Po terminiePrzetarg nieograniczony · PN
Pożyczka na OZE dla przedsiębiorstw – Warszawa
Bank Gospodarstwa Krajowego15 aktualnych · 234 w archiwum·NIP 5250012372·mazowieckie
Składanie ofert: 26 czerwca 2025
Przedmiot zamówienia
AIZamówienie JEDNOCZĘŚCIOWE — usługi wdrożenia i zarządzania Instrumentem Finansowym „Pożyczka na OZE dla przedsiębiorstw” w ramach Programu Fundusze Europejskie dla Małopolski 2021-2027, realizowane wyłącznie na terenie woj. małopolskiego.
- Ustanowienie i zarządzanie Funduszem Szczególnym (Partner Finansujący) z wkładem Funduszu Powierniczego 35 000 000 zł + wkład własny min. 5%, na okres 298 miesięcy;
- Opracowanie regulaminu udzielania pożyczek i wzorów dokumentacji (wniosek, biznesplan, umowa inwestycyjna) zgodnego z Metryką i PPU;
- Własna metodyka oceny wniosków pożyczkowych, udzielania i obsługi pożyczek, monitoringu portfela, windykacji i kontroli;
- Prowadzenie wyodrębnionej ewidencji księgowej operacji IF oraz ewidencji udzielonych pożyczek i przepływów finansowych;
- Przyjmowanie i ocena wniosków o pożyczkę w Okresie Budowy Portfela (max 30 miesięcy), zapewnienie obsługi stacjonarnej w filiach/placówkach w Małopolsce oraz elektronicznej składania dokumentów;
- Ocena kwalifikowalności Ostatecznych Odbiorców, zawieranie i administrowanie umowami inwestycyjnymi, transzowanie wypłat, zabezpieczenia spłat;
- Działania komunikacji, widoczności i promocji zgodnie z PPU (min. 6 spotkań stacjonarnych z ekspertem OZE, min. 20 indywidualnych spotkań, kampania online);
- Osiągnięcie 8 wskaźników produktowych (w tym: 9 jednostek wytwarzania OZE, 13 MW mocy, 45 przedsiębiorstw, 164 tCO2/rok, 7467 MWh elektryczności, 4978 MWh ciepła, 3 MWh magazynowania, 1 społeczność energetyczna).
Kod CPV: 66000000-0. Ryzyko kredytowe ponosi Wykonawca.
Trudność: wysoka
Zamówienie obejmuje pełen cykl kredytowy (od naboru wniosków po windykację) z ryzykiem kredytowym, wymogi UE i krajowe, specyfikę instrumentów zwrotnych finansowanych z funduszy strukturalnych, wymaganą kadrę z doświadczeniem w kredytowaniu i 8 wskaźników produktowych do osiągnięcia w 298 miesięcy.
Terminy realizacji
Termin wykonania
298 miesięcy od dnia zawarcia Umowy Operacyjnej
298 miesięcy od dnia zawarcia Umowy Operacyjnej
Okres Budowy Portfela
max. 30 miesięcy
max. 30 miesięcy
Inne czynności
do dnia spłaty ostatniej pożyczki
do dnia spłaty ostatniej pożyczki
Warunki udziału
AI1Kapitały własne — min. 8 750 000 zł, co najmniej 25% Wkładu Funduszu (35 000 000 zł), sumowanie kapitałów przy konsorcjum
2Strata netto — nie przekracza 10% kapitałów własnych w ostatnim zamkniętym roku obrotowym, sprawdzany per Wykonawca
Pozostałe 3 warunki po założeniu darmowego konta.
Kryteria wyboru oferty
AIWagi punktowe, według których zamawiający oceni oferty.
Cena oferty brutto
40%
Kontrole planowe u Odbiorców
15%
Wkład własny Partnera Finansującegozdolność do pozyskania wkładu
20%
Osoba z niepełnosprawnością
5%
Działania informacyjno-promocyjne
10%
Specjalista ds. OZE
10%
Czerwone flagi
AISygnały, na które warto zwrócić uwagę przed startem.
SWZ zmodyfikowany 5 dni po udostępnieniu dokumentów
Późna modyfikacja specyfikacji może sugerować dostosowanie wymagań pod konkretnego wykonawcę lub celowe utrudnienie konkurencji, która przygotowała ofertę na pierwotną wersję SWZ.
Kary i sankcje
AI- Kary umowne: w PPU (zał. nr 2) — 3% za zdarzenie, max 8 niezależnych podstaw, do 24% opłaty za zarządzanie; Zamawiający może miarkować lub odstąpić od kar (§ 9 ust. 13 PPU)
- Wadium: 7 000,00 zł — pieniądz, gwarancja bankowa, gwarancja ubezpieczeniowa lub poręczenie
Pytania i odpowiedzi
15Wyodrębnione z wyjaśnień treści SWZ.
1W SWZ przy kryterium Działania informacyjno-promocyjne jest informacja, że "ocenie podlegać będą przewidziane przez wykonawcę kanały dystrybucji działań informacyjno-promocyjnych dla produktu w pierwszym roku Okresu Budowy Portfela." Podczas gdy w Biznesplanie załączonym do Postępowania widnieje informacja o 3 miesiącach. Jaki jest docelowy czas na wykonanie działań informacyjno- promocyjnych dla tego postępowania?
Zamawiający ujednolica zapisy i zmienia treść załącznika nr 4 do SWZ.
Zmiana SWZ (1)
Zamawiający informuje, iż zgodnie z art. 137 ust. 1, 2, 4 i 6 ustawy z 11 września 2019 r. – Prawo zamówień publicznych, dalej „ustawa Pzp”, może przed upływem terminu składania ofert zmienić treść SWZ. Wobec powyższego Zamawiający zmienia treść Załącznika nr 4 do SWZ (Załącznik nr 1 do Umowy Operacyjnej) Biznesplanu w części fakultatywnej w zakresie pkt B.4. dot. kryterium oceny ofert działania informacyjno-promocyjne.
1Zał. 7 do SWZ Wykaz doświadczenia – kierowanie zespołami zajmującymi się udzielaniem/obsługą kredytów lub pożyczek – Wykonawca wnioskuje o zmianę nagłówka z drugiej kolumny „liczebność zespołu” na „czy zespół liczył co najmniej 3 osoby”. Przy obecnej fluktuacji kadr, każda zmiana – nawet jednodniowa – wymaga odrębnego wpisu, co powoduje, że okres pięcioletni jest podzielony na kilkadziesiąt podokresów, bo przez kilka dni jest zmiana w liczebności zespołu, np. 01.04.2024 – 02.04.2024 7 osób, 03.04.2024-05.04.2024 6 osób, 06.04.2024-30.06.2025 7 osób. Ponieważ warunek mówi jedynie, że liczebność zespołu ma wynosić co najmniej 3, różnicowanie w tym przypadku między 6 a 7 pracowników niczego nie zmienia w spełnieniu warunku, a jedynie mnoży zapisy.
Zamawiający nie przewiduje zmian wzoru załącznika nr 7 do SWZ w powyższym zakresie. Prosimy o przedstawienie informacji, z której wynika, że „Liczebność” zespołu była równa lub większa niż 3 (trzy) osoby.
2Zał. 4 do SWZ A.6. Gdzie w biznesplanie Wykonawca powinien zamieścić informację dotyczącą źródła zapewnienia środków mających stanowić wkład partnera finansującego?
Wykonawca niezbędne informacje dot. wkładu własnego powinien opisać w pkt A.6 Biznesplanu „INFORMACJA DOTYCZĄCA ŹRÓDŁA ZAPEWNIENIA ŚRODKÓW MAJĄCYCH STANOWIĆ WKŁAD PARTNERA FINANSUJĄCEGO”. Plik ten udostępniany jest w formie edytowalnej. Wykonawca jeśli nie jest Bankiem, powinien przedstawić niezbędne informacje odnosząc się do wytycznych wskazanych w części „Dotyczy wyłącznie podmiotów innych niż banki”. Treść wyjaśnień powinna znaleźć się bezpośrednio pod tą instrukcją.
3Metryka IF Pożyczka na OZE dla przedsiębiorstw, Część I ust. 2: Wspierane są następujące typy Inwestycji Końcowych: Typ a) i b) mówi o „wytwarzaniu energii”, a typ d) o „kompleksowym wytwarzaniu energii” – prosimy o wyjaśnienie, jakie inwestycje zawierają się w typie inwestycji d) i jednocześnie nie zawierają się w typie a) lub b) – w przypadku braku takich inwestycji proponujemy wykreślenie typu d).
Kompleksowe wytwarzanie energii obejmuje zarówno wytwarzanie energii elektrycznej jak i cieplnej w ramach jednej Inwestycji. Zamawiający nie przewiduje zmiany metryki w tym zakresie.
4Metryka IF Pożyczka na OZE dla przedsiębiorstw, Część V ust. 5 pkt 4) Inwestycja Końcowa może obejmować magazyn energii, o ile spełnia on łącznie następujące warunki: 4) magazyn energii finansowany Jednostkową Pożyczką objętą pomocą, o której mowa w Części XII punkt 1 lit. b odbiera co najmniej 75 % energii z bezpośrednio podłączonej instalacji wytwarzania energii ze źródeł odnawialnych (w skali roku). Czy w tym punkcie chodzi tylko o instalacje wytwarzania energii ze źródeł odnawialnych, które sfinansowane zostały Pożyczką na OZE, czy też w ramach limitu 75% magazyn energii może odbierać energię ze wszystkich posiadanych przez przedsiębiorcę instalacji wytwarzania energii ze źródeł odnawialnych?
Warunek, iż magazyn energii powinien odbierać co najmniej 75 % energii z bezpośrednio podłączonej instalacji wytwarzania energii ze źródeł odnawialnych (w skali roku), o którym mowa w Część V ust. 5 pkt 4 Metryki, dotyczy magazynów energii finansowany Jednostkową Pożyczką objętą pomocą inwestycyjną na propagowanie energii ze źródeł odnawialnych w rozumieniu art. 41 Rozporządzenia Komisji (UE) nr 651/2014 z 17 czerwca 2014 r. uznającym niektóre rodzaje pomocy za zgodne z rynkiem wewnętrznym w zastosowaniu art. 107 i 108 Traktatu.
Jednocześnie wskazujemy, że dla Inwestycji Końcowych objętych pomocą publiczną na podstawie art. 41 GBER, urządzenia do magazynowania energii elektrycznej muszą:
• być elementem jednej inwestycji wraz z inwestycją w instalację do produkcji energii ze źródeł odnawialnych lub być połączone z istniejącą instalacją do produkcji energii ze źródeł odnawialnych,
• odbierać co najmniej 75 % energii z bezpośrednio podłączonej instalacji wytwarzania energii ze źródeł odnawialnych w skali roku.
Nadmieniamy, że wszystkie planowane w ramach Inwestycji Końcowej działania, z zastrzeżeniem wydatków określonych w cz. I pkt 3 i cz. V pkt 12 Metryki, muszą wynikać z Analizy Wykonalności, która musi zostać opracowana i przedstawiona wraz z Wnioskiem przy ubieganiu się o Jednostkową Pożyczkę.
5Zapis § 5 ust. 4 Porozumienia w sprawie powierzenia Partnerowi Finansującemu przetwarzania danych osobowych. Jak należy rozumieć słowo „podanie” w zdaniu "obowiązek informacyjny realizowany jest poprzez podanie osobom, których dane dotyczą klauzuli informacyjnej”. Czy wymagane jest posiadanie przez Partnera Finansującego każdorazowego potwierdzenia dokonania czynności „podania” treści Klauzuli informacyjnej np. poprzez uzyskanie podpisu na egzemplarzu gromadzonym wraz z dokumentacją przez Partnera Finansującego? Czy jednak słowo „podanie” należy rozumieć jako „udostępnienie” treści Klauzuli informacyjnej np. na stronie internetowej Partnera Finansującego bez pozyskiwania dodatkowych potwierdzeń realizacji tego obowiązku?
Zamawiający nie reguluje sposobu realizacji obowiązku informacyjnego. Zamawiający zwraca uwagę, że zgodnie z praktyką działania podmiotów przetwarzających dane osobowe, samo udostępnienie klauzuli informacyjnej na stronie internetowej przetwarzającego nie jest wystarczające. Niezbędne jest przekazanie osobie, której dane dotyczą klauzuli informacyjnej, która to z kolei może odwoływać się do szczegółowych zasad przetwarzania danych dostępnych na stronie internetowej.
6Zapis § 5 ust. 10 Porozumienia w sprawie powierzenia Partnerowi Finansującemu przetwarzania danych osobowych "Na żądanie Powierzającego, w terminie wskazanym przez niego, nie krótszym jednak niż dwa dni robocze, Podmiot Przetwarzający udostępni Powierzającemu wszelkie informacje niezbędne do wykazania, że Podmiot Przetwarzający spełnia obowiązki wynikające z Porozumienia, a także inne obowiązki wynikające z RODO oraz innych powszechnie obowiązujących przepisów prawa o ochronie danych osobowych.” Partner Finansujący rekomenduje wydłużenie terminu do „nie krótszym jednak niż 7 dni roboczych”, albo przynajmniej "5 dni roboczych". Wynika to z konieczności przekazania często dość mocno rozbudowanej informacji i w związku z tym zapewnienia faktycznej możliwości obsługi takiego żądania. Szczególnie, że przedmiotowy ustęp nie dotyczy sytuacji pilnych / nagłych (w tym w szczególności incydentów).
Zamawiający nie przewiduje zmian treści Porozumienia w powyższym zakresie.
7Zapis § 8 ust. 2 Porozumienia w sprawie powierzenia Partnerowi Finansującemu przetwarzania danych osobowych "Warunkiem dalszego powierzenia danych osobowych przez Podmiot Przetwarzający jest uprzednie powiadomienie Powierzającego drogą elektroniczną o tym façcie, z jednoczesnym oświadczeniem Podmiotu Przetwarzającego, iż podmiot któremu zostaną dalej powierzone dane osobowe spełnia wymogi, o których mowa w art. 28 RODO i zostanie to zagwarantowane w umowie dalszego powierzenia przetwarzania danych. Uprawnienia podmiotu, któremu zostanie dalej powierzone przetwarzanie danych osobowych, nie mogą być szersze, aniżeli uprawnienia Podmiotu Przetwarzającego wynikające z Porozumienia.” Czy wysłanie takiego powiadomienia drogą poczty elektronicznej na adres wskazany w Porozumieniu tj. sekretariatDIF@bgk.pl będzie wystarczające?
Zgodnie z zapisami § 13 ust. 1 Porozumienia w sprawie powierzenia Partnerowi Finansującemu przetwarzania danych osobowych, wszelka korespondencja w sprawach związanych z Porozumieniem może być kierowana także na adres e-mail sekretariatDIF@bgk.pl.
8Zapis § 11 ust. 2 Porozumienia w sprawie powierzenia Partnerowi Finansującemu przetwarzania danych osobowych. "W terminie do 14 dni roboczych od dnia zakończenia okresu przechowywania dokumentów i danych określonego w § 16 Umowy, Pomiot Przetwarzający jest zobowiązany do trwałego usunięcia powierzonych do przetwarzania danych osobowych we wszystkich ich kopiach i na wszystkich nośnikach lub dokonania ich anonimizacji w taki sposób, aby nie było możliwe ich ponowne odtworzenie. Strony mogą ustalić inny termin usunięcia lub anonimizacji danych osobowych w drodze odrębnego porozumienia, z uwzględnieniem przepisów prawa powszechnie obowiązującego". Partner Finansujący rekomenduje poniższą treść § 11 ust. 2 "W terminie do 14 dni roboczych od dnia zakończenia okresu przechowywania dokumentów i danych określonego w § 16 Umowy, Pomiot Przetwarzający jest zobowiązany, w zależności od możliwości technicznych, do trwałego usunięcia powierzonych do przetwarzania danych osobowych we wszystkich ich kopiach i na wszystkich nośnikach lub dokonania ich anonimizacji w taki sposób, aby nie było możliwe ich ponowne odtworzenie. Strony mogą ustalić inny termin usunięcia lub anonimizacji danych osobowych w drodze odrębnego porozumienia, z uwzględnieniem przepisów prawa powszechnie obowiązującego".
Zamawiający nie przewiduje zmian Porozumienia w powyższym zakresie. W razie takiej potrzeby, termin na dokonanie przytoczonych czynności zostanie ustalony w drodze odrębnego porozumienia.
9Punkt 9 wzoru Klauzuli informacyjnej: "Na osobie ubiegającej się o udzielenie wsparcia spoczywa obowiązek poinformowania o treści niniejszej informacji wszystkich osób, których dane podaje dla celów uzyskania wsparcia, w szczególności ustanowienia zabezpieczeń." Czy wobec powyższego brzmienia pkt 9, Partner Finansujący zobowiązany jest do uzyskania od osób wymienionych w tym punkcie np. współmałżonków / poręczycieli potwierdzenia w postaci np. oświadczenia, że faktycznie treść Klauzuli informacyjnej została tym osobom udostępniona i miały możliwość zapoznania się z zawartymi w niej informacjami, czy też Partner Finansujący przyjmuje, że brzmienie punktu przenosi w całości ciężar przekazania informacji na osobę ubiegającą się o wsparcie i nie ma już obowiązku weryfikowania, czy osobom tym treść Klauzuli informacyjnej rzeczywiście została udostępniona? Jeżeli jednak Partner Finansujący miałby spełnić obowiązek uzyskania takiego potwierdzenia, czy wystarczające będzie oświadczenie tych osób potwierdzające, że treść Klauzuli informacyjnej została im udostępniona / przekazana, czy wymagana jest inna forma potwierdzenia?
Zamawiający wyjaśnia, iż brzmienie punktu przenosi w całości ciężar przekazania informacji na osobę ubiegającą się o wsparcie i Partner Finansujący nie ma już obowiązku weryfikowania, czy osobom tym treść klauzuli informacyjnej rzeczywiście została udostępniona.
10Kryteria oceny - Specjalista ds. OZE: jak jest rola i wpływ na realizację zamówienia tej funkcji wobec ustanowienia szczegółowych warunków i zasad współpracy z Weryfikatorem? Umowa nie przewiduje szczególnych obowiązków dla specjalisty ds. OZE. Ponadto warunek wykształcenia określony w lit. b jest nieprecyzyjny.
Rola i wpływ na realizację zamówienia Specjalisty ds. OZE została określona przez Zamawiającego w pkt 6 części XV. SWZ Kryteria oceny ofert. Nie możemy natomiast odnieść się do zarzutu dot. nieprecyzyjnego warunku wykształcenia wspomnianego specjalisty, bez uzasadnienia na czym ten brak precyzji miałby polegać.
Historia zmian
04.06.2025 — publikacja ogłoszenia
26.06.2025 — upływ terminu składania ofert
27.05.2026 — wyjaśnienia i modyfikacja dokumentacji (1 dokument z wyjaśnieniami · 2 modyfikacje dokumentacji)