Po terminiePodstawowy z negocjacjami2026/BZP 00492035/01
Obsługa bankowa budżetu i jednostek – Łomża
Miasto Łomża5 aktualnych · 61 w archiwum·NIP 7182144919·podlaskie
Przedmiot zamówienia
AIKompleksowa obsługa bankowa budżetu Miasta Łomża i jego jednostek organizacyjnych, obejmująca:
- otwarcie i prowadzenie ok. 300 rachunków bankowych (bieżących, pomocniczych, walutowych) oraz rachunków VAT i depozytowych;
- realizację ok. 16 000 przelewów elektronicznych miesięcznie (krajowych i zagranicznych), obsługę wpłat i wypłat gotówkowych oraz identyfikację wpłat masowych (ok. 24 000 rachunków wirtualnych);
- wdrożenie i utrzymanie jednolitego systemu bankowości elektronicznej dla ok. 225 użytkowników z integracją z systemami finansowo-księgowymi zamawiającego, szkoleniami i przekazaniem archiwum operacji;
- prowadzenie punktu kasowego (14 m², 2 stanowiska) w budynku UM, instalację i obsługę ok. 3 terminali płatniczych oraz wydanie 1 karty płatniczej;
- wirtualną konsolidację sald rachunków, lokaty overnight oraz udostępnienie odnawialnego kredytu w rachunku bieżącym do 12 mln zł rocznie.
Trudność: średnia
Kompleksowa obsługa bankowa wielu jednostek (ok. 300 rachunków, punkt kasowy, terminale, kredyt, integracje IT) wymaga koordynacji i doświadczenia w finansach samorządowych.
Terminy realizacji
Termin składania ofert
09.11.2026, godz. 09:30
09.11.2026, godz. 09:30
Termin otwarcia ofert
09.11.2026, godz. 10:00
09.11.2026, godz. 10:00
Związanie ofertą
30 dni od upływu terminu składania (do 08.12.2026)
30 dni od upływu terminu składania (do 08.12.2026)
Przygotowanie, uruchomienie i szkolenia (system)
do 15.12.2026
do 15.12.2026
Realizacja obsługi bankowej
01.01.2027–31.12.2029
01.01.2027–31.12.2029
Punkt kasowy w UM Łomża
od 05.01.2027 (dni robocze 7:30–15:30)
od 05.01.2027 (dni robocze 7:30–15:30)
Warunki udziału
AI1Uprawnienia — Aktualne zezwolenie na prowadzenie działalności bankowej i realizację usług objętych zamówieniem (Prawo bankowe); dopuszczalny inny dokument potwierdzający rozpoczęcie działalności z art. 178 ust. 1.
2Doświadczenie — Min. 1 usługa kompleksowej obsługi bankowej budżetu wraz z jednostkami organizacyjnymi, trwająca ≥ 1 rok budżetowy, obsługiwany budżet > 50 000 000 zł, w ostatnich 3 latach (lub krótszym okresie działalności).
Kryteria wyboru oferty
AIWagi punktowe, według których zamawiający oceni oferty.
Cena oferty (CO)najniższa cena porównywana do ofert badanych
85%
Oprocentowanie środków zgromadzonych na rachunkach bankowych i lokatach typu overnight (W)stawka WIBID 1M z dnia 16.09.2026 r.
15%
Czerwone flagi
AISygnały, na które warto zwrócić uwagę przed startem.
SWZ zmodyfikowany 11 dni po udostępnieniu dokumentów
Późna modyfikacja specyfikacji może sugerować dostosowanie wymagań pod konkretnego wykonawcę lub celowe utrudnienie konkurencji, która przygotowała ofertę na pierwotną wersję SWZ.
Kary i sankcje
AI- Wadium: nie wymagane. - Odpowiedzialność operacyjna (bank): operacje niezgodne z dyspozycją OPZ XX.3. - Odpowiedzialność transakcyjna: straty z transakcji nieautoryzowanej Wykonawca OPZ XVIII.4. - Kary umowne: Istotne postanowienia umowy Załącznik nr 8.
Pytania i odpowiedzi
139Wyodrębnione z wyjaśnień treści SWZ.
1Pytania dotyczące wpłat gotówkowych w PLN (oddzielnie dla zamawiającego i oddzielnie dla jednostek organizacyjnych w podziale na otwarte i zamknięte):
a) Prosimy o podanie średniej liczby sztuk transakcji wpłat na rachunki bankowe w miesiącu.
b) Prosimy o podanie wolumenu wpłat gotówkowych średniomiesięcznie.
c) Prosimy o podanie średniego wolumenu pojedynczej wpłaty w miesiącu.
d) Ile było wpłat własnych, a ile od osób trzecich?
e) Czy wpłaty zawierają bilon? Jeżeli tak, to jaki procent wpłaty to bilon.
f) Czy będą wpłaty w formie otwartej czy zamkniętej?
g) Prosimy o podanie dziennego limit dziennych wpłat?
Zamawiający informuje, iż
a) nie dysponuje takimi danymi,
b) nie dysponuje takimi danymi,
c) nie dysponuje takimi danymi,
d) nie dysponuje takimi danymi,
e) nie dysponuje takimi danymi,
f) będą wpłaty w formie otwartej i ewentualnie w formie zamkniętej.
g) nie ma ustalonego dziennego limitu dziennych wpłat.
1Pytania dotyczące wpłat gotówkowych w PLN (oddzielnie dla zamawiającego i oddzielnie dla jednostek organizacyjnych w podziale na otwarte i zamknięte):
a) Prosimy o podanie średniej liczby sztuk transakcji wpłat na rachunki bankowe w miesiącu.
b) Prosimy o podanie wolumenu wpłat gotówkowych średniomiesięcznie.
c) Prosimy o podanie średniego wolumenu pojedynczej wpłaty w miesiącu.
d) Ile było wpłat własnych, a ile od osób trzecich?
e) Czy wpłaty zawierają bilon? Jeżeli tak, to jaki procent wpłaty to bilon.
f) Czy będą wpłaty w formie otwartej czy zamkniętej?
g) Prosimy o podanie dziennego limit dziennych wpłat?
Zamawiający informuje, iż
a) nie dysponuje takimi danymi,
b) nie dysponuje takimi danymi,
c) nie dysponuje takimi danymi,
d) nie dysponuje takimi danymi,
e) nie dysponuje takimi danymi,
f) będą wpłaty w formie otwartej i ewentualnie w formie zamkniętej.
g) nie ma ustalonego dziennego limitu dziennych wpłat.
2Pytania dotyczące wypłat gotówkowych w PLN (oddzielnie dla zamawiającego i oddzielnie dla jednostek organizacyjnych w podziale na otwarte i zamknięte):
a) Prosimy o podanie średniej liczby sztuk transakcji wypłat na rachunki bankowe w miesiącu lub w roku.
b) Prosimy o podanie wolumenu wypłat gotówkowych średniomiesięcznie.
c) Prosimy o podanie średniego wolumenu pojedynczej wypłaty w miesiącu.
d) Ile było wypłat własnych, a ile na rzecz osób trzecich?
e) Czy wypłaty zawierają bilon? Jeżeli tak, to jaki procent wypłaty to bilon.
f) Czy będą wypłaty w formie otwartej czy zamkniętej?
g) Prosimy o podanie kwoty maksymalnej (bez zamawiania powyżej 20 tys. PLN) jaka danego dnia może być wypłacona dla Zamawiającego i jednostek powiązanych (razem) w kasie banku?
Zamawiający informuje, że
a) nie dysponuje takimi danymi,
b) nie dysponuje takimi danymi,
c) nie dysponuje takimi danymi,
d) nie dysponuje takimi danymi,
e) nie dysponuje takimi danymi,
f) będą wypłaty w formie otwartej i ewentualnie w formie zamkniętej.
g) kwota maksymalnej (bez zamawiania powyżej 20 tys. PLN) jaka danego dnia może być wypłacona dla Zamawiającego i jednostek powiązanych (razem) w kasie banku wynosi około 20 tys. zł.
2Pytania dotyczące wypłat gotówkowych w PLN (oddzielnie dla zamawiającego i oddzielnie dla jednostek organizacyjnych w podziale na otwarte i zamknięte):
a) Prosimy o podanie średniej liczby sztuk transakcji wypłat na rachunki bankowe w miesiącu lub w roku.
b) Prosimy o podanie wolumenu wypłat gotówkowych średniomiesięcznie.
c) Prosimy o podanie średniego wolumenu pojedynczej wypłaty w miesiącu.
d) Ile było wypłat własnych, a ile na rzecz osób trzecich?
e) Czy wypłaty zawierają bilon? Jeżeli tak, to jaki procent wypłaty to bilon.
f) Czy będą wypłaty w formie otwartej czy zamkniętej?
g) Prosimy o podanie kwoty maksymalnej (bez zamawiania powyżej 20 tys. PLN) jaka danego dnia może być wypłacona dla Zamawiającego i jednostek powiązanych (razem) w kasie banku?
Zamawiający informuje, że
a) nie dysponuje takimi danymi,
b) nie dysponuje takimi danymi,
c) nie dysponuje takimi danymi,
d) nie dysponuje takimi danymi,
e) nie dysponuje takimi danymi,
f) będą wypłaty w formie otwartej i ewentualnie w formie zamkniętej.
g) kwota maksymalnej (bez zamawiania powyżej 20 tys. PLN) jaka danego dnia może być wypłacona dla Zamawiającego i jednostek powiązanych (razem) w kasie banku wynosi około 20 tys. zł.
3Prosimy o podanie średniej ilości sztuk i średniego wolumenu transakcji wpłat i wypłat w walutach obcych z ostatniego roku oraz z ostatnich 3 lat.
Zamawiający informuje, iż nie dokonywał w ostatnim roku oraz w ostatnich 3 latach transakcji wpłat i wypłat w walutach obcych.
3Prosimy o podanie średniej ilości sztuk i średniego wolumenu transakcji wpłat i wypłat w walutach obcych z ostatniego roku oraz z ostatnich 3 lat.
Zamawiający informuje, iż nie dokonywał w ostatnim roku oraz w ostatnich 3 latach transakcji wpłat i wypłat w walutach obcych.
4Prosimy o podanie salda na wszystkich rachunkach tącznie (oddzielnie dla zamawiającego i oddzielnie dla wszystkich jednostek organizacyjnych lub łącznie dla zamawiającego i jednostek organizacyjnych) na dzień 20.09.2026r łącznie z wszystkimi lokatami.
Zamawiający informuje, że saldo na wszystkich rachunkach łącznie na dzień 20.09.2026r (łącznie z wszystkimi lokatami) łącznie dla zamawiającego i jednostek organizacyjnych, wynosi około 36 mln zł.
4Prosimy o podanie salda na wszystkich rachunkach łącznie (oddzielnie dla zamawiającego i oddzielnie dla wszystkich jednostek organizacyjnych lub łącznie dla zamawiającego i jednostek organizacyjnych) na dzień 20.09.2026r łącznie z wszystkimi lokatami.
Zamawiający informuje, że saldo na wszystkich rachunkach łącznie na dzień 20.09.2026r (łącznie z wszystkimi lokatami) łącznie dla zamawiającego i jednostek organizacyjnych, wynosi około 36 mln zł.
5Które Jednostki organizacyjne Zamawiającego realizują wpłaty i wypłaty gotówkowe?
Jednostki realizujące wpłaty i wypłaty gotówkowe: Miejski Ośrodek Sportu i Rekreacji, Centrum Usług Społecznych, Urząd Miejski w Łomży, Dom Pomocy Społecznej, II Liceum Ogólnokształcące, MPGKiM ZB, Placówka Opiekuńczo – Wychowawcza, Placówka Opiekuńczo – Wychowawcza „Dom nad Narwią”, Szkoła Podstawowa nr 10, Szkoła Podstawowa nr 5, ZSEiO nr 6, Zespół Szkół Specjalnych, Filharmonia Kameralna im. Witolda Lutosławskiego, MDK-DŚT, Miejska Biblioteka Publiczna.
5Które Jednostki organizacyjne Zamawiającego realizują wpłaty i wypłaty gotówkowe?
Jednostki realizujące wpłaty i wypłaty gotówkowe: Miejski Ośrodek Sportu i Rekreacji, Centrum Usług Społecznych, Urząd Miejski w Łomży, Dom Pomocy Społecznej, Il Liceum Ogólnokształcące, MPGKiM ZB, Placówka Opiekuńczo — Wychowawcza, Placówka Opiekuńczo — Wychowawcza „Dom nad Narwią”, Szkoła Podstawowa nr 10, Szkoła Podstawowa nr 5, ZSEiO nr 6, Zespół Szkół Specjalnych, Filharmonia Kameralna im. Witolda Lutosławskiego, MDK-DŚT, Miejska Biblioteka Publiczna.
6Prosimy o podanie informacji dot. prowadzonej polityki zarządzania gotówką (proszę o informację jak to wygląda w przypadku Zamawiającego oraz Jednostek):
- czy posiadają Państwo własną kasę?
- czy korzystają Państwo z konwojów gotówki?
- czy dokonują Państwo wpłat na Poczcie Polskiej?
- czy korzystają Państwo z Punktów kasowych zewnętrznych podmiotów w siedzibie lub poza siedzibą jednostki?
Zamawiający informuje, że:
- posiada własne kasy w kilku jednostkach,
- nie korzysta z konwojów gotówki,
- nie dokonuje wpłat na Poczcie Polskiej,
- korzysta z Punktów kasowych zewnętrznych podmiotów, tj. z banku prowadzącego obsługę bankową w siedzibie jednostki oraz poza siedzibą jednostki - w placówce banku.
6Prosimy o podanie informacji dot. prowadzonej polityki zarządzania gotówką (proszę o informację jak to wygląda w przypadku Zamawiającego oraz Jednostek):
- czy posiadają Państwo własną kasę?
- czy korzystają Państwo z konwojów gotówki?
- czy dokonują Państwo wpłat na Poczcie Polskiej?
- czy korzystają Państwo z Punktów kasowych zewnętrznych podmiotów w siedzibie lub poza siedzibą jednostki?
Zamawiający informuje, że:
- posiada własne kasy w kilku jednostkach,
- nie korzysta z konwojów gotówki,
- nie dokonuje wpłat na Poczcie Polskiej,
- korzysta z Punktów kasowych zewnętrznych podmiotów, tj. z banku prowadzącego obsługę bankową w siedzibie jednostki oraz poza siedzibą jednostki - w placówce banku.
7Pytania odnośnie punktu kasowego w siedzibie zamawiającego:
a. Czy Zamawiający udostępni wyposażenie Punktu kasowego tj. meble, alarm, sejf itp.? (proszę o podanie kosztów najmu lokalu oraz opłat za media).
b. Ilość wymaganych pracowników kasowych oraz podstawa zatrudnienia?
c. Czy punkt kasowy ma być wyposażony w terminal – przyjmować płatności bezgotówkowe?
d. Limit dziennych wypłat w PLN, wartość max wypłaty, ile razy w miesiącu?
e. Struktura wypłat: bilon czy banknot? Jeśli bilon i banknoty to jaki jest procentowy udział?
f. Czy wypłaty muszą być świadczone wg. określonych nominałów?
g. Czy w Punkcie Obsługi Klienta Wykonawca będzie mógł przyjmować tzw. wpłaty obce, np. za gaz, prąd, tel., za które będzie mógł pobierać prowizje od klienta?
h. Jaka jest maksymalna kwota jednorazowej wpłaty i wypłaty?
a. Zamawiający nie udostępni wyposażenia Punktu kasowego tj. meble, alarm, sejf itp. Koszt najmu jest opłatą ryczałtową obejmującą również koszty mediów. W 2026 roku wynosi 1 277,35 zł brutto miesięcznie.
b. Wymaganych jest dwóch pracowników kasowych a podstawą zatrudnienia jest umowa o pracę.
c. Tak, punkt kasowy ma być wyposażony w terminal – przyjmować płatności bezgotówkowe.
d. Zamawiający nie ustala limitu dziennych wypłat w PLN , wartości max wypłaty, ilości wypłat w miesiącu.
e. Zamawiający nie ustala struktury wypłat: bilon czy banknot. Zamawiający nie posiada danych jaki jest procentowy udział bilonu i banknotów.
f. Nie, Zamawiający informuje, iż wypłaty nie muszą być świadczone wg określonych nominałów.
g. Tak, Zamawiający informuje, iż w Punkcie Obsługi Klienta Wykonawca będzie mógł przyjmować tzw. wpłaty obce, np. za gaz, prąd, tel., za które będzie mógł pobierać prowizje od klienta.
h. Zamawiający nie posiada informacji jaka jest maksymalna kwota jednorazowej wpłaty i wypłaty.
7Pytania odnośnie punktu kasowego w siedzibie zamawiającego:
a. Czy Zamawiający udostępni wyposażenie Punktu kasowego tj. meble, alarm, sejf itp.? (proszę o podanie kosztów najmu lokalu oraz opłat za media).
b. Ilość wymaganych pracowników kasowych oraz podstawa zatrudnienia?
c. Czy punkt kasowy ma być wyposażony w terminal — przyjmować płatności bezgotówkowe?
d. Limit dziennych wypłat w PLN, wartość max wypłaty, ile razy w miesiącu?
e. Struktura wypłat: bilon czy banknot? Jeśli bilon i banknoty to jaki jest procentowy udział?
f. Czy wypłaty muszą być świadczone wg. określonych nominałów?
g. Czy w Punkcie Obsługi Klienta Wykonawca będzie mógł przyjmować tzw. wpłaty obce, np. za gaz, prąd, tel., za które będzie mógł pobierać prowizje od klienta?
h. Jaka jest maksymalna kwota jednorazowej wpłaty i wypłaty?
a. Zamawiający nie udostępni wyposażenia Punktu kasowego tj. meble, alarm, sejf itp. Koszt najmu jest opłatą ryczałtową obejmującą również koszty mediów. W 2026 roku wynosi 1 277,35 zł brutto miesięcznie.
. Wymaganych jest dwóch pracowników kasowych a podstawą zatrudnienia jest umowa o pracę.
. Tak, punkt kasowy ma być wyposażony w terminal — przyjmować płatności bezgotówkowe.
. Zamawiający nie ustala limitu dziennych wypłat w PLN , wartości max wypłaty, ilości wypłat w miesiącu.
. Zamawiający nie ustala struktury wypłat: bilon czy banknot. Zamawiający nie posiada danych jaki jest procentowy udział bilonu i banknotów.
Nie, Zamawiający informuje, iż wypłaty nie muszą być świadczone wg określonych nominałów.
0 2.o'o o
ch
g. Tak, Zamawiający informuje, iż w Punkcie Obsługi Klienta Wykonawca będzie mógł przyjmować tzw. wpłaty obce, np. za gaz, prąd, tel., za które będzie mógł pobierać prowizje od klienta.
h. Zamawiający nie posiada informacji jaka jest maksymalna kwota jednorazowej wpłaty i wypłaty.
Historia zmian
16.10.2026 — publikacja ogłoszenia
30.10.2026 — modyfikacja dokumentacji (3 modyfikacje dokumentacji)
03.11.2026 — wyjaśnienia i modyfikacja dokumentacji (7 dokumentów z wyjaśnieniami · 1 modyfikacja dokumentacji)
09.11.2026 — upływ terminu składania ofert