Archiwum TEDCPV 66000000 · Usługi finansowe i ubezpieczeniowe Łódzkie
Obsługa bankowa budżetu miasta – Zduńska Wola
Pełna nazwa postępowania: Obsługa bankowa budżetu Miasta Zduńska Wola w latach 2027-2030 oraz zaciągnięcie przez Miasto Zduńska Wola kredytu w rachunku bieżącym na pokrycie występującego w ciągu roku przejściowego deficytu.
Miasto Zduńska Wola·Zduńska Wola
Wartość szac.
—
nie podano
Termin składania
15.09.2026
postępowanie zakończone
Otwarcie ofert
—
nie podano
Opublikowano
24 lipca 2026
źródło: TED
Streszczenie SWZ
Streszczenie AI · Janusz
Widzisz połowę każdej z 10 sekcjiDruga połowa — łącznie 18 zdań z warunkami, dokumentami i analizą ryzyka — odsłania się po założeniu darmowego konta.
Działalność bankowa: zezwolenie na prowadzenie działalności bankowej w Polsce zgodnie z ustawą Prawo bankowe (albo dokument z art. 178 ust. (+ 1 zdanie — pełna treść po zalogowaniu)
Z każdej z 10 sekcji pokazujemy połowę. Załóż darmowe konto, żeby odsłonić pozostałe 18 zdań — pełne warunki udziału, dokumenty i analizę ryzyka Janusza. Bez karty, 14 dni za darmo.
14 dni za darmo Bez karty płatniczej Rezygnacja w 1 klik
Opis przedmiotu zamówienia
Streszczenie AI · Janusz
Kompleksowa obsługa bankowa budżetu Miasta Zduńska Wola wraz z kredytem w rachunku bieżącym na pokrycie przejściowego deficytu (jedno zamówienie, brak podziału na części). W zakres:
prowadzenie rachunków bankowych budżetu Miasta i jego jednostek organizacyjnych (bieżące wpłaty, wypłaty, otwarcia i zamknięcia),
realizacja przelewów krajowych, zagranicznych i natychmiastowych,
wydawanie i obsługa kart płatniczych,
udostępnienie, instalacja i serwis oprogramowania do bankowości elektronicznej oraz świadczenie usługi bankowości elektronicznej,
generowanie i udostępnianie wyciągów bankowych,
udostępnienie, instalacja i serwis terminali POS oraz obsługa transakcji kartami wydanymi w międzynarodowych systemach płatniczych,
udzielenie kredytu w rachunku bieżącym w każdym roku obowiązywania umowy (do oceny ofert przyjęto 5 000 000 PLN),
lokowanie wolnych środków, wystawianie zaświadczeń i opinii, informowanie o zajęciach praw majątkowych, doradztwo i wsparcie techniczne, szkolenie pracowników Zamawiającego.
Pytania i odpowiedzi
Wyjaśnienia treści SWZ udzielone przez zamawiającego. Odpowiedzi wiążą wszystkich wykonawców — także tych, którzy nie zadali pytania.
Dotyczy zapisu w OPZ dotyczącego wydawania papierowych blankietów czekowych zwracamy się z prośbą o dopuszczenie realizacji przedmiotowej funkcjonalności wyłącznie w oparciu o e-czeki...
Zamawiający informuje, że zgodnie z X. ppkt 2 Opisu przedmiotu zamówienia dopuszcza „realizację blankietów czekowych, formularzy dyspozycji wypłaty lub zleceń/czeków elektronicznych” jako rozwiązań równoważnych.
Wzór zastosowany dla kryterium „Cena” nie zapewnia możliwości wyliczenia punktów... w celu zapewniania możliwość wyliczenia punktów prosimy o doprecyzowanie, że w przypadku zaoferowania przez Wykonawcę w kryterium „Cena” ceny 0,00 zł... Zamawiający przyjmie kwotę 0,01 zł...
Zamawiający nie wyraża zgody.
Prosimy o potwierdzenie, że wpłaty i wypłaty gotówkowe odbywają się tylko w formie otwartej (bez bezpiecznych zamkniętych kopert) i dokonywane są tylko w walucie PLN.
Zamawiający potwierdza, że wpłaty i wypłaty gotówkowe odbywają się tylko w formie otwartej (bez bezpiecznych zamkniętych kopert) i dokonywane są tylko w walucie PLN.
Dotyczy wypłat gotówkowych otwartych w placówkach: a) prosimy o podanie rocznej ilości (w szt.) dokonywanych wypłat gotówkowych otwartych własnych i na rzecz osób trzecich w placówkach wykonawcy w podziale na wypłaty w pln i walutach obcych. b) jaki udział w wypłatach mają wypłaty o pojedynczej wartości ponad 5.000 zł.
a) Zamawiający informuje, że średniomiesięczna z okresu I.2023 r. – IV.2026 r. ilość wypłat wynosi 5 szt. w PLN natomiast w walutach obcych nie było. b) Wypłaty o pojedynczej wartości ponad 5 000 zł stanowią 1%.
Dotyczy obszaru gotówkowego: Prosimy o: a) prosimy o podanie rocznej ilości (w szt.) dokonywanych wpłat gotówkowych otwartych własnych i obcych w placówkach wykonawcy w podziale na wpłaty w pln i w poszczególnych walutach obcych b) jaki udział we wpłatach mają wpłaty o pojedynczej wartości do 1.500 zł. c) Prosimy o podanie rocznego wolumenu wpłat
a) Zamawiający informuje, że średniomiesięczna ilość wpłat z okresu I.2023 r. – IV.2026 r. wynosi 1 099 szt. W PLN, natomiast w walutach obcych nie było. b) Wpłaty o pojedynczej wartości do 1 500 zł stanowią ok. 96%. c) Zamawiający zamieścił informację w tym zakresie w pliku pn.: „Dane ogólne dotyczące obsługi bankowej 2027-2030”.
Prosimy o podanie prognozowanego średniego salda na: a. rachunkach nieoprocentowanych w PLN; b. rachunkach oprocentowanych w PLN; c. wszystkich rachunkach oprocentowanych w walucie PLN Zamawiającego i jednostek bez lokat terminowych.
a) – c) Zamawiający nie dysponuje prognozami dane dotyczące realizowanej obecnie usługi są dostępne w pliku pn.: „Dane ogólne dotyczące obsługi bankowej 2027-2030” oraz w odpowiedziach.
Prosimy o podanie maksymalnej średniomiesięcznej liczby (w szt.) realizowanych (wychodzących) przelewów w podziale na Elixir, express elixir, Sorbnet oraz wewnętrzne.
Zamawiający informuje, że nie były realizowane przelewy express elixir, Sorbnet. Dane dotyczące maksymalnej średniomiesięcznej liczby (w szt.) realizowanych (wychodzących) przelewów dostępna jest w pliku pn.: „Dane ogólne dotyczące obsługi bankowej 2027-2030”.
W celu prawidłowego oszacowania kosztów realizacji zamówienia prosimy o udostępnieni Rb-N za 2025 i 2026 rok.
Zamawiający informuje, że dane są dostępne na stronie internetowej Urzędu Miasta Zduńska Wola: https://bip.zdunskawola.pl/artykul/602/12551/sprawozdania-miesieczne-kwartalne-roczne-regionalna-izba-obrachunkowa. https://bip.zdunskawola.pl/artykul/610/12977/sprawozdania-miesieczne-kwartalne-roczne-regionalna-izba-obrachunkowa.
Prosimy o potwierdzenie możliwości wprowadzenia zmian do umów w razie zmiany wskaźnika Wibor i Wibid na inny.
Zamawiający potwierdza, że w przypadku zmiany wskaźnika Wibor i Wibid na inny możliwa będzie zmiana umowy przez jej aneksowanie, przy czym zmiana będzie możliwa, tylko wtedy, gdy dalsze stosowanie WIBOR i WIBID nie będzie możliwe lub gdy adekwatny wskaźnik będzie korzystniejszy dla Zamawiającego. Jednocześnie Zamawiający informuje, że zmienił pkt. XII Opisu przedmiotu zamówienia i wprowadził zmiany do Istotnych postanowień umowy.
Prosimy o podanie maksymalnej liczby kart płatniczych wymaganych w ramach zamówienia.
Zamawiający zamieścił informację w tym zakresie w pliku pn.: „Dane ogólne dotyczące obsługi bankowej 2027-2030”.
Prosimy o potwierdzenie, że Zamawiający wyraża zgodę na podpisanie z wybranym Wykonawcą dodatkowych umów produktowych wymaganych wewnętrznymi procedurami bankowymi oraz zapisami ustaw chociażby Ustawą Prawo Bankowe...
Zamawiający potwierdza, że dopuszcza dodatkowe umowy na poszczególne produkty bankowe, jeżeli postanowienia zawieranych umów będą zgodne ze Specyfikacją Warunków Zamówienia, Istotnymi Postanowieniami Umowy, oraz złożoną przez Bank ofertą. Z umów na poszczególne produkty bankowe nie mogą wynikać żadne dodatkowe obowiązki i koszty dla Zamawiającego.
Zgodnie z zasadami przewidzianymi w ustawie Prawo Bankowe (art. 69 i 70)... Prosimy, zatem o wskazanie maksymalnej kwoty kredytu w rachunku bieżącem, jaka będzie mogła być udzielona Zamawiającemu w ramach zamówienia (w każdym roku).
Zamawiający zamierza zaciągać w każdym roku budżetowym kredyt w rachunku bieżącym w wysokości do 5 000 000,00 zł (słownie: pięć milionów złotych).
Prosimy po danie historycznego wykorzystania kredytu w 2025 i planowanego wykorzystania.
Zamawiający zamieścił informację w tym zakresie w pliku pn.: „Dane ogólne dotyczące obsługi bankowej 2027-2030”.
Prosimy o potwierdzenie, że jako zabezpieczenie kredytu w rachunku bieżącym Zamawiający podpisze weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową w wysokości 120% kredytu.
Zamawiający informuje, że nie podpisze weksla in blanco wraz z deklaracją wekslową w wysokości 120% kredytu.
Prosimy o informację, czy Zamawiający wyraża zgodę, aby udzielenie kredytu odnawialnego w rachunku bieżącym, w każdym kolejnym roku było uzależnione od: a) przedłożenia uchwały/ projektu uchwały budżetowej... b) przedłożenia pozytywnych opinii RIO... c) uzyskania przez Zamawiającego pozytywnego wyniku oceny zdolności kredytowej...
Zamawiający informuje, że wyraża zgodę, aby udzielenie kredytu odnawialnego w rachunku bieżącym, w każdym kolejnym roku było uzależnione od przedłożenia dokumentów, o których mowa w pkt. a) - c).
Prosimy o informację: a) na temat poszczególnych kredytów/pożyczek/obligacji... b) czy Zamawiający udzielił poręczeń... c) czy Zamawiający posiada zobowiązanie pozabilansowe...
a) Zamawiający zamieścił informację w zakresie zadłużenia w pliku pn.: „Dane ogólne dotyczące obsługi bankowej 2027-2030”. b) Zamawiający nie udzielił poręczeń na rzecz innych podmiotów lub jednostek organizacyjnych. c) dane w zakresie zobowiązań pozabilansowych wyszczególnione są w Informacji dodatkowej sprawozdania finansowego JST i dostępne są na stronie: https://bip.zdunskawola.pl/artykul/602/12551/sprawozdania-miesieczne-kwartalne-roczne-regionalna-izba-obrachunkowa.
Prosimy o potwierdzenie, że warunkiem uruchomienia kredytu w poszczególnych latach będzie podjęcie pozytywnej decyzji kredytowej przez bank oraz przedłożenie przez Zamawiającego: a. uchwały w sprawie budżetu... b. uchwały w sprawie wieloletniej prognozy finansowej... c. pozytywnych opinii RIO... d. aktualne zaświadczenia z ZUS i US.
Zamawiający potwierdza, że udzielenie kredytu odnawialnego w rachunku bieżącym, w każdym kolejnym roku będzie uzależnione od przedłożenia dokumentów, o których mowa w pkt. a) - d).
Prosimy o informację jak kształtowało się wykorzystanie kredytu w rachunku bieżącym w latach 2025, 2024 oraz 2023.
Zamawiający zamieścił informację w tym zakresie w pliku pn.: „Dane ogólne dotyczące obsługi bankowej 2027-2030”.
Prosimy o wskazanie maksymalnej oczekiwanej kwoty kredytu.
Patrz odpowiedź pkt 12.
Prosimy o potwierdzenie, że w celu uregulowania warunków prawnych dla wykonania zamówienia, Zamawiający podpisze umowy na poszczególne produkty bankowe, na wzorze banku...
Zamawiający informuje, że podpisze dodatkowe umowy z wyłączeniem porozumień trójstronnych na poszczególne produkty bankowe, na wzorze banku, jeżeli postanowienia zawieranych umów i dokumentów, do których one się odnoszą będą zgodne ze Specyfikacją Warunków Zamówienia, Istotnymi postanowieniami umowy, oraz złożoną przez Bank ofertą.
Pokazujemy 20 z 88 pytań. Komplet wyjaśnień — razem z załącznikami, których dotyczą — jest w dokumentacji postępowania.
