Po terminiePrzetarg nieograniczony · PN572926-2026
Kompleksowa obsługa bankowa budżetu miasta – Zduńska Wola
Miasto Zduńska Wola8 aktualnych · 534 w archiwum·NIP 8291708273·łódzkie
Przedmiot zamówienia
AIKompleksowa obsługa bankowa budżetu Miasta Zduńska Wola przez 4 lata (48 miesięcy) wraz z kredytem w rachunku bieżącym na pokrycie przejściowego deficytu budżetu (kwota odniesienia do oceny: 5 000 000 PLN). Zakres obejmuje: prowadzenie rachunków bankowych (bieżących i walutowych), realizację przelewów krajowych, zagranicznych i natychmiastowych, wpłaty i wypłaty gotówki, udostępnienie i serwis oprogramowania do bankowości elektronicznej wraz ze wsparciem technicznym i szkoleniem pracowników, wydawanie i obsługę kart płatniczych, udostępnienie i obsługę terminali POS dla wpłat od kontrahentów, lokowanie wolnych środków, wystawianie zaświadczeń i opinii, informowanie o zajęciach komorniczych oraz roczny kredyt w rachunku bieżącym. Wykonawca musi zapewnić oddział/filię lub centralę na terenie Zduńskiej Woli czynną min. 5 dni w tygodniu po 8 godzin.
Trudność: średnia
Zamówienie obejmuje szeroki wachlarz usług bankowych dla JST (rachunki, przelewy, terminal, karty, kredyt, lokaty) na 4 lata, wymaga obecności oddziału na miejscu i współpracy z wieloma jednostkami miasta, ale sam przedmiot jest ustandaryzowany i powtarzalny.
Terminy realizacji
Czas realizacji umowy
od 01/01/2027 do 31/12/2030
od 01/01/2027 do 31/12/2030
Warunki udziału
AI1Zezwolenie bankowe — posiadanie zezwolenia na prowadzenie działalności bankowej na terenie Polski zgodnie z ustawą Prawo bankowe, potwierdzone dokumentem (wymóg dotyczy uprawnień do realizacji usług objętych przedmiotem zamówienia).
2Lokalność obsługi — posiadanie na terenie Zduńskiej Woli siedziby centrali lub oddziału/filii do obsługi Zamawiającego w pełnym zakresie od dnia 4 stycznia 2027 r. oraz w całym okresie świadczenia usługi, dostępnej co najmniej 5 dni w tygodniu, minimum 8 godzin dziennie.
Pozostałe 2 warunki po założeniu darmowego konta.
Kryteria wyboru oferty
AIWagi punktowe, według których zamawiający oceni oferty.
Cena (C)Opłata ryczałtowa miesięczna
80%
Koszt udzielenia kredytu w rachunku (Kk)Koszt odsetek dla kredytu 5 000 000 PLN
10%
Oprocentowanie środków zgromadzonych na rachunkach bankowych w PLN (Op)WIBID 1M odniesienie
9%
Oprocentowanie środków zgromadzonych na rachunkach walutowych (Ow)Stawka (%) oferowana
1%
Czerwone flagi
AISygnały, na które warto zwrócić uwagę przed startem.
SWZ zmodyfikowany 28 dni po udostępnieniu dokumentów
Późna modyfikacja specyfikacji może sugerować dostosowanie wymagań pod konkretnego wykonawcę lub celowe utrudnienie konkurencji, która przygotowała ofertę na pierwotną wersję SWZ.
Kary i sankcje
AI- wadium: 19 000,00 zł (może być wniesione w formach określonych w art. 97 ust. 7 Pzp)
- zatrzymanie wadium: zgodnie z warunkami określonymi w art. 98 Pzp
- kary umowne: w projekcie umowy (załącznik nr 3 do SWZ)
Pytania i odpowiedzi
251Wyodrębnione z wyjaśnień treści SWZ.
1Dotyczy zapisu w OPZ dotyczącego wydawania papierowych blankietów czekowych zwracamy się z prośbą o dopuszczenie realizacji przedmiotowej funkcjonalności wyłącznie w oparciu o e-czeki...
Zamawiający informuje, że zgodnie z X. ppkt 2 Opisu przedmiotu zamówienia dopuszcza „realizację blankietów czekowych, formularzy dyspozycji wypłaty lub zleceń/czeków elektronicznych” jako rozwiązań równoważnych.
2Wzór zastosowany dla kryterium „Cena” nie zapewnia możliwości wyliczenia punktów... w celu zapewniania możliwość wyliczenia punktów prosimy o doprecyzowanie, że w przypadku zaoferowania przez Wykonawcę w kryterium „Cena” ceny 0,00 zł... Zamawiający przyjmie kwotę 0,01 zł...
Zamawiający nie wyraża zgody.
3Prosimy o potwierdzenie, że wpłaty i wypłaty gotówkowe odbywają się tylko w formie otwartej (bez bezpiecznych zamkniętych kopert) i dokonywane są tylko w walucie PLN.
Zamawiający potwierdza, że wpłaty i wypłaty gotówkowe odbywają się tylko w formie otwartej (bez bezpiecznych zamkniętych kopert) i dokonywane są tylko w walucie PLN.
4Dotyczy wypłat gotówkowych otwartych w placówkach: a) prosimy o podanie rocznej ilości (w szt.) dokonywanych wypłat gotówkowych otwartych własnych i na rzecz osób trzecich w placówkach wykonawcy w podziale na wypłaty w pln i walutach obcych. b) jaki udział w wypłatach mają wypłaty o pojedynczej wartości ponad 5.000 zł.
a) Zamawiający informuje, że średniomiesięczna z okresu I.2023 r. – IV.2026 r. ilość wypłat wynosi 5 szt. w PLN natomiast w walutach obcych nie było. b) Wypłaty o pojedynczej wartości ponad 5 000 zł stanowią 1%.
5Dotyczy obszaru gotówkowego: Prosimy o: a) prosimy o podanie rocznej ilości (w szt.) dokonywanych wpłat gotówkowych otwartych własnych i obcych w placówkach wykonawcy w podziale na wpłaty w pln i w poszczególnych walutach obcych b) jaki udział we wpłatach mają wpłaty o pojedynczej wartości do 1.500 zł. c) Prosimy o podanie rocznego wolumenu wpłat
a) Zamawiający informuje, że średniomiesięczna ilość wpłat z okresu I.2023 r. – IV.2026 r. wynosi 1 099 szt. W PLN, natomiast w walutach obcych nie było. b) Wpłaty o pojedynczej wartości do 1 500 zł stanowią ok. 96%. c) Zamawiający zamieścił informację w tym zakresie w pliku pn.: „Dane ogólne dotyczące obsługi bankowej 2027-2030”.
6Prosimy o podanie prognozowanego średniego salda na: a. rachunkach nieoprocentowanych w PLN; b. rachunkach oprocentowanych w PLN; c. wszystkich rachunkach oprocentowanych w walucie PLN Zamawiającego i jednostek bez lokat terminowych.
a) – c) Zamawiający nie dysponuje prognozami dane dotyczące realizowanej obecnie usługi są dostępne w pliku pn.: „Dane ogólne dotyczące obsługi bankowej 2027-2030” oraz w odpowiedziach.
7Prosimy o podanie maksymalnej średniomiesięcznej liczby (w szt.) realizowanych (wychodzących) przelewów w podziale na Elixir, express elixir, Sorbnet oraz wewnętrzne.
Zamawiający informuje, że nie były realizowane przelewy express elixir, Sorbnet. Dane dotyczące maksymalnej średniomiesięcznej liczby (w szt.) realizowanych (wychodzących) przelewów dostępna jest w pliku pn.: „Dane ogólne dotyczące obsługi bankowej 2027-2030”.
8W celu prawidłowego oszacowania kosztów realizacji zamówienia prosimy o udostępnieni Rb-N za 2025 i 2026 rok.
Zamawiający informuje, że dane są dostępne na stronie internetowej Urzędu Miasta Zduńska Wola: https://bip.zdunskawola.pl/artykul/602/12551/sprawozdania-miesieczne-kwartalne-roczne-regionalna-izba-obrachunkowa. https://bip.zdunskawola.pl/artykul/610/12977/sprawozdania-miesieczne-kwartalne-roczne-regionalna-izba-obrachunkowa.
9Prosimy o potwierdzenie możliwości wprowadzenia zmian do umów w razie zmiany wskaźnika Wibor i Wibid na inny.
Zamawiający potwierdza, że w przypadku zmiany wskaźnika Wibor i Wibid na inny możliwa będzie zmiana umowy przez jej aneksowanie, przy czym zmiana będzie możliwa, tylko wtedy, gdy dalsze stosowanie WIBOR i WIBID nie będzie możliwe lub gdy adekwatny wskaźnik będzie korzystniejszy dla Zamawiającego. Jednocześnie Zamawiający informuje, że zmienił pkt. XII Opisu przedmiotu zamówienia i wprowadził zmiany do Istotnych postanowień umowy.
10Prosimy o podanie maksymalnej liczby kart płatniczych wymaganych w ramach zamówienia.
Zamawiający zamieścił informację w tym zakresie w pliku pn.: „Dane ogólne dotyczące obsługi bankowej 2027-2030”.
11Prosimy o potwierdzenie, że Zamawiający wyraża zgodę na podpisanie z wybranym Wykonawcą dodatkowych umów produktowych wymaganych wewnętrznymi procedurami bankowymi oraz zapisami ustaw chociażby Ustawą Prawo Bankowe...
Zamawiający potwierdza, że dopuszcza dodatkowe umowy na poszczególne produkty bankowe, jeżeli postanowienia zawieranych umów będą zgodne ze Specyfikacją Warunków Zamówienia, Istotnymi Postanowieniami Umowy, oraz złożoną przez Bank ofertą. Z umów na poszczególne produkty bankowe nie mogą wynikać żadne dodatkowe obowiązki i koszty dla Zamawiającego.
12Zgodnie z zasadami przewidzianymi w ustawie Prawo Bankowe (art. 69 i 70)... Prosimy, zatem o wskazanie maksymalnej kwoty kredytu w rachunku bieżącem, jaka będzie mogła być udzielona Zamawiającemu w ramach zamówienia (w każdym roku).
Zamawiający zamierza zaciągać w każdym roku budżetowym kredyt w rachunku bieżącym w wysokości do 5 000 000,00 zł (słownie: pięć milionów złotych).
13Prosimy po danie historycznego wykorzystania kredytu w 2025 i planowanego wykorzystania.
Zamawiający zamieścił informację w tym zakresie w pliku pn.: „Dane ogólne dotyczące obsługi bankowej 2027-2030”.
14Prosimy o potwierdzenie, że jako zabezpieczenie kredytu w rachunku bieżącym Zamawiający podpisze weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową w wysokości 120% kredytu.
Zamawiający informuje, że nie podpisze weksla in blanco wraz z deklaracją wekslową w wysokości 120% kredytu.
15Prosimy o informację, czy Zamawiający wyraża zgodę, aby udzielenie kredytu odnawialnego w rachunku bieżącym, w każdym kolejnym roku było uzależnione od: a) przedłożenia uchwały/ projektu uchwały budżetowej... b) przedłożenia pozytywnych opinii RIO... c) uzyskania przez Zamawiającego pozytywnego wyniku oceny zdolności kredytowej...
Zamawiający informuje, że wyraża zgodę, aby udzielenie kredytu odnawialnego w rachunku bieżącym, w każdym kolejnym roku było uzależnione od przedłożenia dokumentów, o których mowa w pkt. a) - c).
16Prosimy o informację: a) na temat poszczególnych kredytów/pożyczek/obligacji... b) czy Zamawiający udzielił poręczeń... c) czy Zamawiający posiada zobowiązanie pozabilansowe...
a) Zamawiający zamieścił informację w zakresie zadłużenia w pliku pn.: „Dane ogólne dotyczące obsługi bankowej 2027-2030”. b) Zamawiający nie udzielił poręczeń na rzecz innych podmiotów lub jednostek organizacyjnych. c) dane w zakresie zobowiązań pozabilansowych wyszczególnione są w Informacji dodatkowej sprawozdania finansowego JST i dostępne są na stronie: https://bip.zdunskawola.pl/artykul/602/12551/sprawozdania-miesieczne-kwartalne-roczne-regionalna-izba-obrachunkowa.
17Prosimy o potwierdzenie, że warunkiem uruchomienia kredytu w poszczególnych latach będzie podjęcie pozytywnej decyzji kredytowej przez bank oraz przedłożenie przez Zamawiającego: a. uchwały w sprawie budżetu... b. uchwały w sprawie wieloletniej prognozy finansowej... c. pozytywnych opinii RIO... d. aktualne zaświadczenia z ZUS i US.
Zamawiający potwierdza, że udzielenie kredytu odnawialnego w rachunku bieżącym, w każdym kolejnym roku będzie uzależnione od przedłożenia dokumentów, o których mowa w pkt. a) - d).
18Prosimy o informację jak kształtowało się wykorzystanie kredytu w rachunku bieżącym w latach 2025, 2024 oraz 2023.
Zamawiający zamieścił informację w tym zakresie w pliku pn.: „Dane ogólne dotyczące obsługi bankowej 2027-2030”.
19Prosimy o wskazanie maksymalnej oczekiwanej kwoty kredytu.
Patrz odpowiedź pkt 12.
20Prosimy o potwierdzenie, że w celu uregulowania warunków prawnych dla wykonania zamówienia, Zamawiający podpisze umowy na poszczególne produkty bankowe, na wzorze banku...
Zamawiający informuje, że podpisze dodatkowe umowy z wyłączeniem porozumień trójstronnych na poszczególne produkty bankowe, na wzorze banku, jeżeli postanowienia zawieranych umów i dokumentów, do których one się odnoszą będą zgodne ze Specyfikacją Warunków Zamówienia, Istotnymi postanowieniami umowy, oraz złożoną przez Bank ofertą.
Historia zmian
24.07.2026 — ogłoszenie o zamówieniu
19.08.2026 — sprostowanie (Dokonano zmiany terminu składania i otwarcia ofert.)
02.09.2026 — sprostowanie (Dokonano zmiany terminu składania i otwarcia ofert)
15.09.2026 — upływ terminu składania ofert
15.09.2026 — wyjaśnienia i modyfikacja dokumentacji (1 dokument z wyjaśnieniami · 5 modyfikacji dokumentacji)