Rozstrzygnięty
Obsługa bankowa budżetu Gminy Jarosław – Jarosław
Gmina Miejska Jarosław5 aktualnych · 188 w archiwum·NIP 7922031550·podkarpackie
Składanie ofert: 2 października 2026
Rozstrzygnięcie
Kto wygrał, za ile i ilu było chętnych.
NIP zwycięzcy5260006841
Złożonych ofert1
Przedmiot zamówienia
AI- Część 1 (usługa): obsługa bankowa budżetu Gminy Miejskiej Jarosław i jednostek organizacyjnych przez 38 miesięcy — 153 rachunki (131 podstawowych, 22 pomocnicze/VAT), z obsługą nowych jednostek w trakcie umowy; bankowość elektroniczna dla 104 użytkowników, przelewy krajowe/zagraniczne, płatności masowe, 1 karta debetowa, kredyt w rachunku bieżącym do 3 mln PLN, lokaty overnight/weekend, obsługa gotówkowa w placówkach, raporty, szkolenia i serwis.
Trudność: średnia
Zamówienie obejmuje standardowe usługi bankowe dla sektora finansów publicznych, ale wymaga znajomości przepisów rachunkowości budżetowej, PSD2 oraz koordynacji z wieloma jednostkami organizacyjnymi.
Terminy realizacji
Czas na realizację
38 miesięcy od 01.11.2026 r.
38 miesięcy od 01.11.2026 r.
Warunki udziału
AI1Uprawnienia bankowe — zezwolenie Komisji Nadzoru Finansowego na prowadzenie działalności bankowej na terytorium RP oraz gwarancje Bankowego Funduszu Gwarancyjnego
Czerwone flagi
AISygnały, na które warto zwrócić uwagę przed startem.
Produkt wskazany
Wymaganie kompatybilności raportów z konkretnym produktem (RATUSZ/REKORD) bez zaznaczenia „lub równoważny
Kary i sankcje
AI- Kara umowna za brak/niezłożenie raportów zatrudnienia: 1 000 PLN za każdą okoliczność.
- Kara umowna za niezatrudnienie osób: 0,02% całkowitego wynagrodzenia za każdą osobę.
- Łączny limit kar umownych: 5 000 PLN.
Pytania i odpowiedzi
64Wyodrębnione z wyjaśnień treści SWZ.
1a) Kryterium oceny ofert stanowi Cena ogółem – 100%, natomiast w SWZ w rozdziale XIV zamawiający we wzorze stosuje mnożenie x 60 co wyklucza zapis o 100% cena. Prosimy o stosowną modyfikację. b) Wzór nie pozwala na wyliczenie punktów w sytuacji złożenia przez któregokolwiek z wykonawców ceny 0,00 zł – matematycznie nie możliwe jest policzenie punktów co może doprowadzić do unieważnienia postępowania. Prosimy o dodanie we wzorze, w liczniku i mianowniku +0,01 – celem umożliwienia policzenia punktów.
Zamawiający modyfikuje wartość punktową ceny wyliczania według wzoru: (Cmin + 0,01 zł : Cn + 0,01 zł) x 100, gdzie: Cmin - najniższa cena ogółem brutto spośród ofert nieodrzuconych; Cn - cena ogółem brutto ocenianej ofert. Zmiany SWZ: Rozdział XIV, ust. 1.1 – zmiana wzoru z (Cmin : Cn) x 60 na (Cmin + 0,01 zł : Cn + 0,01 zł) x 100; Rozdział XV, ust. 2.7 – przesunięcie terminu składania ofert i otwarcia z 25.09.2026 r. na 28.09.2026 r.; Rozdział XVI, pkt 1 – przesunięcie terminu związania ofertą z 24.10.2026 r. na 27.10.2026 r.
1Prosimy o podanie ilości rachunków: bieżących i pomocniczych.
Zamawiający przewiduje następującą ilość rachunków:
bieżące: 131 szt.
pomocnicze: 22 szt.
2Prosimy o podanie ilości przelewów wychodzących w 2025 roku, w tym: ELIXIR, EXPRESS ELIXIR, SORBNET. Prosimy o podanie danych w podziale na przelewy krajowe oraz zagraniczne wraz z konkretnymi typami walut zagranicznych.
Zamawiający informuje, że w 2025 r. zrealizowano:
przelewy krajowe ELIXIR: 81 000 szt.
przelewy krajowe EXPRESS ELIXIR: 10 szt.
przelewy krajowe SORBNET:0 szt.
przelewy zagraniczne:67 szt. w walutach: EUR
2b) Wzór nie pozwala na wyliczenie punktów w sytuacji złożenia przez któregokolwiek z wykonawców ceny 0,00 zł – matematycznie nie możliwe jest policzenie punktów, co może doprowadzić do unieważnienia postępowania. Prosimy o dodanie we wzorze, w liczniku i mianowniku +0,01 – celem umożliwienia policzenia punktów.
Zamawiający wprowadza zmianę wzoru na: (Cmin + 0,01 zł : Cn + 0,01 zł) x 100 – dodanie +0,01 zł w liczniku i mianowniku umożliwia wyliczenie punktów również w przypadku złożenia ceny 0,00 zł. Zmiana dotyczy Rozdziału XIV, ust. 1.1 SWZ.
3Prosimy o podanie ilości przelewów przychodzących w 2025 roku, w tym płatności masowych. Prosimy o podanie danych w podziale na przelewy krajowe oraz zagraniczne wraz z konkretnymi typami walut zagranicznych.
Zamawiający informuje, że w 2025 r. wpłynęło:
przelewy krajowe (w tym płatności masowe): 114 500 szt.
przelewy zagraniczne: 20 szt. w walutach: EUR
3[Brak pytania – zmiana administracyjna terminów postępowania ogłoszona zamawiającym]
Dokonano zmian terminów w Rozdziale XV SWZ (bez związanej z nimi pytania ze strony wykonawcy): Termin składania ofert zmienia się z 25.09.2026 r. godz. 11:00 na 28.09.2026 r. godz. 11:00; otwarcie ofert z 25.09.2026 r. godz. 11:15 na 28.09.2026 r. godz. 11:15; termin związania ofertą z 24.10.2026 r. na 27.10.2026 r. Niniejsze zmiany SWZ stanowią integralną część Specyfikacji Warunków Zamówienia i są wiążące dla wszystkich uczestników postępowania.
4Prosimy o podanie ilości płatności walutowych wychodzących w podziale na SEPA i NON-SEPA (w przypadku ich wykonywania).
W 2025 r. wykonano: płatności SEPA: 10
5Prosimy o podanie informacji o ilości wpłat gotówkowych: własnych i obcych w 2025 roku w podziale na: ilość wpłat do kwoty 1500 pln i ilość wpłat powyżej 1500 pln.
Wpłaty własne: do 1 500 PLN – 232 szt., powyżej 1 500 PLN – 788 szt.
6Prosimy o potwierdzenie, że wpłaty gotówkowe otwarte (bez użycia bezpiecznych kopert) są dokonywane tylko i wyłącznie w PLN. W przypadku innej waluty prosimy o podanie nazwy waluty oraz częstotliwości i wysokości takich wpłat.
Zamawiający potwierdza, że wpłaty otwarte dokonywane są wyłącznie w PLN.
7Wpłaty gotówkowe: prosimy o podanie ilości sztuk łącznie w 2025 roku w podziale na ilość do 5000 pln i powyżej 5000 pln.
W 2025 roku łącznie dokonano:
do 5000 PLN włącznie: 696 szt.
powyżej 5000 PLN: 436 szt.
8Prosimy o podanie częstotliwości dokonywania wpłat/wypłat przez każdą jednostkę Gminy Miejskiej Jarosław, jaka jest wartość dokonywanych wpłat, w jakich godzinach dokonywane są takie wpłaty oraz które jednostki będą dokonywać wpłat zamkniętych. W odniesieniu do wpłat zamkniętych: prosimy o podanie informacji czego dotyczą, jaka jest ich częstotliwość w roku i wartość w roku.
Zamawiający informuje, że wpłaty/wypłaty Gminy Miejskiej odbywają się z częstotliwością codziennie (wpłaty otwarte) głównie w godzinach 09:00-14:00. Wartość wpłat średnio ok 4 200 PLN wartość wypłat 8 000 PLN.
MOPS wpłaty średnio 12 razy w miesiącu na kwotę 52 680 PLN oraz wypłaty 10 razy w miesiącu na kwotę 380 000 PLN. Wpłaty /wypłaty w godz.9:00 - 15:00
Zamawiający aktualnie nie dokonuje wpłat zamkniętych, jednak podtrzymuje wymóg z pkt 7 OPZ dotyczący gotowości Banku do ich przyjmowania w trakcie trwania umowy.
9Prosimy o podanie prognozowanego średniego salda na: a. rachunkach nieoprocentowanych w PLN; b. rachunkach oprocentowanych w PLN; c. wszystkich rachunkach oprocentowanych w walucie PLN Zamawiającego i jednostek bez lokat terminowych.
Prognozowane średnie saldo wynosi ok.:
a) rachunki nieoprocentowane PLN: 23 900 000 PLN
b) rachunki oprocentowane PLN: brak
c) łącznie na rachunkach oprocentowanych (bez lokat):
10Prosimy o podanie maksymalnej rocznej ilości transakcji przychodzących w ramach usługi płatności masowych.
Szacowana maksymalna roczna ilość transakcji przychodzących w ramach płatności masowych wynosi ok. 36 000 szt.
11Prosimy o podanie liczby rachunków rzeczywistych i ilości jednostek, dla których ma zostać uruchomiona usługa płatności masowych.
Usługa płatności masowych ma zostać uruchomiona dla 2 rachunków rzeczywistych, funkcjonujących w 0 jednostkach organizacyjnych.
12Prosimy o podanie salda na wszystkich rachunkach Zamawiającego i jednostek wg stanu koniec każdego kwartału 2024 i 2025 r. z podziałem na środki na rachunkach i środki na lokatach.
Stan środków (rachunki bieżące / lokaty) wynosił odpowiednio:
I kwartał 2024: 14 510 000 PLN
II kwartał 2024: 7 086 000 PLN
III kwartał 2024: 4 581 000 PLN
IV kwartał 2024: 21 547 000 PLN
I kwartał 2025: 39 406 000 PLN
II kwartał 2025: 50 442 000 PLN
III kwartał 2025: 30 130 000 PLN
IV kwartał 2025: 24 834 000 PLN
13Prosimy o potwierdzenie, że jako zabezpieczenie kredytu w rachunku bieżącym Zamawiający podpisze weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową w wysokości 120% kredytu. Prosimy o podanie wysokości kredytu w rachunku bieżącym oraz zakładanego czasu jego trwania oraz kiedy historycznie kredyt był wykorzystywany (na przestrzeni ostatnich 2 lat).
Zgodnie z pkt 12 OPZ, zabezpieczeniem spłaty kredytu będzie weksel własny in blanco z deklaracją wekslową. Zamawiający nie określił w OPZ wymogu zabezpieczenia do wysokości 120% kwoty kredytu i podtrzymuje w tym zakresie dotychczasowe zapisy OPZ.
Jednocześnie, zgodnie z pkt 12 OPZ, zakłada się roczny limit wysokości kredytu w kwocie 3 000 000,00 zł. Kredyt będzie udzielany „na wniosek” na pokrycie przejściowego deficytu budżetowego w ciągu roku – do wysokości uchwalonej przez Radę Miasta Jarosławia na dany rok budżetowy (z ostatecznym terminem spłaty w danym roku budżetowym).
Odpowiadając na pytanie o dane historyczne: w ciągu ostatnich 2 lat kredyt był wykorzystywany (w okresie 30.09.2024 r. – 08.10.2024 r.).
14W których z jednostek organizacyjnych Gminy Miejskiej Jarosław dokonywane są wpłaty i wypłaty gotówkowe? Czy te płatności dokonywane są zarówno w banknotach, jak i w bilonie? Prosimy o potwierdzenie ilości wszystkich jednostek organizacyjnych, w tym Miejskich Ośrodków Pomocy Społecznej.
Wpłaty i wypłaty dokonywane są m.in. w: Urząd Miasta, MOPS, MOSIR.
15Prosimy o podanie ilości wymaganych terminali POS oraz miniopłatomatów, które powinny znaleźć się w konkretnych jednostkach organizacyjnych Gminy Miejskiej Jarosław.
Zamawiający wymaga dostarczenia 0 terminali POS dla jednostek oraz 0 miniopłatomatów dla jednostek.
16Dotyczy 1 szt. karty debetowej: Czy kartą będą dokonywane tylko operacje bezgotówkowe, czy też gotówkowe? Jeśli również gotówkowe: prosimy o podanie ilości i wartości łącznych operacji w 2025 roku.
Kartą będą dokonywane operacje bezgotówkowe.W 2025 r. dokonano operacji gotówkowych na łączną liczbę 0 szt. o wartości 0 PLN.
17Dotyczy depozytów rzeczowych: uprzejmie informujemy, że stawianie wymogu dotyczącego depozytów rzeczowych potencjalnie dyskwalifikuje banki z udziału w postępowaniu przetargowym i może prowadzić do otrzymania przez Gminę Miejską Jarosław mniej konkurencyjnych ofert, gdyż nie jest to usługa bankowa per se. Rozwiązaniem dla Gminy Miejskiej Jarosław może być trzymanie depozytów rzeczowych we własnych skrytkach depozytowych / sejfach / bezpiecznych schowkach.
Zamawiający nie przychyla się do sugestii i podtrzymuje dotychczasowe wymagania SWZ dotyczące depozytów rzeczowych.
Historia zmian
23.09.2026 — publikacja ogłoszenia
24.09.2026 — aktualizacja ogłoszenia (Termin składania: 25.09.2026 → 28.09.2026)
25.09.2026 — aktualizacja ogłoszenia (Termin składania: 28.09.2026 → 30.09.2026)
29.09.2026 — aktualizacja ogłoszenia (Termin składania: 30.09.2026 → 02.10.2026)
02.10.2026 — upływ terminu składania ofert
02.11.2026 — ogłoszenie o wyniku postępowania