Po terminie
Bankowa obsługa budżetu
Składanie ofert: 12 listopada 2026
Przedmiot zamówienia
AIBankowa obsługa budżetu SP ZOZ w Jarosławiu w latach 2026–2028: prowadzenie 1 rachunku bieżącego, ok. 6 rachunków pomocniczych oraz ok. 6 rachunków funduszy celowych i specjalnych; realizacja ok. 1 000 przelewów elektronicznych i ok. 1 przelewu papierowego miesięcznie; przyjmowanie wpłat gotówkowych i dokonywanie wypłat gotówkowych; lokowanie wolnych środków na lokaty jednodniowe, nocne, weekendowe i dłuższe; udzielenie kredytu odnawialnego w rachunku bieżącym do 4 000 000 zł; wdrożenie, przeszkolenie i obsługa bankowości elektronicznej home-banking z możliwością elektronicznego pobierania wyciągów bankowych.
Trudność: średnia
Wymaga obsługi dużego rocznego obrotu budżetowego oraz udzielenia i ewentualnego wykorzystania kredytu odnawialnego.
Terminy realizacji
Czas na realizację
24 miesiące (od 18.12.2026 r. do 17.12.2028 r.)
24 miesiące (od 18.12.2026 r. do 17.12.2028 r.)
Warunki udziału
AI1Uprawnienie — Zezwolenie właściwego organu nadzoru na wykonywanie działalności bankowej albo podstawa prawna i dokumenty potwierdzające uprawnienie do wykonywania czynności bankowych na terytorium RP (jeśli zezwolenie niewymagane).
Kryteria wyboru oferty
AIWagi punktowe, według których zamawiający oceni oferty.
Otwarcie rachunku bankowegojednorazowo, najniższa stawka
3%
Prowadzenie rachunku bankowegomiesięcznie, najniższa stawka
5%
Polecenie przelewu wychodzące do innego banku (e-banking)za sztukę, najniższa stawka
9%
Polecenie przelewu wychodzące do innego banku (bez e-banking)za sztukę, najniższa stawka
1%
Polecenie przelewu na rachunki w Banku (e-banking)za sztukę, najniższa stawka
2%
Polecenie przelewu na rachunki w Banku (bez e-banking)za sztukę, najniższa stawka
1%
Wpłaty gotówkowe na rachunki w PLN% za sztukę, najniższa stawka
5%
Wypłaty gotówkowe z rachunków w Banku% za sztukę, najniższa stawka
3%
Oprocentowanie środków na rachunkach bankowychnajwyższe oprocentowanie
5%
Automatyczne inwestowanie środków (overnight)najwyższe oprocentowanie
2%
Prowizja przygotowawcza od uruchomienia kredytu w rachunku bieżącymod 4 000 000 PLN, najniższa stawka
20%
Oprocentowanie kredytu w rachunku bieżącym do 4 000 000 złmiesięcznie, najniższe oprocentowanie
40%
Przekazanie oprogramowania do elektronicznej obsługi budżetujednorazowo, najniższa stawka
2%
Obsługa i aktualizacja oprogramowania do elektronicznej obsługi budżetumiesięcznie, najniższa stawka
1%
Sporządzanie wyciągów bankowych z potwierdzeniem stanu salda na kasyza sztukę, z dokumentami źródłowymi
1%
Czerwone flagi
AISygnały, na które warto zwrócić uwagę przed startem.
Brak istotnych sygnałów ostrzegawczych.
Pytania i odpowiedzi
7Wyodrębnione z wyjaśnień treści SWZ.
1Zwracamy się z prośbą o wydłużenie terminu składania ofert do dnia 12.11.2026r do godz. 10.
Zamawiający wyraża zgodę na wydłużenie terminu składania ofert do 12.11.2026 roku do godziny 10.00.
1Zwracamy się z uprzejmą prośbą o przesunięcie terminu składania ofert do 27 listopada 2026r. Swoją prośbę motywujemy faktem, że zapytanie ofertowe zawiera usługę udzielenia kredytu w rachunku bieżącym. Udzielenie kredytu wymaga przeprowadzenia pełnej analizy sytuacji ekonomiczno-finansowej Zamawiającego oraz pozyskania odpowiednich zgód organów decyzyjnych Wykonawcy.
Zamawiający nie wyraża zgody na wydłużenie terminu składania ofert do 27 listopada 2026 roku. Zamawiający wydłuża termin składania ofert do 10.11.2026 roku.
2Prosimy o przedstawienie poniższych dokumentów/informacji, niezbędnych do przeprowadzenia oceny sytuacji ekonomiczno-finansowej Zamawiającego:\n1) Sprawozdanie finansowe (RZiS i Bilans) za III kw. 2026r. i III kw. 2025r.,\n2) Opinie biegłego do sprawozdań finansowych za 2025 i 2024r.,\n3) Dane uzupełniające wg wzoru Wykonawcy (w załączeniu),\n4) Plan finansowy i plan inwestycyjny na 2026r.,\n5) Aktualne zestawienie zobowiązań finansowych (kredyty, pożyczki, leasing) zawierające: nazwę instytucji finansującej, kwotę udzielonego zobowiązania, kwotę pozostałą do spłaty, termin zapadalności, zabezpieczenia.
Zamawiający potwierdza, że nie posiada pożyczek i kredytów. Zamawiający dodaje w dokumentacji postępowania załącznik numer 3 – Dokumenty
3Czy Zamawiający jako zabezpieczenie spłaty kredytu w rachunku bieżącym dopuszcza cesję wierzytelności wynikających z umowy (Opieka psychiatryczna i leczenie uzależnień) zawartej pomiędzy Zamawiającym, a NFZ? Jeżeli tak, prosimy o przesłanie ww. umowy oraz aktualnego aneksu.
Zamawiający dodaje w dokumentacji postępowania załącznik numer 3 – Dokumenty
4Czy Zamawiający wyraża zgodę na poniższy zapis w umowie kredytowej: „Kredyt udzielany jest na okres 24 miesięcy. Kredyt zostanie postawiony do dyspozycji Kredytobiorcy w Okresie Kredytowania na okresy dwunastomiesięczne („Okres Wykorzystania”). Okres Wykorzystania będzie przedłużany przez Wykonawcę o kolejne dwanaście miesięcy po każdorazowym potwierdzeniu przez Wykonawcę w ramach monitoringu, posiadania przez Kredytobiorcę zdolności kredytowej.”?
Zamawiający nie wyraża zgody
5Prosimy o potwierdzenie, że dokumenty transakcji (m.in. umowa rachunku, umowa kredytowa, dokumentacja zabezpieczeń) zostaną zawarte na wzorach obowiązujących u Wykonawcy z uwzględnieniem postanowień Opisu Przedmiotu Zamówienia.
Zamawiający wyraża zgodę.
6Prosimy o podanie poniższych informacji dotyczących: wpłat/wypłat gotówkowych, Wypłata otwarta/ zamknięta PLN, częstotliwość wypłat, liczba transakcji (średnia w ramach wizyty), miesięczny wolumen transakcji, szacowany % udziału monet, Wpłata zamknięta PLN, częstotliwość obsługi, wolumen transakcji (średnia wartość jednej wpłaty/pakietu), liczba pakietów deponowanych w czasie jednej wizyty, szacowany % udziału monet dla wpłat w PLN.
Zamawiający dodaje w dokumentacji postępowania załącznik numer 3 – Dokumenty
Historia zmian
30.10.2026 — publikacja ogłoszenia
12.11.2026 — upływ terminu składania ofert