Po terminiePodstawowy z negocjacjami2026/BZP 00434906/01
Kompleksowa obsługa bankowa i kredyt w rachunku bieżącym – Leszno
Miasto Leszno13 aktualnych · 100 w archiwum·NIP 6972259898·wielkopolskie
Składanie ofert: 12 października 2026 · Wadium: 10 000 zł
Przedmiot zamówienia
AIZamówienie obejmuje kompleksową obsługę bankową budżetu Miasta Leszna i jego jednostek organizacyjnych (sektor finansów publicznych) wraz z kredytem w rachunku bieżącym na lata 2027–2030.
- Obsługa rachunków bankowych: bieżący główny (z możliwością zaciągnięcia kredytu do 15 mln PLN/rok), rachunki pomocnicze, funduszy celowych, VAT, depozytowe, walutowe oraz depozyty rzeczowe/wartościowe (klucze, weksle, polisy, gwarancje).
- Wirtualna konsolidacja środków z rachunków jednostek na rachunek bieżący budżetu każdego dnia roboczego; automatyczne lokaty overnight nadwyżek.
- System bankowości elektronicznej: instalacja, wdrożenie, szkolenia użytkowników, serwis i pomoc techniczna bezpłatnie, dostępny dla Miasta i wszystkich jednostek z Załącznika nr 3 SWZ.
- Terminale POS (minimum 10 szt.) – mobilne i stacjonarne, obsługa transakcji kartowych bez opłat, naprawa awarii w ciągu 24 h.
- Karty przedpłacone do wypłaty świadczeń (MOPS i inne jednostki), personalizowane, bez opłat.
- Płatności masowe, przelewy krajowe i zagraniczne (ELIXIR, SORBNET, SWIFT), w tym z datą przyszłą, grupowanie w paczki, eksport do Excel/XML.
- Obsługa wpłat i wypłat gotówkowych (bilon, banknoty zamknięte, wrzutnie) na terenie Miasta Leszna bez opłat dla Zamawiającego i kontrahentów.
- Dokumentacja po wdrożeniu: bazy danych z archiwum operacji, słowniki danych, wyciągi bankowe i historia rachunku (min. 1 rok) w określonym formacie.
Trudność: średnia
Zamówienie obejmuje szeroki zakres usług bankowych dla wielu jednostek sektora finansów publicznych, wymaga integracji z systemem informatycznym Zamawiającego (Districtus), kredytu odnawialnego z zabezpieczeniem wekslowym oraz zarządzania infrastrukturą POS i kartami, co wymaga doświadczenia w obsłudze podmiotów budżetowych.
Terminy realizacji
Termin realizacji
od 01.01.2027 do 31.12.2030 r. (48 miesięcy)
od 01.01.2027 do 31.12.2030 r. (48 miesięcy)
Warunki udziału
AI1Zezwolenie KNF — zezwolenie Komisji Nadzoru Finansowego na rozpoczęcie działalności bankowej (art. 36 Prawo bankowe) lub inny dokument; banki zagraniczne — dokument kraju siedziby + zezwolenie KNF na oddział w PL; instytucje kredytowe — dokument kraju + dowód zawiadomienia KNF
Kryteria wyboru oferty
AIWagi punktowe, według których zamawiający oceni oferty.
Najniższa cena ofertowa bruttoobsługa bankowa + kredyt
90%
Współczynnik korygujący Banku
10%
Czerwone flagi
AISygnały, na które warto zwrócić uwagę przed startem.
Brak istotnych sygnałów ostrzegawczych.
Kary i sankcje
AI- Wadium: 10 000,00 zł; formy: pieniądz, gwarancja bankowa, gwarancja ubezpieczeniowa, poręczenie PARPP
Pytania i odpowiedzi
56Wyodrębnione z wyjaśnień treści SWZ.
1W nawiązaniu do postępowania przetargowego zwracamy się z prośbą o przesłanie wyjaśnień w poniższym zakresie: 1. Przesłanie uzupełnionego oświadczenia jednostki samorządu terytorialnego – druk w załączeniu. 2. Wyjaśnienie czy sporządzacie Państwo roczne sprawozdanie Rb-UZ- roczne sprawozdanie uzupełniające o stanie zobowiązań według tytułów dłużnych – jeśli tak prośba o dosłanie.
1.1. Zamawiający informuje, że Samorząd nie realizuje postępowań naprawczych i nie przystępuje do ich realizacji; 1.2. Samorząd nie jest w restrukturyzacji w innym banku. Zamawiający informuję, że treść odpowiedzi zawartych w pkt. 1.1. i pkt. 1.2 będą zawarte w Oświadczeniu Jednostki Samorządu Terytorialnego i podpisane przez osoby uprawnione o ile Wykonawca podpisujący z Zamawiającym Umowę wystąpi z taką prośbą przed jej podpisaniem. 2. Miasto Leszno sporządza roczne sprawozdanie uzupełniające o stanie zobowiązań według tytułów dłużnych RB-UZ. Przedmiotowe sprawozdanie jest dostępne na: https:// bip.leszno.pl/artykul/278/14197/sprawozdania za -iv-kw-2025-r
1Wnosimy o odstąpienie od wymogu dodatkowego punktu kasowego w lokalu Zamawiającego albo pięciu punktów/placówek z pełną obsługą kasową i dopuszczenie jako rozwiązania równoważnego modelu obejmującego oddział Wykonawcy w Lesznie oraz wskazane placówki Poczty Polskiej zapewniające wymagane wpłaty. Wymóg dotyczący konkretnej struktury organizacyjnej wykonawcy powinien pozostawać niezbędny i proporcjonalny do celu zamówienia. Skoro cel funkcjonalny może zostać osiągnięty innym modelem, jego wykluczenie może nadmiernie ograniczać konkurencję, wbrew art. 16 oraz art. 99 ust. 1, 2 i 4 Pzp. Orzecznictwo KIO akcentuje ocenę wymagań przez pryzmat ich związku z rzeczywistą potrzebą Zamawiającego i proporcjonalności, nie zaś preferowania jednego modelu organizacyjnego. Prosimy zatem o opisania oczekiwanego rezultatu usługi i zaakceptowanie modelu równoważnego, o ile zapewnia on co najmniej ten sam poziom dostępności, bezpieczeństwa i odpowiedzialności Wykonawcy.
Zamawiający podtrzymuje zapisy SWZ.
1Prosimy o potwierdzenie, że zakres obsługi bankowej nie będzie obejmował wypłaty świadczeń gotówkowych na rzecz beneficjentów Ośrodka Pomocy Rodzinie, dla których wypłata świadczeń z udziałem Banku będzie się odbywała w sposób bezgotówkowy tj. poprzez przelewy elektroniczne lub karty przedpłacone.
Wypłatą świadczeń gotówkowych na rzecz beneficjentów Miejskiego Ośrodka Pomocy Rodzinie zajmuje się Miejski Ośrodek Pomocy Rodzinie.
2W nawiązaniu do powyższego postępowania przetargowego zwracamy sie z prośbą o przesłanie: 1. Ostatnią aktualną wersje: - Uchwały budżetowej na 2026 r. - Uchwały o Wieloletniej Prognozie Finansowej na lata 2026-2045 Na stronie Gminy są tylko Uchwały pierwotne (XII. 2025 r.), a z dokumentów na 30.06.2026 r. wynika, że były dokonywane zmiany (co ma miejsce w każdej jst).
Zamawiający informuje, że Uchwały Rady Miejskiej dostępne są na stronie internetowej Zamawiającego w Specyfikacji Warunków Zamówienia w Rozdziale 21 – Załącznik nr 13. Mając na względzie powyższe pytanie, Zamawiający działając na podstawie art. 286 ust. 1 ustawy Pzp, modyfikuje treść SWZ w następujący sposób: W Rozdziale 21, Załącznik nr 13: BYŁO: – Uchwały Rady Miejskiej, w szczególności Uchwała Nr XVII/317/2025 z dnia 18 grudnia 2025 r. w sprawie uchwały budżetowej Miasta Leszna na rok 2026 (dostępnej na stronie internetowej: bip.leszno.pl/uchwala/7803/uchwala-nr-xxxii-425-2020); Uchwała Nr XVII/316/2025 Rady Miejskiej Leszna z dnia 18 grudnia 2026 r. w sprawie Wieloletniej Prognozy Finansowej Miasta Leszna na lata 2026-2045 (dostępnej na stronie internetowej: bip.leszno.pl/uchwala/7801/uchwala-nr-xxxii-423-2020), JEST: – Uchwała Rady Miejskiej, w szczególności Uchwala Nr XXIII/448/2026 z dnia 3.09.2026 r. w sprawie zmiany uchwały budżetowej Miasta Leszna na rok 2026 (dostępnej na stronie internetowej: https://bip.leszno.pl/uchwala/14646/uchwala-nr-xxiii-448-2026 – Uchwała Nr XXIII/449/2026 z dnia 3.09.2026 r. w sprawie zmiany Wieloletniej Prognozy Finansowej Miasta Leszna na lata 2026-2046 (dostępnej na stronie internetowej: https://bip.leszno.pl/uchwala/14647/uchwala-nr-xxiii-449-2026)
2Prosimy o potwierdzenie, że w przypadku korzystania z rachunków walutowych oprocentowanie tych rachunków będzie naliczane wg standardowych warunków obowiązujących u wybranego Wykonawcy. Wskazujemy bowiem, że dla rachunków walutowych nie stosuje się tych samych zasad ustalania oprocentowania co dla rachunków złotowych z uwagi na odmienne stawki referencyjne.
Zamawiający potwierdza, że w przypadku korzystania z rachunków walutowych oprocentowanie tych rachunków będzie naliczane wg standardowych warunków obowiązujących u wybranego Wykonawcy.
2Prosimy o przekazanie, w formie średnich miesięcznych z ostatnich 6 pełnych miesięcy: • liczby wpłat gotówkowych otwartych i zamkniętych, z podziałem na wpłaty własne Zamawiającego i jego jednostek oraz wpłaty osób trzecich; • średniej wartości pojedynczej wpłaty własnej oraz, odrębnie, średniej wartości wpłaty osoby trzeciej; • średniej łącznej miesięcznej wartości transakcji realizowanych przez terminale POS oraz średniej miesięcznej liczby tych transakcji; • średniego miesięcznego łącznego salda na wszystkich rachunkach bankowych Zamawiającego i jego jednostek organizacyjnych.
Zamawiający nie prowadzi takich analiz.
3Prosimy o wyrażenie zgody, aby warunek dot. obsługi Zamawiającego poza kolejnością zgodnie z zapisami pkt 3.4 e) i 6 c) Załącznika nr 2 do SWZ dotyczył wyłącznie obsługi w punkcie kasowym/agencji lub punktach/placówkach na terenie Miasta, o których mowa w pkt 4 m) Załącznika nr 2 do SWZ, natomiast w przypadku pozostałych placówek, którymi dysponuje Wykonawca, ewentualna obsługa poza kolejnością odbywałaby się po wcześniejszym uzgodnieniu takiej potrzeby z Wykonawcą.
Zamawiający wyraża zgodę aby warunek dot. obsługi Zamawiającego poza kolejnością zgodnie z zapisami pkt 3.4 e) i 6 c) Załącznika nr 2 do SWZ dotyczył wyłącznie obsługi w punkcie kasowym/agencji lub punktach/placówkach na terenie Miasta, o których mowa w pkt 4 m) Załącznika nr 2 do SWZ, natomiast w przypadku pozostałych placówek, którymi dysponuje Wykonawca, ewentualna obsługa poza kolejnością odbywałaby się po wcześniejszym uzgodnieniu takiej potrzeby z Wykonawcą.
3Prosimy o dostosowanie postanowień SWZ oraz załączników do niej do reformy krajowych wskaźników referencyjnych poprzez zastąpienie wskaźników WIBOR 1M oraz WIBID 1M wskaźnikiem referencyjnym POLSTR. Przedmiot zamówienia będzie realizowany od dnia 1 stycznia 2027 r. Zgodnie z komunikatem Komisji Nadzoru Finansowego dotyczącym rozpoczęcia procedury uporządkowanej likwidacji wskaźnika referencyjnego WIBOR, KNF oczekuje, że do dnia 31 grudnia 2026 r. podmioty nadzorowane zaprzestaną zawierania nowych umów wykorzystujących wskaźnik WIBOR, natomiast od dnia 1 stycznia 2027 r. wskaźnik ten powinien służyć wyłącznie wygaszaniu ekspozycji zawartych przed tą datą. Wykonawca zwraca jednocześnie uwagę, że reforma krajowych wskaźników referencyjnych nie dotyczy wyłącznie wskaźnika WIBOR. WIBOR i WIBID funkcjonują w ramach tego samego modelu wskaźników referencyjnych, który jest zastępowany rozwiązaniami opartymi na wskaźniku POLSTR. W konsekwencji dostosowanie dokumentacji wyłącznie w zakresie WIBOR, przy pozostawieniu odniesień do WIBID, nie prowadziłoby do pełnego uwzględnienia reformy wskaźników referencyjnych. W związku z powyższym prosimy o odpowiednią modyfikację SWZ i załączników do niej: a) zapisów dotyczących oprocentowania kredytu w rachunku bieżącym opartych o WIBOR 1M, b) zapisów dotyczących oprocentowania środków zgromadzonych na rachunkach bankowych opartych o WIBID 1M, c) zapisów dotyczących oprocentowania środków zgromadzonych na lokatach typu overnight opartych o WIBID 1M. Jednocześnie zwracamy uwagę, że zarówno dla kredytu w rachunku bieżącym, jak i dla oprocentowania środków zgromadzonych na lokatach typu overnight Zamawiający nie ogranicza się wyłącznie do wskazania wskaźników WIBOR 1M i WIBID 1M, lecz określa również szczegółową metodologię ustalania ich wartości, tj. stawka z ostatniego dnia miesiąca poprzedzającego miesiąc odsetkowy/okres obrachunkowy. W przypadku zastąpienia wskaźników WIBOR 1M i WIBID 1M wskaźnikiem POLSTR sama zmiana nazwy wskaźnika nie będzie wystarczająca, ponieważ metodologia wyznaczania oprocentowania została skonstruowana dla wskaźników terminowych i może nie odpowiadać sposobowi stosowania wskaźnika POLSTR w produktach oferowanych przez banki po 1 stycznia 2027 r. W związku z powyższym prosimy o potwierdzenie, że Zamawiający zastąpi wskaźniki WIBOR 1M i WIBID 1M wskaźnikiem POLSTR oraz dopuści stosowanie przez Wykonawcę metodologii aktualizacji stawki referencyjnej właściwej dla produktów opartych na POLSTR, stosowanej przez bank, którego oferta zostanie wybrana jako najkorzystniejsza.
Zamawiający potwierdza, że zastąpi wskaźniki WIBOR i WIBID wskaźnikiem POLSTR oraz dopuści stosowanie przez Wykonawcę metodologii aktualizacji stawki referencyjnej właściwej dla produktów opartych na POLSTR, stosowanej przez bank, którego oferta zostanie wybrana jako najkorzystniejsza.
4Prosimy o dopuszczenie aby wsparcie/pomoc techniczna, o której mowa w pkt 3.8 f) Załącznika nr 2 do SWZ mogła się odbywać od godz. 8 rano.
Mając na względzie powyższe pytanie, Zamawiający działając na podstawie art. 286 ust. 1 ustawy Pzp, modyfikuje treść Załącznika Nr 2 do SWZ w następujący sposób: Pkt. 3.8 f – Załącznika nr 2 do SWZ BYŁO: „f) zapewnienia wsparcia/pomocy technicznej co najmniej w godzinach pracy Zamawiającego” JEST: „f) zapewnienia wsparcia/pomocy technicznej co najmniej w godzinach pracy Zamawiającego, od godz. 8:00 rano”
4Prosimy o potwierdzenie, że przejęcie przez Wykonawcę odpowiedzialności za ewentualne nieprawidłowości, o których mowa w pkt 3.11 b) Załącznika nr 2 do SWZ nie dotyczy również sytuacji, w których nieprawidłowość nie jest wynikiem winy Banku.
Zamawiający podtrzymuje zapisy SWZ.
5Prosimy o doprecyzowanie z jakimi konkretnie narzędziami informatycznymi funkcjonującymi u Zamawiającego mają współpracować zestawy terminali POS (dot. pkt 3.11 d) Załącznika nr 2 do SWZ). Bez dokładnego określenia tych narzędzi stosowanych przez Zamawiającego, weryfikacja spełnienia stawianego przez Zamawiającego warunku jest niemożliwa.
Terminale POS nie współpracują z narzędziami informatycznymi.
5W nawiązaniu do zapisów pkt 3.8 j) Załącznika nr 2 do SWZ prosimy o odstąpienie przez Zamawiającego od konieczności przekazania bazy danych z archiwum operacji na rachunkach oraz słowników z danymi wprowadzonymi przez Zamawiającego. Zamawiający od dnia podpisania umowy będzie miał możliwość samodzielnego pobierania wyciągów bankowych jak i historii operacji w nieograniczonym czasowo horyzoncie czasowym.
Zamawiający pozostaje przy zapisach SWZ.
6Prosimy o podanie maksymalnej liczby zestawów terminali POS, które Wykonawca będzie miał obowiązek dostarczyć Zamawiającemu w okresie obowiązywania umowy. Brak określenia tej liczby powoduje, że Wykonawca nie jest w stanie rzetelnie oszacować kosztów, które będzie ponosił z tego tytułu, a co za tym idzie nie będzie w stanie oszacować prawidłowo wysokości opłaty ryczałtowej.
Zamawiający nie jest w stanie podać maksymalnej liczby zestawów terminali. Do oszacowania kosztów Zamawiający podaje maksymalną liczbę 150 zestawów terminali.
6W nawiązaniu do zapisów pkt 21 Załącznika nr 7a do SWZ prosimy o dopuszczenie, aby kontrola zatrudnienia mogła być realizowana także w oparciu o oświadczenie Wykonawcy/Podwykonawcy o zatrudnieniu na podstawie umowy o pracę, osób wykonujących czynności, których dotyczy wezwanie Zamawiającego.
Zamawiający podtrzymuje zapisy SWZ.
Historia zmian
11.09.2026 — publikacja ogłoszenia
12.10.2026 — wyjaśnienia treści SWZ (4 dokumenty z wyjaśnieniami)
12.10.2026 — upływ terminu składania ofert