Archiwum EB2BCPV 66000000 · Usługi finansowe i ubezpieczeniowe Wielkopolskie
Zarządzanie funduszem pożyczkowym – Poznań
Pełna nazwa postępowania: „Wybór Pośredników Finansowych w celu wdrożenia Instrumentu Finansowego w ramach Działania 1.5 „Wsparcie konkurencyjności i rozwoju przedsiębiorstw w dostosowaniu do wyzwań gospodarki – Instrumenty finansowe” Programu Fundusze Europejskie dla Wielkopolski 2021-2027”
Wielkopolski Fundusz Rozwoju Sp. z o.o.·NIP 7831749000·Poznań
Wartość szac.
560 000 zł
wg ogłoszenia
Termin składania
16.04.2025
postępowanie zakończone
Otwarcie ofert
—
nie podano
Opublikowano
16 kwietnia 2025
źródło: EB2B
Streszczenie SWZ
Streszczenie AI · Janusz
Widzisz połowę każdej z 10 sekcjiDruga połowa — łącznie 21 zdań z warunkami, dokumentami i analizą ryzyka — odsłania się po założeniu darmowego konta.
Maks. Wynagrodzenie Pośrednika Finansowego (7% Wkładu FP): Część I — 560 000,00 zł, Część II — 700 000,00 zł, Część III — 700 000,00 zł, Część IV — 840 000,00 zł
Podwykonawstwo: dopuszczone, ale kluczowe zadania (ocena wniosków, zawieranie Umów Inwestycyjnych, wypłata i rozliczenie pożyczek, monitoring) wykonuje osobiście Wykonawca; w ofercie wskazać proponowanych podwykonawców i zakres zadań.
Zmiany umowy: przewidziane zmiany postanowień Umowy Operacyjnej przy zmianie przepisów prawa wpływających na realizację Umowy o finansowaniu Funduszu Powierniczego.
Z każdej z 10 sekcji pokazujemy połowę. Załóż darmowe konto, żeby odsłonić pozostałe 21 zdań — pełne warunki udziału, dokumenty i analizę ryzyka Janusza. Bez karty, 14 dni za darmo.
14 dni za darmo Bez karty płatniczej Rezygnacja w 1 klik
Opis przedmiotu zamówienia
Streszczenie AI · Janusz
Zamówienie WIELOCZĘŚCIOWE (4 części), każda obejmuje tę samą usługę zarządzania funduszem pożyczkowym, z różną wysokością puli środków:
Część I (usługa): ustanowienie, zarządzanie i obsługa Funduszu Szczegółowego pod Instrument Finansowy Pożyczka Biznes, udzielenie/wypłata/rozliczenie Jednostkowych Pożyczek z Wkładu Funduszu Powierniczego 8 000 000 PLN + Wkład Pośrednika Finansowego min. 5% wartości każdej pożyczki, zarządzanie Portfelem Jednostkowych Pożyczek.
Część II (usługa): to samo co Część I z Wkładem Funduszu Powierniczego 10 000 000 PLN.
Część III (usługa): to samo co Część I z Wkładem Funduszu Powierniczego 10 000 000 PLN.
Część IV (usługa): to samo co Część I z Wkładem Funduszu Powierniczego 12 000 000 PLN.
W ramach każdej Części przewidziane Prawa Opcji do 100% kwoty podstawowej (max. łącznie 120 000 000 PLN). Jeden Wykonawca – maksymalnie jedna Część. Osobna ocena ofert per część.
Pytania i odpowiedzi
Wyjaśnienia treści SWZ udzielone przez zamawiającego. Odpowiedzi wiążą wszystkich wykonawców — także tych, którzy nie zadali pytania.
„PROJEKTOWANE POSTANOWIENIA UMOWY, Pkt 1.1.47. Szkodowości – należy przez to rozumieć utratę kapitału Jednostkowych Pożyczek ustalaną na ostatni dzień Okresu Wygaszania Portfela, liczoną jako relacja wartości wymagalnego i niespłaconego kapitału (w tym umorzonego) Jednostkowych Pożyczek w Udziale Zamawiającego do sumy wartości udzielonych Jednostkowych Pożyczek w Udziale Zamawiającego znajdujących się w Portfelu Jednostkowych Pożyczek na ostatni dzień Okresu Wygaszania Portfela, z zastrzeżeniem, że dotyczy to wyłącznie transakcji kwalifikowalnych udzielanych zgodnie z postanowieniami Umowy Operacyjnej; Pytanie: Czy umorzenie, o którym mowa powyżej dotyczy umorzenia w wyniku toczących się zarówno postępowań restrukturyzacyjnych, jak i upadłościowych? O ile w postępowaniach restrukturyzacyjnych PF ma możliwość wpływania na toczący się proces postępowania restrukturyzacyjnego, o tyle w przypadku postępowania upadłościowego PF nie ma takiej możliwości.”
Zamawiający wyjaśnia, że niespłacony kapitał (w tym umorzony), o którym mowa w pytaniu obejmuje także niespłacony kapitał będący efektem zakończonych postępowań restrukturyzacyjnych i upadłościowych, w ramach których nastąpiło całkowite lub częściowe umorzenie wierzytelności.
„PROJEKTOWANE POSTANOWIENIA UMOWY: Pkt 2.3. Usługa będąca przedmiotem Zamówienia musi być świadczona: 2.3.1. w oparciu o regulamin działalności pożyczkowej obowiązujący u PF oraz Regulamin udzielania pożyczek; Pytanie: Czy to oznacza, że należy mieć dwa regulaminy, tj. Regulamin działalności pożyczkowej i Regulamin udzielania pożyczek? Co Wykonawca rozumie pod pojęciem Regulamin działalności pożyczkowej? Czy jako Regulamin działalności pożyczkowej można rozumieć procedury wewnętrzne, w tym np. procedura obsługi Klienta, procedura weryfikacji wniosku, procedura zawierania umów pożyczkowych, etc.?”
Regulamin działalności pożyczkowej to wewnętrzne dokumenty określające ramy prawne, organizacyjne i finansowe funkcjonowania całej działalności pożyczkowej Pośrednika Finansowego, w tym również procedury wewnętrzne, natomiast Regulamin udzielania pożyczek został zdefiniowany w PPU. Obligatoryjnym jest posiadanie obydwu regulaminów.
„PROJEKTOWANE POSTANOWIENIA UMOWY: Pkt 3.4. PF jest zobowiązany i zapewnia, że w trakcie realizacji Zamówienia poniższe działania będą wykonywane przez wskazane w Ofercie co najmniej pięć (5) osób posiadających niżej wymienione kwalifikacje zawodowe, doświadczenie i wykształcenie: Pytanie: Poniżej wskazanych jest 6 kategorii pracowników czy PF musi min. zatrudniać 5 spośród 6 kategorii pracowników czy np. może w ramach kategorii – 2 pracowników, w ramach drugiej kategorii – 2 pracowników, w ramach 3 kategorii – 1 pracownika, co daje razem 5.”
Zamawiający wskazał minimalną wymaganą liczbę osób (5), jaką PF musi zapewnić do obsługi Umowy Operacyjnej przez cały okres jej obowiązywania. Jednocześnie PF jest zobowiązany zapewnić, że wszystkie osoby oddelegowane do realizacji Umowy będą spełniać określone wymagania dot. wykształcenia, doświadczenia i będą posiadać odpowiednie kwalifikacje zawodowe. Należy zaznaczyć, że jedna osoba może pełnić maksymalnie dwie funkcje, z zastrzeżeniem rozdzielności funkcji związanych z pozyskiwaniem Ostatecznych Odbiorców od funkcji związanych z oceną ryzyka, podejmowania decyzji finansowych oraz kontrolą. To jakie i ile (max 2) funkcji dana osoba będzie pełnić zależy od PF (i predyspozycji tej osoby). PF jest zobowiązany zapewnić, że każdy z wyodrębnionych przez Zamawiającego obszarów realizacji Umowy będzie obsługiwany przez wskazaną w SWZ liczbę osób. Zamawiający zwraca jednocześnie uwagę na warunek zatrudnienia tych osób na umowie o pracę (nie dotyczy działań windykacyjnych).
„PROJEKTOWANE POSTANOWIENIA UMOWY: Pkt 4.3. Okres Dochodzenia Wierzytelności – trwa od dnia, w którym wierzytelność stała się wymagalna do całkowitego odzyskania dochodzonej wierzytelności zgodnie z postanowieniami Umowy, tj. może wykraczać poza termin wykonania Zamówienia. Pytanie: Czasami całkowite odzyskanie dochodzonej wierzytelności będzie niemożliwe do osiągnięcia, jak się mają wobec tego powyższe zapisy?”
Zamawiający wyjaśnia, że zgodnie z zapisami Procedury Windykacyjnej PF zobowiązany jest do dochodzenia (z należytą starannością wynikającą z profesjonalnego charakteru jego działalności, od Ostatecznych Odbiorców, w drodze negocjacji lub wszelkich innych działań prawnych dopuszczalnych na gruncie powszechnie obowiązujących przepisów prawa) wszelkich niezaspokojonych roszczeń w pełnej wysokości wraz z należnymi odsetkami przysługujących Zamawiającemu lub Instytucji Zarządzającej. Pośrednik Finansowy może dochodzić danej wierzytelności w wysokości niższej niż pełna wyłącznie na wyraźne, pisemne polecenie Zamawiającego.
„PROJEKTOWANE POSTANOWIENIA UMOWY: Pkt 10.1.6. udzielenia i wypłacenia wsparcia w postaci kwalifikowalnych Jednostkowych Pożyczek nowym Ostatecznym Odbiorcom utrzymującym się na rynku tj. „Nowym przedsiębiorstwom utrzymującym się na rynku” na minimalnym poziomie [•] szt. Nowe przedsiębiorstwa utrzymujące się na rynku” - wskaźnik rozumiany jest jako liczba Ostatecznych Odbiorców, którzy nie istnieli na rynku trzy lata przed złożeniem Wniosku o udzielenie Jednostkowej Pożyczki i którzy są aktywni na rynku co najmniej rok po zakończeniu realizacji Inwestycji Końcowej, którym udzielono kwalifikowalnych Jednostkowych Pożyczek, z zastrzeżeniem, że w przypadku udzielenia jednemu Ostatecznemu Odbiorcy więcej niż jednej Jednostkowej Pożyczki, do wskaźnika będzie on liczony tylko raz. Podstawą uznania utrzymania się przedsiębiorstwa na rynku jest dostarczenie rok po zakończeniu realizacji Inwestycji Końcowej danych dot. obrotów przedsiębiorstwa w ciągu ostatnich 12 miesięcy, z zastrzeżeniem, że PF zobowiązany jest do dostarczenia Zamawiającemu ww. danych niezależnie od statusu Jednostkowej Pożyczki, w tym w szczególności jej spłaty, wcześniejszego rozwiązania (niezależnie od okoliczności) lub innych okoliczności wpływających na obowiązywanie Jednostkowej Pożyczki; Pytanie: Proszę o potwierdzenie, że w przypadku konieczności spełnienia tego wskaźnika dla np. 2 pożyczkobiorców – potwierdzenie po 12 miesiącach będzie odnosiło się wyłącznie do 2 wskazanych pożyczkobiorców.
Zamawiający potwierdza, że wymóg dostarczenia Zamawiającemu rok po zakończeniu realizacji Inwestycji Końcowej danych dot. obrotów przedsiębiorstwa w ciągu ostatnich 12 miesięcy dotyczy wyłącznie Ostatecznych Odbiorców, którzy zostaną wykazani przez Wykonawcę na potwierdzenie spełnienia wskaźnika, o którym mowa w punkcie 10.1.6 PPU. PF może przedstawić dane dla większej liczby Ostatecznych Odbiorców, co w obliczu możliwości uznania danej Jednostkowej Pożyczki za niekwalifikowalną zwiększy szanse PF na wywiązanie się z obowiązków dotyczących osiągnięcia określonego poziomu wskaźnika.
„PROJEKTOWANE POSTANOWIENIA UMOWY: Pkt 10.4. Pośrednik Finansowy zobowiązany jest do bieżącego monitorowania poziomu następujących wskaźników: 10.4.1. liczby przedsiębiorstw otrzymujących wsparcie w zakresie technologii cyfrowych; 10.4.2. liczby przedsiębiorstw wprowadzających innowacyjne rozwiązania produktowe lub procesowe; 10.4.3. liczby przedsiębiorstw wprowadzających innowacyjne rozwiązania organizacyjne lub marketingowe; 10.4.4. liczby wdrożonych prac B+R; 10.4.5. liczby wdrożonych prac B+R w zakresie Inteligentnych Specjalizacji wynikających z Regionalnej Strategii Innowacji dla Wielkopolski do 2030. Pytanie: Proszę o doprecyzowanie określenia „bieżącego monitorowania” – czy chodzi o monitoring na etapie udzielenia pożyczki, czy też na dalszym etapie jej obsługi, w przypadku, gdy wymóg dotyczy monitoringu na etapie dalszej obsługi to czy musi się to odbywać cyklicznie np. 1x na rok? Czy wymóg ten musi być spełniony dla całości portfela pożyczkowego, czy może być dla części umów, np. dla tych, dla których przeprowadzane są kontrole wydatkowania środków w miejscu prowadzenia działalności”.
W zakresie realizacji punktu 10.4 PPU Wykonawca zobowiązany będzie do wypełniania odpowiednich pozycji dotyczących wskaźników monitorujących w plikach transportowych, składanych w terminach określonych w Zasadach sprawozdawczości, stanowiących Załącznik 3 do PPU. Bieżące monitorowanie obliguje PF do stałego gromadzenia danych i ich przekazywania w terminach zgodnych z Umową. Rozpatrując kwestię bieżącego monitorowania należy mieć na względzie także charakter danych i ich dostępność rozumianą jako najwcześniejszy moment, w który dane można pozyskać (nie należy tego utożsamiać z momentem, w którym PF dane pozyskał). Różne dane są/będą dostępne w różnym momencie realizacji Umowy – niektóre dane są dostępne w momencie udzielania wsparcia (np. liczba przedsiębiorstw otrzymujących wsparcie w zakresie technologii cyfrowych), a niektóre dopiero po zakończeniu/rozliczeniu Inwestycji Końcowej (np. liczba wdrożonych prac B+R).
„PROJEKTOWANE POSTANOWIENIA UMOWY: Pkt 10.5. Pośrednik Finansowy zobowiązany jest do pozyskiwania informacji nt. wysokości wkładu, innego niż Jednostkowa Pożyczka, wniesionego przez Ostatecznych Odbiorców do Inwestycji Końcowej (jeśli zostanie wniesiony). Pytanie: Proszę o potwierdzenie, że wystarczy oświadczenie klienta co do kwoty wniesionego, na dzień rozliczenia środków z pożyczki, wkładu własnego do inwestycji.”
PF jest zobowiązany pozyskać od OO dokumenty potwierdzające wysokość i fakt wniesienia przez OO wkładu własnego oraz zweryfikować poprawność przekazanych przez OO danych. Zamawiający wskazuje, że samo przekazanie oświadczenia nie jest wystarczające. Jednocześnie Zamawiający zwraca uwagę, że wkład własny OO nie jest wymagany.
„PROJEKTOWANE POSTANOWIENIA UMOWY: Pkt 11.2.2. w wysokości 0,5% niewykorzystanego Wkładu Funduszu Powierniczego w przypadku niezrealizowania zobowiązania, o którym mowa w pkt. 3.2.1. Umowy, tj. w przypadku, gdy Pośrednik Finansowy w Okresie Budowy Portfela nie wypłaci na rzecz Ostatecznych Odbiorców 100% udostępnionego Wkładu Funduszu Powierniczego, o którym mowa w pkt. 5.1. Umowy, lub gdy udzielone Jednostkowe Pożyczki w całości lub części staną się niekwalifikowalne; Pytanie: Proszę o potwierdzenie, że dotyczy to wyłącznie sytuacji, gdy wystąpi nieprawidłowość po stronie PF, a w przypadku wystąpienia nieprawidłowości po stronie OO przy zachowaniu należytej staranności przez PF, PF nie dotyczy powyższa kara.”
Kara w wysokości 0,5% niewykorzystanego Wkładu Funduszu Powierniczego może zostać nałożona na PF jeśli z winy PF: (i) w Okresie Budowy Portfela nie zostanie wypłacone na rzecz Ostatecznych Odbiorców 100% udostępnionego Wkładu Funduszu Powierniczego lub (ii) gdy udzielone Jednostkowe Pożyczki w całości lub części staną się niekwalifikowalne.
Pokazujemy 8 z 45 pytań. Komplet wyjaśnień — razem z załącznikami, których dotyczą — jest w dokumentacji postępowania.
