Po terminiePodstawowy bez negocjacji2026/BZP 00496342/01
Bankowa obsługa budżetu gminy i kredyt – Dąbrowa Chełmińska
Gmina Dąbrowa Chełmińska0 aktualnych · 21 w archiwum·NIP 5542657762·kujawsko-pomorskie
Przedmiot zamówienia
AI- Część 1 (obsługa rachunkowa): prowadzenie ok. 20 rachunków bankowych dla Gminy Dąbrowa Chełmińska i jej jednostek organizacyjnych (z możliwością zmiany ich liczby oraz objęcia nowych jednostek).
- Część 2 (kredyt): udzielenie odnawialnego kredytu w rachunku bieżącym budżetu Gminy do kwoty nieprzekraczającej 3 mln PLN.
- Część 3 (usługi rozliczeniowe i obsługowe): realizacja przelewów krajowych i zagranicznych, obsługa gotówkowa, zapewnienie systemu bankowości elektronicznej, obsługa płatności masowych oraz sporządzanie wyciągów bankowych.
Trudność: średnia
Kompleksowa usługa łącząca obsługę rachunkową i kredytową dla wielu jednostek wymaga koordynacji.
Terminy realizacji
Termin realizacji
do 48 miesięcy od podpisania umowy; rozpoczęcie nie wcześniej niż 01.01.2027, zakończenie nie później niż 31.12.2030
do 48 miesięcy od podpisania umowy; rozpoczęcie nie wcześniej niż 01.01.2027, zakończenie nie później niż 31.12.2030
Warunki udziału
AI1Zezwolenie bankowe — zezwolenie właściwego organu na prowadzenie działalności bankowej na terenie Polski i świadczenie usług objętych zamówieniem (Prawo bankowe)
Kryteria wyboru oferty
AIWagi punktowe, według których zamawiający oceni oferty.
Cena za prowadzenie rachunków bankowychcena za 1 rachunek za 1 miesiąc z obrotem
60%
Marża kredytu w rachunku bieżącymstała marża banku, min. 0,00%, dokładność do 2 miejsc po przecinku
40%
Czerwone flagi
AISygnały, na które warto zwrócić uwagę przed startem.
SWZ zmodyfikowany 7 dni po udostępnieniu dokumentów
Późna modyfikacja specyfikacji może sugerować dostosowanie wymagań pod konkretnego wykonawcę lub celowe utrudnienie konkurencji, która przygotowała ofertę na pierwotną wersję SWZ.
Kary i sankcje
AI- Kary umowne: w projekcie umowy (Załącznik nr 4)
Pytania i odpowiedzi
14Wyodrębnione z wyjaśnień treści SWZ.
1Zgodnie z rozdziałem IV pkt 6 SWZ Wykonawca zobowiązany jest do zapewnienia obsługi gotówkowej w minimum jednej własnej placówce bankowej na terenie Dąbrowy Chełmińskiej. Jednocześnie rozdział VI SWZ dopuszcza powierzenie wykonania części zamówienia podwykonawcom. Czy Zamawiający dopuści realizację obsługi gotówkowej, obejmującej przyjmowanie wpłat oraz dokonywanie wypłat, za pośrednictwem punktu kasowego prowadzonego na terenie Dąbrowy Chełmińskiej przez wyspecjalizowany podmiot zewnętrzny, działający jako podwykonawca banku, przy zachowaniu pełnej odpowiedzialności Wykonawcy za prawidłową realizację zamówienia? Prosimy również o potwierdzenie, czy taki punkt kasowy będzie uznany za spełniający wymóg zapewnienia placówki określony w rozdziale IV pkt 6 lit. a oraz rozdziale VII pkt 2 SWZ.
Zamawiający nie wyraża zgody na realizację wymogu określonego w rozdziale IV pkt 6 lit. a oraz rozdziale VII pkt 2 SWZ za pośrednictwem punktu kasowego prowadzonego przez podmiot zewnętrzny, działający jako podwykonawca Banku.
Zgodnie z przywołanymi postanowieniami SWZ Wykonawca zobowiązany jest do zapewnienia obsługi Zamawiającego, jego jednostek organizacyjnych oraz kontrahentów w minimum jednej własnej placówce bankowej zlokalizowanej na terenie Dąbrowy Chełmińskiej. Dopuszczenie podwykonawstwa w zakresie części zamówienia, o którym mowa w rozdziale VI SWZ, nie uchyla szczegółowego wymagania dotyczącego własnej placówki bankowej.
W konsekwencji punkt kasowy prowadzony przez podmiot zewnętrzny nie będzie uznany za spełniający wskazany wymóg SWZ. Pozostałe warunki realizacji obsługi gotówkowej, w tym dokonywanie wpłat i wypłat bez opłat i prowizji, pozostają bez zmian.
2W nawiązaniu do wymogu dotyczącego blokowania dostępu do systemu po 4 nieudanych próbach logowania, czy Zamawiający dopuszcza rozwiązanie polegające na blokadzie konta już po 3 nieudanych próbach? Zmiana ta pozwoli na istotne podniesienie poziomu bezpieczeństwa systemu poprzez skrócenie czasu reakcji na potencjalne próby nieautoryzowanego dostępu.
Zamawiający dopuszcza takie rozwiązanie.
3Prosimy o informację, czy Zamawiający akceptuje, aby udzielenie kredytu krótkoterminowego na pokrycie przejściowego deficytu budżetu, w każdym roku, było uwarunkowane od: / uchwały budżetowej na dany rok, określającej maksymalny limit zobowiązań na pokrycie występującego w ciągu roku przejściowego deficytu budżetu oraz upoważniającej do zaciągania wnioskowanego kredytu; Przez przedłożenie rozumiane będzie również wskazanie adresu elektronicznego Zamawiającego, pod którym umieszczone są wskazane dokumenty.
Zamawiający akceptuje.
4Prosimy o informację, czy Zamawiający akceptuje, aby udzielenie kredytu krótkoterminowego, w każdym roku, następowało na podstawie odrębnej dyspozycji/wniosku Zamawiającego.
Zamawiający akceptuje.
5Prosimy o informację, czy Zamawiający akceptuje, aby uruchomienie kredytu krótkoterminowego na pokrycie przejściowego deficytu budżetu, w każdym roku, było uwarunkowane przedłożeniem: a) uchwały budżetowej na dany rok, określającej maksymalny limit zobowiązań na pokrycie występującego w ciągu roku przejściowego deficytu budżetu oraz upoważniającej do zaciągania wnioskowanego kredytu; b) uchwały o Wieloletniej Prognozy Finansowej na dany rok budżetowy, w którym ma nastąpić uruchomienie kredytu i lata następne; c) pozytywnych opinii RIO w sprawie projektu budżetu na dany rok budżetowy i projektu Wieloletniej Prognozy Finansowej. Przez przedłożenie rozumiane będzie również wskazanie adresu elektronicznego Zamawiającego, pod którym umieszczone są wskazane dokumenty.
Zamawiający akceptuje.
6Prosimy o wskazanie przez Zamawiającego kwoty kredytu krótkoterminowego na rok bieżący.
Zamawiający wskazuje kwotę 1,5 mln zł.
7Prosimy o wskazanie przez Zamawiającego maksymalnej kwoty kredytu krótkoterminowego w latach kolejnych – w trakcie trwania okresu obsługi budżetu.
Maksymalna kwota kredytu to 3 mln zł.
8Prosimy o akceptację przez Zamawiającego, że wysokość kredytu, określana w uchwale budżetowej, w przypadku zwiększenia, będzie wymagała pozytywnej oceny zdolności kredytowej przeprowadzonej przez Bank.
Zamawiający akceptuje.
9Prosimy o przyjęcie przez Zamawiającego do wiadomości, że wysokość kredytu, określana w uchwale budżetowej, w przypadku zwiększenia, będzie wymagała podjęcia odrębnej decyzji przez Bank.
Zamawiający przyjmuje do wiadomości.
10Prosimy o informację, czy Zamawiający akceptuje, aby kredyt krótkoterminowy udzielany był na podstawie corocznej, odrębnie podpisanej, nowej umowy kredytowej, zgodnie z upoważnieniem do jego zaciągnięcia w danym roku, a jego spłata będzie następowała nie później niż 31 grudnia każdego roku budżetowego, a w ostatnim roku obsługi – ostatniego dnia obowiązywania umowy.
Zamawiający akceptuje.
11Prosimy o informację, czy Zamawiający wyraża zgodę, aby uruchomienie kredytu krótkoterminowego, w każdym roku, było uwarunkowane przedłożeniem aktualnych (nie starszych niż 3 miesiące) zaświadczeń o niezaleganiu z ZUS i US.
Zamawiający wyraża zgodę.
12Prosimy o wskazanie przez Zamawiającego planowanego wykorzystanie kredytu krótkoterminowego w bieżącym roku budżetowym.
Na ten moment nie planuje się wykorzystania kredytu.
13Prosimy o wskazanie przez Zamawiającego informację jak kształtowało się średnie wykorzystanie kredytu krótkoterminowego w 3 ostatnich latach.
Zamawiający informuje, ze nie wykorzystywano kredytu.
14Prosimy o podanie średniego wolumenu sald na wszystkich rachunkach, wszystkich jednostek na dzień 20-09-2026.
Zamawiający podaje łączne saldo środków na rachunkach bankowych wszystkich jednostek organizacyjnych Gminy Dąbrowa Chełmińska według stanu na dzień 18 września 2026 r. (piątek) - 23 053 110,43 zł. Według kalendarza 20.09.2026 r. to niedziela.
Historia zmian
20.10.2026 — publikacja ogłoszenia
27.10.2026 — modyfikacja dokumentacji (2 modyfikacje dokumentacji)
30.10.2026 — wyjaśnienia treści SWZ
30.10.2026 — upływ terminu składania ofert