Po terminie
Kredyt obrotowy krótkoterminowy – Płock
Gmina Miasto Płock5 aktualnych · 265 w archiwum·NIP 7743135712·mazowieckie
Przedmiot zamówienia
AIUsługa bankowa (jednoczęściowa): udzielenie i obsługa kredytu obrotowego krótkoterminowego o charakterze odnawialnym na pokrycie przejściowych deficytów budżetu Gminy - Miasta Płock.
Trudność: niska
Standardowa usługa bankowa o jasno określonym charakterze.
Kryteria wyboru oferty
AIWagi punktowe, według których zamawiający oceni oferty.
Marża banku (w punktach procentowych)
100%
Czerwone flagi
AISygnały, na które warto zwrócić uwagę przed startem.
Brak istotnych sygnałów ostrzegawczych.
Pytania i odpowiedzi
5Wyodrębnione z wyjaśnień treści SWZ.
1Prosimy o podanie kwoty transakcji zawartych przez Gminę po dniu 31.12.2025 r., które zostały przeznaczone na:
pokrycie planowanego deficytu budżetu,
wyprzedzające finansowanie działań finansowanych ze środków pochodzących z budżetu Unii Europejskiej,
spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań,
pokrycie przejściowego deficytu w formie kredytu w rachunku bieżącym.
Ad. 1 Gmina – Miasto Płock w 2026 roku zaciągnęła trzy pożyczki wspierające zieloną transformację miast w Banku Gospodarstwa Krajowego w łącznej wysokości 19.862.057,69 zł, z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu związanego z realizacją zadań inwestycyjnych Gminy – Miasto Płock, a także na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu emisji papierów wartościowych oraz zaciągniętych pożyczek i kredytów.
2Czy Zamawiający posiada wieloletnie zobowiązania, transakcje (inne niż wykazywane w kwocie długu), które wynikają z:
ujętych w wydatkach majątkowych:
umów wsparcia udzielonych innym podmiotom, w tym zależnym od Gminy, realizującym zadania z zakresu zadań własnych Gminy lub umów powierzenia, rekompensat zawartych z tymi podmiotami (jeżeli tak, prosimy o wskazanie kwoty planowanych kwot wsparcia, powierzenia, rekompensaty przypadających do zapłaty w okresie prognozy);
planu wniesienia dopłat do kapitału (funduszu) zakładowego innych podmiotów, w tym zależnych od Gminy, a także oświadczenia i zobowiązania do wniesienia takich dopłat (jeżeli tak, prosimy o wskazanie kwoty planowanych dopłat do wniesienia do końca okresu objętego planem);
umów o partnerstwie publiczno-prywatnym (jeżeli tak, prosimy o wskazanie kwoty pozostającej do zapłaty w okresie prognozy);
umów o poprawę efektywności energetycznej (jeżeli tak, prosimy o wskazanie kwoty pozostającej do zapłaty w okresie prognozy);
umów poręczenia lub gwarancji udzielonych po dacie 31.12.2025 r., jeśli nie zostały ujęte w wieloletniej prognozie finansowej, w części tabelarycznej (jeżeli tak, prosimy o wskazanie ich kwoty);
innych wieloletnich zobowiązań o charakterze dłużnym lub o charakterze poręczenia, które nie zostały wymienione wyżej oraz nie zostały ujęte w kwocie długu w wieloletniej prognozie finansowej (w kolumnach 6, 10.2 — 10.5) lub w sprawozdaniu budżetowym (Rb-Z część A i B). Jeżeli tak, prosimy o wskazanie ich kwoty.
Ad.2. 1) a) Gmina – Miasto Płock ma zawarte dwie umowy powierzenia wykonania zadania własnego w zakresie wydatków majątkowych dla Inwestycji Miejskich Sp. z o.o. przypadające do zapłaty w okresie do 2029 roku na łączną kwotę 2.577.800,00 zł.
Ad.2. 1) b) Nie dotyczy.
Ad.2. 1) c) Zamawiający na dzień 30.09.2026 roku posiada umowę o partnerstwie publiczno – prywatnym na Modernizację energetyczną obiektów użyteczności publicznej w Płocku na kwotę 7.226.166,10 zł z terminem spłaty do 2034 roku.
Ad.2. 1) d) Poza wskazaną w punkcie 2. 1) c) Gmina – Miasto Płock nie ma umów na poprawę efektywności energetycznej, z których wynikają zobowiązania wieloletnie.
Ad.2.2) Nie dotyczy.
Ad.2.3) Nie dotyczy.
3Prosimy o potwierdzenie, że aktualnie nie toczy się przeciwko Zamawiającemu postępowanie egzekucyjne w kwocie wyższej niż 0,1% dochodów za ostatni rok budżetowy ani w kwocie wyższej niż 100 000 zł.
Ad.3 Aktualnie nie toczy się przeciwko Zamawiającemu żadne postępowanie egzekucyjne.
4Prosimy o potwierdzenie, że zobowiązania Zamawiającego wobec urzędu skarbowego, ZUS, banków, firm leasingowych oraz innych instytucji finansowych, rządowych lub samorządowych regulowane są terminowo i aktualnie nie występują zaległości w regulowaniu zobowiązań wobec ww. instytucji w kwocie wyższej niż 0,2% dochodów za ostatni rok budżetowy i nie większej niż 100 000 zł.
Ad.4 Zobowiązania wobec urzędu skarbowego, ZUS, banków, firm leasingowych oraz innych instytucji finansowych, rządowych lub samorządowych regulowane są terminowe i nie występują zaległości wobec ww. instytucji.
5Czy Zamawiający dopuszcza, że w przypadku wygrania niniejszego postepowania przez bank, który prowadzi obsługę budżetu Miasta Płocka, przedmiotowy kredyt zostanie udzielony w formie kredytu w rachunku bieżącym?
Ad.5 Zamawiający dopuszcza, aby w przypadku wygrania powyższego postępowania przez bank, który prowadzi obsługę bankową budżetu Miasta Płocka, kredyt miał formę kredytu w rachunku bieżącym.
Historia zmian
29.10.2026 — publikacja ogłoszenia
06.11.2026 — wyjaśnienia treści SWZ
06.11.2026 — upływ terminu składania ofert