Udzielenie i obsługa długoterminowego kredytu bankowego – Dębica

Zamówienie jednoczęściowe — opis zwięźle w punktach:

• udzielenie i obsługa długoterminowego kredytu bankowego: 13 000 000,00 zł (z prawem opcji ±25%) na spłatę wcześniejszych kredytów (5 955 000,00 zł) oraz finansowanie deficytu (7 045 000,00 zł), uruchomienie od 02.11.2026, uruchamianie w transzach;
• rachunek docelowy wypłat: rachunek budżetu Gminy Miasta Dębica w Banku PEKAO SA nr 29 1240 4764 1111 0000 4863 3419;
• harmonogram spłat kapitału: 48 rat kwartalnych między 31.03.2027 a 20.12.2038 zgodnie z załączonym planem (razem 13 000 000,00 zł);
• karencja w spłacie kapitału: do 30.03.2027;
• oprocentowanie: zmienne = WIBOR 3M + marża stała m (na potrzeby oferty przyjąć WIBOR 3M z 07.07.2026 = 3,82%);
• odsetki: płatne kwartalnie (31.03, 30.06, 30.09, 20.12), pierwszy okres: 20.12.2026;
• uruchomienie transz: przelew najpóźniej następnego dnia roboczego od dyspozycji (dyspozycje e‑mailowe lub bankowość), Zamawiający wyśle oryginały dyspozycji;
• zabezpieczenie spłaty: weksel „in blanco” z deklaracją wekslową (kontrasygnata Skarbnika); użycie weksla w razie zwłoki >30 dni;
• opłaty i prowizje: brak dodatkowych opłat i prowizji za udzielenie i obsługę kredytu;
• prolongata: Zamawiający może dwukrotnie w całym okresie kredytowania prolongować ratę kapitałową do 30 dni bez dodatkowego oprocentowania;
• warunki dodatkowe: prawo zmiany harmonogramu i okresu kredytowania przy niewykorzystaniu pełnej kwoty lub wcześniejszej spłacie; Wykonawca ma obowiązek informować o kwocie odsetek najpóźniej 7 dni przed wymagalnością;
• dokumenty i informacje wymagane w trakcie trwania umowy: kwartalne i roczne sprawozdania budżetowe (Rb-NDS, Rb-N, Rb-27S, Rb-28S, Rb-Z, Rb-29 etc.), opinie RIO, projekty budżetu i WPF, informacja o stanie mienia;
• waluta kredytu: PLN; kredyt udzielony bez odrębnego wniosku kredytowego;
• termin rozpoczęcia realizacji: do 3 dni roboczych od zawarcia umowy (dzień uruchomienia).

Wymaga doświadczenia bankowego i finansowego oraz koordynacji uruchomień transz, harmonogramu spłat i zabezpieczeń wekslowych, ale nie jest skomplikowane technicznie.

Sygnały, na które warto zwrócić uwagę przed startem.

Brak istotnych sygnałów ostrzegawczych.

• kary umowne: w projekcie umowy (zał. nr 4)
• wadium: nie wymaga się wadium

Wyodrębnione z wyjaśnień treści SWZ.

Zamawiający nie opublikował pytań ani odpowiedzi