

Wpłaty gotówkowe przez osoby trzecie dotyczą głównie należności podatkowych i cywilnoprawnych, w szczególności podatków, opłat lokalnych, opłat za gospodarowanie odpadami komunalnymi oraz innych należności wobec Gminy. Zamawiający nie prowadzi szczegółowej ewidencji w tym zakresie.

Zamawiający informuje, że obsługa bankowa nie obejmuje wypłat świadczeń pomocy społecznej w formie gotówkowej realizowanych w placówkach wykonawcy.

Zamawiający dopuszcza stosowanie narzędzi autoryzacji do bankowości elektronicznej zarówno w formie tokena zewnętrznego, jak i tokena w aplikacji mobilnej, pod warunkiem zapewnienia bezpieczeństwa, funkcjonalności oraz zgodności z obowiązującymi przepisami.

Zamawiający potwierdza, że preferowaną formą otwierania/zamykania rachunków oraz innych czynności udostępnionych w systemie bankowości elektronicznej będzie realizacja tej czynności przez Zamawiającego przez bankowość elektroniczną. Rozwiązanie to eliminuje konieczność składania papierowych wniosków i w konsekwencji przyspiesza realizację tychże zleceń.

Zamawiający wyraża zgodę na korzystanie w razie zaistnienia takiej potrzeby w okresie obsługi bankowej z czeków elektronicznych - dyspozycje wypłaty składane poprzez system bankowości elektronicznej są powszechnie stosowną formą wypłaty gotówkowej, wypłata odbywałaby się za okazaniem dokumentu tożsamości osoby uprawnionej do wypłaty wskazanej w tymże zleceniu np. dowodu osobistego/paszportu.

Zamawiający informuje, że w okresie obsługi ilość użytkowników korzystających bankowości elektronicznej wynosić może około 35 osób.

Zamawiający informuje, że w okresie obsługi będzie korzystał maksymalnie z dwóch kart.

Zamawiający zamierza korzystać z dwóch terminali POS. Termin uruchomienia terminali zostanie określony w umowie zawartej z Wykonawcą.

Zamawiający nie wyraża zgody na ustalenie minimalnej kwoty lokat O/N

Zamawiający informuje, że nie posiada wieloletnich zobowiązań wymienionych w pytaniu nr 14, transakcji ani umów o charakterze dłużnym lub poręczeniowym, innych niż wykazywane w kwocie długu w oraz w Wieloletniej Prognozie Finansowej, co zostało opisane w pkt 4 przedmiotowego zaproszenia do złożenia oferty w Informacji o zamawiającym.

Zamawiający informuje, że po dniu 31.12.2025 r. nie zawierał nowych umów kredytowych, pożyczek, emisji obligacji ani innych umów o podobnym charakterze, co zostało opisane w pkt 3 przedmiotowego zaproszenia do złożenia oferty w Informacji o zamawiającym.

Zamawiający informuje, że zobowiązania Zamawiającego wobec urzędu skarbowego, ZUS, banków, firm leasingowych oraz innych instytucji finansowych, rządowych lub samorządowych regulowane są terminowo i aktualnie nie występują zaległości w regulowaniu zobowiązań wobec ww. instytucji w kwocie wyższej niż 0,2% dochodów za ostatni rok budżetowy i wyższej niż 100 000 zł.

Uchwała nr XXIII/110/2025 Rady Miejskiej w Świerzawie z dnia 29 grudnia 2025 r. w sprawie uchwalenia budżetu Miasta i Gminy Świerzawa na 2026 rok została opublikowana w Dzienniku Urzędowym Województwa Dolnośląskiego jako pozycja 2026.531. LINK: https://edzienniki.duw.pl/legalact/2026/531/ oraz załączona została do niniejszej odpowiedzi.

Uchwała nr XXXIV/183/2026 Rady Miejskiej w Świerzawie z dnia 31 sierpnia 2026 r. w sprawie uchwalenia zmiany wieloletniej prognozy finansowej Miasta i Gminy Świerzawa na 2026 rok jest aktualną obowiązującą zmianą Wieloletniej Prognozy Finansowej i stanowi załącznik do niniejszej odpowiedzi.

Zamawiający potwierdza, że aktualnie nie toczy się przeciwko Zamawiającemu postępowanie egzekucyjne w kwocie wyższej niż 0,1% dochodów za ostatni rok budżetowy ani w kwocie wyższej niż 100 000 zł.